央企保理公司秘籍:巧妙防范融资性贸易风险,确保资金安全!
通过上文对比,正常贸易业务保理与融资性贸易监管思路不同、商业本质不同、法律关系不同,《通知》并非禁止央企保理公司开展正常贸易业务保理,而是禁止央企保理公司参与融资性贸易,扩大经营风险和金融风险。融资性贸易风险的防范措施为有效识别融资性贸易资产,降低合规风险,本文建议央企保理公司除了传统的尽调手段和风控措施...
新监管下融资租赁内控与合规风险管理、诉讼热点问题及资产处置...
4.司法裁判新规下担保增信措施的风险防范(1)融资租赁常见增信措施的关注要点(2)应收账款质押担保的司法裁判新规(3)让与担保措施的实践运用及法律分析(4)关于收取保证金的相关问题5.融资租赁资产处置的相关实务问题(1)融资租赁不良资产处置与债权实现路径(2)融资租赁设备取回的现实阻力(3)承租人破产时...
银行如何防范不法资金服务中介渗透风险
(二)落实多维防控1.严把贷前准入,坚守底线思维。强化制度执行,对于硬性指标,一律不予准入,比如营业执照未满6个月、股东及法定代表人近期刚刚变更、资产负债率超100%、异地客户等。贷前调查严格按照双人实地调查,做到相互提醒和监督。2.加强贷后管理,丰富管理手段。贷款重放轻管容易被不良中介利用。应进一步加强贷...
城投融资渠道及融资产品梳理(2023.11)
备注:该模式放款需提供债权人与债务人形成相关债权合同(如借款合同)、银行回单、记账凭证、债权确认合同、内部审批文件(根据章程,如提供股东会决议、董事会决议等)、债权专项审计报告等等。五、保理融资由施工单位通过保理融资间接解决城投平台融资问题一直是不错的选择,不过在城投平台作为债务人、国央企施工单位作为债...
...关于2024年度向银行等金融机构 申请综合授信融资额度的公告
1、为盘活公司现有资产、拓宽融资渠道、优化筹资结构、降低资金成本、满足资金需求,公司及子公司2024年拟开展融资租赁业务进行融资,采取售后回租等形式向非关联融资租赁(含金融租赁)公司或银行申请融资,融资额度合计不超过人民币10亿元,每笔融资期限不超过5年,并授权董事长或副董事长或其指定的授权代理人在上述额度范围...
首届破产服务信托论坛暨涉房资产处置及金融纠纷疑难问题研讨会在...
中国银行业协会原首席法律顾问,中国仲裁法学研究会金融专委会主任卜祥瑞指出,风险处置服务信托是解决金融机构债务的新视角和新方法(www.e993.com)2024年7月10日。针对为委托人或债权人提供融资、投资、资产管理和资产处置时可能出现的风险和争议解决等现实问题,强调仲裁在解决这类争议中的作用,为信托领域的争议解决提供了新的思路和策略。
新书推荐丨证券公司信用风险管理实务解析与操作指引
三、非标准化债权资产投资业务主要风险点与控制措施第五节涉及信用风险的非自有资金出资业务一、资产管理业务二、投资银行业务第四章信用风险管理的主要过程第一节事前管理与控制一、尽职调查管理二、内部评级管理三、限额管理第二节信用风险事中管理...
李晓峰等:新能源企业海外投资并购风险管理回顾与展望
需关注项目收购在东道国需履行的审批程序,尤其是否会触发东道国国家安全审查或反垄断审查等前置审批程序,如未按照相关要求进行前置审批,则会导致被政府强制叫停或者交割后被强制取消的风险。(二)法律风险防范措施1.对目标公司和目标资产开展全面法律、技术、财务等尽职调查,并对法律尽职调查过程中发现的重大问题及损失...
共益债投资上市公司破产重整的4大难点及破解之道
3.针对共益债的清偿顺序与受偿财产,应该与融资方明确清偿顺序与受偿财产范围。虽然现行法律给予了共益债务融资一定优先受偿的地位,但其仍有极大的破产清算无法清偿风险。因此,应当与管理人、企业沟通,明确共益债的受偿财产与清偿顺序,尤其是明确共益债与具有争议的建设工程款、职工债权、税款债权等的清偿顺序,以及是否...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!|信贷|贷款人|商业银行|...
三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。四是明确贷款期限要求,引导商业银行有效防范贷款期限错配风险,进一步优化贷款结构。五是进一步强化信贷风险管控,推动商业银行提升信贷管理的规范化水平。六是将《项目融资业务管理规定》作为专章纳入《固定资产贷款管理办法》。