信用管理专业中,金融诈骗的信用风险识别技巧有哪些?

金融诈骗种类繁多，包括但不限于贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、集资诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗和保险诈骗等。这些诈骗行为通常以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。例如，庞氏骗局就是一种古老而常见的欺诈手段，骗子承诺投资者高额的回报，但实际上是用新...

非法集资案件高发 金融犯罪网络化带来挑战

《2023年度上海金融检察白皮书》显示，去年上海市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人。案件主要涉及三类19个罪名，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人、金融诈骗类犯罪143件276人、扰乱市场秩序类犯罪136件345人。总体看，金融犯罪案件量和人数继续呈小幅下降趋势，案...

2023年上海金融犯罪案件量小幅下降 非法集资犯罪占七成

金融诈骗类犯罪总体数量有所回升，集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%，贷款诈骗罪小幅下降8.33%，下降趋势小于整体金融犯罪。因连续多年开展刑事司法领域相关专项行动等原因，非法经营（金融业务）犯罪、保险诈骗罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名下降趋势明显。洗钱罪案件量回落28.57%。案件呈现出...

最高检:今年前11个月共起诉涉金融类犯罪22529人

二是中小银行、信托、票据等金融信贷领域案件时有发生,有的金融机构“内鬼”与外部人员内外勾结,有的金融机构实际控制人、大股东非法套取金融机构资金,个别案件涉案金额巨大。三是资本市场上市公司财务造假及背信损害上市公司利益等犯罪增多,内幕交易、操纵证券市场等交易类犯罪多发,出现利用FOF基金、场外期权等复杂金融产...

刑事法律4月刊 | 金融领域犯罪梳理

(2)信用卡诈骗罪:是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡进行诈骗,骗取数额较大的财物的行为。(3)集资诈骗罪:是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大,从而构成犯罪的行为。三金融领域案件特点(一)案件分布特点1.传统金融犯罪类型占比仍然较高,涉众型案件频发...

最高检发布打击治理电信网络诈骗及关联犯罪典型案例

从案件类型看,有五件是电信网络诈骗犯罪,另外五件则是与之关联的网络黑产犯罪(www.e993.com)2024年11月23日。10件典型案例较为全面反映了电信网络诈骗犯罪样态,深入揭示了此类犯罪的社会危害。据了解,当前电信网络诈骗犯罪主要特点表现为领域广、手段新、危害深。在这批典型案例中,刘某峰等37人诈骗案的犯罪分子以组建网络游戏情侣为名引诱玩家高...

绝不让披着“金融创新”外衣、实为金融违法犯罪的行为逍遥法外

葛晓燕:一是突出重点严肃惩治各类金融犯罪。2023年,全国检察机关共起诉破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪2.7万人。严厉打击非法集资等非法金融活动,起诉非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪1.8万人;加大证券犯罪打击力度,起诉证券犯罪340余人,同比上升约9.1%;坚决贯彻执行稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹的基本方针,会同有关...

警惕!金融诈骗“升级”

金融诈骗类犯罪总体数量有所回升,集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%。贷款诈骗罪小幅下降8.33%,下降趋势小于整体金融犯罪。针对普惠金融领域的贷款类犯罪频现,以非法贷款中介为“枢纽”形成集中性作案。因连续多年开展刑事司法领域相关专项行动等原因,非法经营(金融业务)犯罪、保险诈骗罪、妨害信用...

周末重磅!事关打击金融犯罪

“金融犯罪严重侵蚀金融市场秩序,危害金融安全。”张晓津表示,依法惩治和预防金融犯罪,服务保障防范化解金融风险,稳定社会预期、提振发展信心,是检察机关的重要职责。2023年1—11月,检察机关共批准逮捕破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪11060人,提起公诉22529人,涉及罪名相对集中在非法集资犯罪、骗取贷款犯罪等罪名。

最高检:坚持治罪与治理相结合,高质效办好每一个金融犯罪案件

2月4日上午,在参加“全面贯彻习近平法治思想??高质效办好每一个案件”最高人民检察院厅长网络访谈时,最高检第四检察厅厅长张晓津告诉记者,2023年1月至11月,检察机关共批准逮捕破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪11060人,提起公诉22529人,涉及罪名相对集中在非法集资犯罪、骗取贷款犯罪等罪名。