重资本业务营收占比上升,常熟银行“轻资本”之路该怎么走?
招商银行相关负责人还曾表示,轻资本业务是指财富管理、资产管理、交易银行、投资银行等低资本消耗的业务,带来的是非息收入为主。在银行非息收入中,除了重资本的投资收益和公允价值变动收益,主要就是手续费及佣金净收入。2020年—2023年,常熟银行手续费及佣金净收入分别为1.48亿、2.38亿元、1.88亿元、0.32亿元,占当...
股份制商业银行的对公业务数字化转型
浙商银行积极开展数字供应链融资业务,通过整合订单流、物流、资金流、数据流,以数据驱动方式并结合供应链商业运作和交易结算特点,为供应链客户提供各类表内外融资业务。目前该行已在钢铁、建筑、能源、电力、仓储物流、汽车等近30个行业形成特色化供应链金融解决方案。截至2022年末,该行服务的数字供应链项目超1200个,服...
科技金融“苏州模式”:一根指挥棒倒逼金融业
“起名‘科贷通’,就是希望银行对科技型企业的贷款流程能走通。”胡捷表示,“当时的商业银行等金融机构专注于国有大中型企业、上市公司、政府类项目和房地产业等,而科技企业的贷款申请往往难以通过银行内部的评审会。”如何让银行更加“懂得”科技企业?苏州市从2009年开始,首次构建差异化的风险补偿体系,设立科技信贷...
...?? 研究精选【24】新发展格局下商业银行赋能 中小企业高质量...
利基市场战略是指中小企业应避免在市场上与大企业直接竞争而受其攻击,而应选取被大企业忽略的、需求尚未得到满足、有获利基础的小市场作为其目标市场;这一市场虽然业务范围狭小,但地域范围宽广,可以从地方逐步拓展到全国乃至全球,具有持续发展的潜力;企业进入市场以后,应集中优势力量专注于利基业务和冠军目标,建立起强大...
轻型银行怎么做?广发银行发力规模150万亿的资产托管业务
所谓“双轻”业务,是指以低资本消耗或低资产占用,获取较优资本效益和较高资产收益的业务。据广发银行交易银行部高级主管叶世敏介绍,其实“双轻”是近年来国内银行转型很热的话题,也是国内银行应对市场化,然后资本约束以及同业竞争主要的举措。“双轻”从银行端来讲,包括轻资产、轻资本。轻......
观点|中国建设银行生柳荣等:低利率环境下大型商业银行经营策略思考
资本端,资本充足率稳中有升(www.e993.com)2024年10月11日。低利率环境下,分子端,盈利韧性带动资本净额维持增长态势;分母端,大力实施“轻资产轻资本”发展策略,风险加权资产保持较低增长。美国四大银行各级资本充足率总体提升,2015年平均资本充足率为14.51%,较2008年提升0.68个百分点。成本端,成本收入比处于高位。2015年美国四大行的平均成本收入比为...
中国银行业协会发布《中国银行业中间业务发展报告暨创新案例选编...
二、我国商业银行不断丰富中间业务产品类型,实现经营稳健可持续中间业务是商业银行推动自身高质量发展的抓手,在净息差收窄、资本约束收紧的背景下,商业银行着力轻资产业务转型,在为客户创造价值的过程中,不断丰富创新产品服务,实现经营稳健可持续。报告总体概述了国内中间业务三个发展阶段,分别针对国有商业银行、股份制商...
牵手小企业跑起来,商业银行做对了哪些事
据了解,迅和机械长期专注并深耕于水轮机及配件生产,在国内细分行业中知名度较高,为2023年省级专精特新企业。邮储银行杭州建德市支行主动对接,综合考量企业“轻资产高技术”特点,为其量身定制专属融资方案,获得企业好评。今年以来,该行新增专精特新企业贷款超3亿元,将各类支持高新技术企业的政策直达经营主体。
赵建:后工业化、中国制造业升级与商业银行转型——问题、机理与对策
一方面,中国的制造业快速发展,产业升级加速推进,从过去的高耗能、重资产、高杠杆的重工业模式,转向低碳化、轻资产、低杠杆的创新型模式。另一方面,以商业银行为主的金融体系市场化虽然也在加快推进,但是整个经营管理模式陷入传统金融模式的路径依赖中,依然保持以抵押品和政府信用担保为主导的低风险授信偏好,还不能较好...
赵文利:中小商业银行投贷联动服务科创企业的路径
商业银行是我国提供间接融资的主体,是实现“科技—产业—金融”良性循环的关键一环,投贷联动是商业银行服务科创企业的一条重要途径。科创企业具有轻资产、重投入、高成长性、高风险等特点,普通的融资渠道难以满足其多样化的融资需求。以私募股权投资基金等为代表的股权投资作为重要的直接融资工具,在推动企业创新发展和产业...