莫开伟:银行缘何要开展清理“沉睡账户”工作?

二是可提升服务效率，清理沉睡账户可以减少银行账户和系统资源的无效占用，提高资源利用效率，使银行能够更好地管理银行卡资源，避免闲置资金资源浪费，使金融资源潜能得到最大释放，对推进账户管理、降低运营成本、提高资源利用效率等都将发挥出重要作用。三是可防范各类金融风险，沉睡账户可能成为诈骗资金转移的温床，通过...

多家银行公告:这种银行卡将被清理

近期，北京农商银行在官网发布了《关于开展个人长期不动户管控的公告》。公告显示，为加强个人银行账户管理，保障账户资金安全，该行拟对个人长期不使用的账户（即“久悬户”）进行管控。自2024年11月10日起，北京农商银行将分批对符合相关管控范围的账户实施管控措施。10月15日，广发银行发布《关于开展个人非实名客户账...

国家金融监督管理总局山东监管局:关于银行账户“风险管控”的风险...

第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。第三,对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申...

工商银行枣庄分行强基固本采取多项措施进一步深化账户涉诈风险治理

按照总行“凡涉案必追责”的管理原则,专班第一时间组织对涉案账户从开立到使用的全过程进行调查,对未有效落实要求的机构和人员从严、从重、从快予以追责问责,对于风险防控措施落实不到位、对该行声誉造成不良影响的,对违反管理要求的违规责任人予以严肃处理,对制度执行落实不到位或引发不良后果的相关责任人员予以严厉问责...

多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

恢复额度过程不便,银行需平衡好业务风险管控和便捷服务近两年来,随着银行持续调整个人结算账户的非柜面渠道的支付限额,过程中也出现了不少问题,比如,储户未被告知的情况下被下调线上付款额度、调整额度的渠道较为单一、申请调整额度的过程比较繁琐等。“晚上转账才发现被下调了线上支付额度,但事前并不清楚此事,只好...

谨防诈骗 降低风险 账户管控莫惊慌 资金安全有保障

为有效遏制电信网络诈骗,防范不法分子买卖或盗用银行卡,坚决守护好人民群众钱袋子,银行会采取各种措施来保障持卡人账户资金的安全,包括但不限于对账户进行管理、对大额现金业务进行监管、对银行卡进行分级分类管控等(www.e993.com)2024年11月7日。Part1银行卡账户管控案例常见的银行卡管控案例主要有以下情形:...

...关于公司主要银行账户被冻结 暨股票交易叠加实施其他风险警示...

三、公司董事会关于争取撤销风险警示的意见及主要措施公司将努力采取多种措施改善公司的生产经营和财务状况,并努力采取相应有效的措施,尽快解冻银行账户。公司已采取及拟采取的应对措施如下:1.公司将积极与债权人、法院等进行沟通、协商债务危机化解方案,力求妥善处理银行账户被冻结事项。

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

山东金融监管局发声：银行账户被冻结不要慌今日，山东金融监管局发文称，银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线，是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。而消费者账户被管控的主要原因有四种。其一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易，如大额交易、频繁转账...

民生银行深圳分行账户分级分类管理助力堵截涉诈风险

此外,该行持续做好账户分级分类管理,根据客户风险等级、业务类型等因素,将账户分为高、中、低风险类别,针对性采取不同的风险管理措施,有效堵截账户风险。银行一线员工的反诈水平也在不断提升,严格落实“了解你的客户”原则,对转账等业务保持高度敏感,守好账户风险防范的第一道防线。

银行加强数字人民币风控,要求用户签署使用风险提示书

对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况,邮储银行将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。不过,银行在管控数字人民币相关风险的工作上,需要适度或因人而异。早在2022年12月,中国人民银行党委委员、副行长张青松在“中国人民银行”公众号发文《深...