冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

背后主要有两类情况:一是与持牌支付机构存在合作关系的代理商,为完成推广任务获取佣金等刻意诱导消费者;另一种情况则是支付机构不知情,如今年浙江象山警方破获涉及利用POS机诈骗案,不法分子借助过往正规品牌POS机二级代理商的历史经验,进而动起了歪脑筋。

POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?

另外值得注意的是，不法商户与多家收单机构签订合作协议，集中1至2天进行交易，且商户呈现“快用快抛”模式。部分涉案账户从启用到弃用短于3小时，个别涉案资金从收款、转账到资金非法出境用时甚至不到5分钟。事实上，在支付行业资深观察人士苏筱芮看来，POS机之所以易被利用成为不法分子洗钱的重要工具，背后的原因也包...

POS机乱象 拷问金融机构 信用卡管理能力

其中,银行、支付机构分得手续费收入中的大头。一面是代理商口中的“银行都知道在套现”“没事,不会被银行风控”,另一面则是银行接连发布公告称,加强信用卡用卡规范,持续优化系统、严控用卡资金流向监测。但套现者最终成功套出资金,这在一定程度上表明银行相关工作人员有所“偏袒”。银行“不作为”的另一面,...

代理商遭遇POS机费率猛涨,机构玩文字游戏坑人?

所有的产品都是有成本的，除开产品的成本还有运营的成本，在与机构合作时应了解清楚这些开支的成本是否合理，也就是说资金的出与入是否均衡，如果机构说给出的成本高出了收入的成本，那么你就要小心了，后期肯定会通过某种手段来收回成本。假如机构还给你讲用时间换空间的话，你也一样要小心，这种模式下是要能够不...

机构加大外卡POS机投放力度 “大额刷卡”费率高堵点何解

南方财经全媒体记者调研发现，“广撒网”式地布局外卡POS机并不现实，部分商家刷外卡境外人士较少，外卡POS机使用频率低，因此需要将便利关口前移，在境外人员重点支付场景配置外卡POS机，如重点商圈、机场、火车站等主要涉外场所。例如，深圳机场是大多境外人士来深的“第一站”。据统计，仅在2024年春节期间，深圳机场...

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

前述支付行业资深律师同样称,相关支付机构POS机在后续展业过程中,也应进一步加强合规建设,一方面,支付机构有义务严格遵守相关监管及各大银行的合规要求,包括对POS机的持卡人、特约商户和受理终端等实行严格的合规准入;另一方面,也要加强安全监管流程管理,要提升员工及相关代理商安全合规意识,才能有效防范支付风险,确保...

...等乱象,有头部收单机构全国推行“一机一户”,你的POS机还能用吗?

所谓的“跳码”,一般是指支付机构通过自身系统技术变造等手段,将收单POS机的商户编码从标准类商户变造为更低费率的优惠类商户,从而降低费率成本以获取更多利润,但这个过程会损害持卡人、正常商户与银行的利益。“跳商户”则一般指的是,某些个人POS机为用户的每笔刷卡交易匹配至附近不同的商户,但刷卡的费率一般不变,...

POS机刷卡消费得先买保险?这家支付机构涉嫌违规

这家支付机构涉嫌违规近期,部分嘉联支付POS机用户反映,每次刷卡交易,都会多出一笔扣款。当事人披露的刷卡交易视频显示,用户每次输入交易金额,嘉联支付POS机服务页面右下方都会默认勾选一款名为“账户资金延期宝”的产品,用户稍不留意,就会被额外扣除一笔费用。

POS机私调费率、不退押金!支付机构屡遭投诉冤不冤?| 金融3·15

但独角金融梳理发现,部分金融机构涉嫌虚假宣传、支付机构存在恶意扣款行为。而POS机领域更是问题频发,与通知宣传精神相违背。1POS机私调费率、不退押金惹争议3月12日,黑猫投诉发布《2023年消费者权益保护白皮书》(下称“《白皮书》”)显示,2023年,金融支付行业成为年度被消费者投诉最多的行业,投诉量占比达24.96%...

“POS机”龙头嘉联支付中止续展 8家支付机构主动退出市场

第一财经记者了解到,第四批支付机构最初发牌数量高达95家。在第二轮续展中,仅剩79家机构参与,最终只有52家支付机构顺利通过续展。嘉联支付被中止审查嘉联支付是拥有全国性银行卡收单业务牌照的第三方支付机构,成立于2009年,主要通过POS终端及扫码POS终端等产品为商户提供银行卡收单服务。2018年,嘉联支付被新国都...