非银行支付机构监管条例实施细则落地:净资产最低限额以备付金日均...

7月26日，中国人民银行发布消息称，近日，出台《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》），自发布之日起施行。《实施细则》是对2023年12月国务院发布的《非银行支付机构监督管理条例》（以下简称《条例》）的配套重要部门规章，进一步细化有关规定，确保《条例》可落地、可操作、可实施，推动行业...

多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

“同一银行在不同地区的非柜面限额标准有所不同,在河南该行的政策是开户前3个月,非柜面的日限额不得超过1万元,开户满3个月之后凭借有效身份证,可到就近网点调到3万元或者3万元以上。”某股份行郑州某支行客户经理称,储户如需调整至5万元及以上,则需要提供辅助证件,比如水、电、煤、社保证明,以及账户的资金流水...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

时代周报记者了解到，2022年下半年开始，不少银行开始限制账户转账金额，提高对相关资料的审核，对开通大额转账要求提供相关佐证等。近日，时代周报记者走访北京多家银行网点发现，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行等国有大行对新开Ⅰ类储蓄卡设置线上转账限额。多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出，严控新开...

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

“近期电信网络诈骗频发,为保障您的账户和资金安全,我行将根据账户使用情况,对部分客户(包含长期不动户、长期低活跃账户等)的非柜面渠道(包括网上银行、手机银行、第三方支付、自助设备、POS等)交易限额进行调降。”3月4日,建行大连分行发布《关于进一步调降部分客户非柜面渠道交易限额的公告》。北青报记者网络搜索...

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3、问:报废更新补贴政策的实施时间是?答:2024年4月24日至2024年12月31日。4、问:报废更新补贴申请时间是?答:2024年4月24日至2025年1月10日。如需更改补正相关信息的,也应于2025年1月10日24时前完成。逾期未提交补贴申请或补正相关申请信息的,不予办理补贴。

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

例如,公安机关下发的涉案账户及涉案衍生账户,实施惩戒及重点管控客户名下的账户;被公安机关查、止、冻的客户,经排查发现交易存疑的账户;经排查,存在可疑交易行为而需要管控的账户及其他需要管控的账户;个人新开户回访未配合核实的账户;具备以下非柜面渠道功能且原设定的非柜面支付限额明显过高的账户:网上银行、手机银行...

取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...

可见,即使银行员工在业务过程中做了大量涉案核查工作,但仍然不可能完全封堵风控漏洞,涉赌涉诈的“漏网之鱼”防不胜防。银行对尽职免责的理由审查严格,如果没有过硬的理由,将遭到相当严厉的处罚。各银行对“担责”认定标准不一,有银行对大额快进快出刚性控制,全渠道管控限额...

工商银行2023年年度董事会经营评述

2023年,本行深化实施“第一个人金融银行”战略,围绕客户“赚钱、借钱、花钱、管钱”需求,构建财富管理、消费金融、支付结算、账户管理服务新生态,以建设个人客户“主支付账户—主财富账户—主关系账户”为主线,加快业务运营模式转型。加快经营转型。推动从“做业务”向“做客户”转变,围绕客户需求整合服务资源、创新服...

关于2023年中国邮政集团有限公司党组巡视中国邮政储蓄银行深圳...

截至2023年11月末,分行小企业贷款逾期率及不良率控制均在限额范围内。三是强化小额贷款不良管控。按月开展小额贷款资产质量风险监测,下发小额资产质量预警,建立小额逾期贷款三级防控机制和逾期贷款“一户一策”催收机制,加大自主清收力度,做好不良贷款压降。目前小额贷款月均新增不良较上半年有明显下降。

取自己的钱为何这么难? 储户“吐槽”银行,柜员却大倒苦水

如某大学学生涂某长期在校园内外收购他人银行卡,提供给不法分子使用,同时唆使其女友万某(在校学生)向同学收购8套银行卡后出售。这些银行卡被用于实施电信网络诈骗犯罪,21名被害人向银行卡内转入被骗资金207万余元。不过,自从这类卡片被不法分子盯上之后,对其管控的措施也进行了升级。“以前办的大额度的卡很吃香,...