金融监管发力补短板 多项政策细则将出

但这些组织法律地位不清晰、内部管理薄弱,监管上也存在多头管理、职责不清,出现了如集资诈骗、放高利贷、暴力催债等问题。”国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼表示,在这种形势下加强管理势在必行,是防范区域性金融风险的客观需要。

央行、金融监管总局、证监会,发布多项措施,支持资本市场稳定发展

四是资本市场改革创新坚定推进。围绕做好金融“五篇大文章”，发布实施资本市场服务科技企业“十六条”和“科创板八条”等一批政策措施，配合做好支持创投发展相关工作。更好发挥并购重组作用，今年5月以来全市场披露重大重组案例近50单，市场反响比较积极。党的二十届三中全会对进一步全面深化资本市场改革作出战略部署。...

国家金融监管总局,重磅发布

针对小额贷款公司发展与监管中的焦点问题,特别是不当营销、违规收费、出租出借牌照等经营乱象,《暂行办法》坚持问题导向,查漏补缺,进一步完善监管规则。四是坚持急用先行。针对实践中急用先行的规制需要,重点解决当前可以解决的问题。对行业影响重大、立法条件尚不成熟的事项,暂不作规定;对一些需要系统性规范的事项,先...

金融监管总局内设机构第二次集体发文,释放哪些监管信号?

金融法律体系方面,将加快完善金融法律体系“四梁八柱”,重点解决股东监管依据不足、风险处置机制不完善、行政处罚力度偏低等问题,力争“一揽子”补齐制度短板;加强金融监管和司法联动方面,加强对金融领域法律问题的联合调查研究,明确执法司法办案标准和政策尺度,适时提出法律法规修改完善建议。4、统计与风险监测司党支部:...

扎紧制度篱笆 金融监管“长牙带刺”全面升级

会议指出，金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，有的还很突出，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融乱象和腐败问题屡禁不止，金融监管和治理能力薄弱。会议强调，切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，消除...

...金融强国研究系列①全球金融监管体系演进的主要特征及其启示

一、全球金融危机以来发达国家金融监管制度的演进特征建立一个稳健有效的金融监管体系,是世界各国政府在对待金融监管问题上的基本共识(www.e993.com)2024年11月27日。2008年金融危机之后,发达国家纷纷开始重视宏观审慎原则在金融监管中的应用(李诗林,2023),加强对系统重要性金融机构的监督。同时,高度重视分业监管的风险盲区,调整措施以应对日益普遍的数...

促进商业银行外部审计支持金融监管

现存问题与原因分析(一)现存问题一是对比结果,监管机构会识别出外部审计没有发现的银行违规行为。从信息披露来看,审计结果均为标准无保留意见,而监管处罚频出重拳。从个案实践来看,毕马威对硅谷银行的审计等均未发现被审计对象存在的问题,更加有力地说明了审计未能及早预警金融风险。

国家金融监督管理总局关于印发人身保险公司监管评级办法的通知

1.公司治理存在严重问题;2.关联交易管理存在严重问题;3.偿付能力严重不足;4.流动性存在不足;5.有效资产不足以抵御风险;6.净资产<0,或其他偿债能力严重不足的情形;7.监管机构认定的存在其他重大风险的情况。第十五条??年度监管评级工作结束后,人身保险公司风险状况发生重大变化的,金融监管总局及其派出...

金融监管总局全面加强银保机构操作风险监管

对操作风险的监管,在金融监管总局刚刚发布的《商业银行资本管理办法》中已有所涉及,金融监管总局对商业银行资本的要求,说到底也是防控风险。因此,《办法》与《商业银行资本管理办法》相互配套,共同成为管理金融风险的部门规章。所谓操作风险,根据《办法》规定,是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成...

Wind风控日报 | 加强上市券商监管,证监会发布重磅新规

北京证监局对中金公司采取责令改正行政监管措施。经查,公司在开展资产管理业务时存在因操作风险造成流动性缺口、违规提供通道服务、同日反向交易未列明决策依据、产品账户间互相发生交易等问题。7、浙江证监局对国信证券及相关责任人员采取出具警示函措施浙江证监局对国信证券及相关责任人员采取出具警示函措施,该公司保...