感知山东| 工商银行德州分行加强全面风险管理 致力高水平安全
五、管好潜在风险,完善化解手段落实好“三道口、七彩池”为核心的分池分区分块信用风险防控机制,及时根据客户风险变化做好池内客户动态调整,坚决避免“池外纳潜”和“池外劣变”。对潜在风险客户进行“靶向管理”,逐户确定管控方案和压降目标。前瞻性地推动风险化解工作,落实行业移位管理。六、注重文化塑造,夯实合...
探讨“三控”在政府采购风险防控中的综合应用(上)
——风险防控成本。风险防控措施的实施会增加一定的成本,但从长远来看,这些成本的投入有助于减少潜在风险,提高采购效率。例如,2021年徐州市财政局聚焦采购文件编制环节,印发政府采购负面清单,从资格条件、评审办法等方面罗列政府采购活动中禁止的行为事项,方便政府采购各方当事人对照使用。(作者单位:徐州市政府采购协会)...
国家金融监督管理总局关于印发《银行保险机构涉刑案件风险防控...
第十七条??银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制,构建起覆盖案件风险排查与处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查、追责问责、问题整改、举报处理、考核奖励、培训教育等环节的全链条防控体系。前瞻研判本机构案件风险防控重点领域,针对性完善案件风险防控重点措施,持续加大信息化建设力度,及时开展案件风...
对公赋能—新形势下信贷业务全流程风险防控能力 暨调查报告撰写...
●全面树立员工的风险防范意识,有效防范信用风险与合规风险●了解信贷风险的成因及防范对策,提高有效识别风险,防范风险以及科学管理风险的能力●掌握信贷业务中的主要风险表现俞防控措施●通过大量的案例分析,总结经验教训,避免同类案件的再次发生课程时间:2天,6小时/天课程对象:客户经理、信贷人员以及其他相...
设计牵头EPC项目全过程风险管理及应对措施
风险防控措施合理全面的风险识别、正确及时的风险信息,有助于降低风险。在损失事件发生前,采取控制措施,消除风险因素,降低风险事件发生的概率,降低前端的风险隐患;在损失事件发生时,减少风险因素的危害,经过充分准确的调查评估,将自身的损失降到最低。设计牵头EPC项目要根据全过程风险识别的结论,对不同风险分类下的风...
新形势下内部审计如何助推城商行有效防范信用风险
(一)坚持风险导向审计思维,转变审计理念,加大风险审计力度1.提高政治站位,正确认识和防范化解重大风险的重要意义(www.e993.com)2024年10月17日。只有坚持底线思维,增强忧患意识,提高防控能力,着力防范化解重大风险,才能保持经济持续健康发展和社会稳定。2.基于风险评估,合理制订内部审计计划。内部审计应在充分识别和评估全行信用风险的基础上,结合全...
金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任
第十七条银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制,构建起覆盖案件风险排查与处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查、追责问责、问题整改、举报处理、考核奖励、培训教育等环节的全链条防控体系。前瞻研判本机构案件风险防控重点领域,针对性完善案件风险防控重点措施,持续加大信息化建设力度,及时开展案件风险防...
银行保险机构涉刑案件风险防控管理建议
3.重视业务流程优化、关键业务环节和内控措施的系统控制,同时加大案件风险防控信息化建设力度:银行保险机构一方面要推动内设部门和分支机构持续优化业务流程,加强大数据分析、人工智能等信息技术应用,强化关键业务环节和内控措施的系统控制,尤其是通过科技赋能加强对重点业务领域、关键业务环节、控制方法的识别、分析、监测和...
《广州市金融支持民营经济发展若干措施》印发
十、强化金融风险防控引导金融机构完善民营企业授信体系,优化信用评价和风险防控模型,充分运用金融科技、大数据等提高金融服务效率、强化金融风险识别和管理能力。依托广州地方金融风险监测防控中心强化金融风险监测预警,及时发现、研判、预警非法金融活动,牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险底线,营造良好金融环境。(责任单位...
金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
第三章任务要求,主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度,研判本机构涉刑案件风险防控重点领域,完善涉刑案件风险防控重点措施,加强信息化建设,并及时开展涉刑案件风险防控评估。第四章监督管理,主要规范监管部门相关职责分工,明确对银行保险机构涉刑案件风险防控采取非现场监管、现场检查、行政处罚等...