合规及风控强化进行时

风控、合规仍待加强观察银行业10月份罚单可见,违法违规案由主要集中在信贷、票据业务,尤其是信贷业务中,贷后管理问题及涉房贷款相关问题较常见。例如,贷款资金违规流入楼市股市、违规向房地产开发企业提供融资、向借款人转嫁二手房按揭贷款抵押评估费、向“空户”虚假放贷等。同时,还存在部分汽车贷款相关罚单。多家金...

兴业银行三季度净利下滑超10% 不良双升 合规经营和投诉问题引关注

合规经营、催收被投诉等问题需重视转型持续深化的同时,兴业银行合规经营问题也引发关注。11月1日,国家金融监管总局发布的行政处罚信息显示,因“流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位”,兴业银行福州分行、福州温泉支行分别被处以罚款35万元、115万元,合计150万元。同时,时任福州温泉支行行长吴某被给予警告。1...

商业银行的合规管理:银行“案件风险排查流于形式”的法与罚

人员管理问题:银行将对员工的生活习惯、工作态度和学习行为进行审查,确保他们严格遵守管理规定,并能够展现出对岗位的热爱、诚实守信、勤奋尽责以及依法合规的职业操守。部门改进措施:通过自我检查,银行部门将强化风险防范措施,提升对风险的认识,并树立起“违规即风险,安全即效益”的风险管理理念。银行将主动且有效地预防...

六安农商银行:笃信笃行,推动高质量发展

二是案防促合规,按季度开展案件风险排查,查改结合,建立长效案防机制,同时排查员工异常行为,增强遵纪守法意识。三是审计促合规,加强各类审计项目,发现问题并及时整改。四是问责促合规,对内外部检查问题严格问责,形成有效震慑。打造制度管人、流程管事的硬环境,将合规融入全员各项工作的全流程中,形成浓厚的合规文化氛...

智能金融解决方案 创新无界限|科技公司|金融机构|机器学习_新浪新闻

4.合规与风险管理随着金融市场的全球化,金融机构面临的监管压力也越来越大。手动处理合规问题不仅耗时耗力,还容易出现疏漏。智能合规技术(RegTech)通过自动化流程和实时监控,帮助金融机构有效应对合规风险。像Trulioo这样的公司通过AI驱动的身份验证和合规解决方案,帮助全球金融机构简化了客户身份审核流程,确保其符合...

上海银行新舵手施红敏挑战重重:财报增利不增,合规问题凸显

上海银行正在遭遇业绩与合规双重挑战(www.e993.com)2024年11月14日。近日，上海银行发布了2024年上半年业绩报告，业绩失速问题仍存在，净息差及贷款利率双双下降、营收下滑、部分行业不良率高企、拨备覆盖率下降等。不仅如此，上海银行合规经营也面临挑战，近一年半以来屡次遭受监管部门的巨额罚款，累计处罚金额已超过1亿元。此外，上海银行还因陷入基金...

沁水农商银行:四项措施强化合规管理建设

一是坚持问题导向。聚焦内控合规短板不足、屡查屡犯顽瘴痼疾、客户反感强烈的陋习等突出问题,由标及本抓好整改,实现由事后补救向源头治理转变、由线下盯个别向上抓整体转变、由具体问题整改向管长机制转变。二是开展集中整治。压实主体责任,认真梳理监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题,制定识别标准,锁定问题范围...

昆山农商银行被交易商协会启动自律调查,合规问题值得关注

公开信披资料显示，2023年5月19日，江苏证监局下达关于对江苏昆山农村商业银行股份有限公司采取暂停接受新投资人开立交易账户申请行政监管措施的决定、决定显示，“昆山农商银行未按照营的原则,建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制和风险管理制度,完善内部责任追究机制,确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。

金融机构迎来“首席合规官”

在这个问题上,国际金融界做出了自己的贡献。2005年,国际清算银行下设的巴塞尔银行监管委员会发布了文件《合规与银行中的合规部门》。“这个文件很重要,它要求所有的国际银行,如果想加入国际交易汇兑体系,必须遵守共同的规范,银行必须是合规的银行,必须建立合规管理的体系,并把合规目标转化为一个银行日常的管理活动...

银行合规官并非“新事物”,这些国有行、股份行、民营银行已设立

首席合规官或者合规官发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的，应当在机构内部的合规考核中，对责任机构和相关负责人实施“一票否决”，不得评优评先等，并及时推动采取内部问责措施。银行为何需要合规负责人？事实上，在金融业监管趋严的当下，银行合规问题突出。据极客合...