??完善特定非金融机构有关条款
修订草案二审稿进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。分组审议中,有关特定非金融机构的有关规定引发关注。郑建邦副委员长在发言中指出,考虑到资产评估机构与会计师事务所、律师事务所同为金融服务过程中重要的中介机构,建议在修订草案第六十四条中增列资产评估机构为履行本法规定特定非金融机构反洗钱义务主体。
债转模式全新探索:不良资产如何转让给非金融机构?
《中国人民银行办公厅关于商业银行借款合同项下债权转让有关问题的批复》(以下简称“《央行批复》”)明确指出“放贷收息(含罚息)是经营贷款业务的金融机构的一项特许权利。因此,由贷款而形成的债权及其他权利只能在具有贷款业务资格的金融机构之间转让。未经许可,商业银行不得将其债权转让给非金融企业。”二是受让方通...
央行:对从事支付清算业务的非金融机构进行登记
为掌握非金融机构从事支付清算业务的情况,完善支付服务市场监督管理政策,维护社会公众合法权益,中国人民银行决定对从事支付清算业务的非金融机构进行登记。现就有关事项公告如下:一、本公告所称从事支付清算业务的非金融机构(以下简称“特定非金融机构”)是指,在中华人民共和国境内从事部分或全部支付清算业务的非金融法人...
反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管
修订草案第61条划定了“特定非金融机构”的主体范围:本法所称特定非金融机构,是指:(一)提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;(二)接受委托为客户办理买卖不动产代管资金、证券或者其他资产,代管银行账户、证券账户,为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务...
FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略
在特定非金融行业和职业的反洗钱预防措施和监管被单独评估后,金融机构反洗钱管理水平的评估压力陡增。我国FATF第四轮互评估及后续报告中与金融机构预防措施相关的问题主要包括洗钱风险认知不到位,采取的缓释措施与风险不相匹配、未有效采取预防措施;金融机构的客户尽职调查尤其是受益所有人识别、持续识别工作不到位;政治...
将“两高”相关解释在修订草案中体现
与会人员提出将“两高”相关解释在修订草案中体现、完善特定非金融机构有关条款等方面的建议(www.e993.com)2024年10月20日。在分组审议中,与会人员普遍表示,修订反洗钱法是贯彻落实党中央关于加强金融法治建设、完善涉外领域立法的重要举措,是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。修订草案二审稿充分吸收采纳了初次审议时常委会组成...
如何理解《非银支付条例》的两类新业态
在这一场景下,整个付款方的支付流程完全基于支付机构的余额完成,并不涉及到对银行卡的使用。但对于为特约商户提供收款服务的支付机构而言,却仍然需要取得名为“银行卡收单”的资质,多少显得有些滑稽。至此,面对不断更新迭代的支付新功能和新业态,机械地套用《非金融机构支付服务管理办法》在2010年所确定的“三分业态...
【刑法解读】非法吸收公众存款罪丨立案量刑标准及构成要件解读
存款是指存入金融机构保管并可以由其利用的货币资金或有价证券,它是吸收存款的金融机构信贷资金的主要来源。根据中国有关金融法律、法规的规定,商业银行、城乡信用合作社等非银行金融机构可以经营吸收公众存款业务,证券公司、证券交易所、保险公司等金融机构以及任何非金融机构和个人则不得从事吸收公众存款业务。从事吸收...
反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读
二、扩大强化“特定非金融机构”反洗钱义务本次《反洗钱法(修订草案)》重新定义了“特定非金融机构”:(一)提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;(二)接受委托为客户办理买卖不动产,代管资金、证券或者其他资产,代管银行账户、证券账户,为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务...
人民银行发布:2022中国反洗钱报告
通过定期通报、案例评析等多种形式,向人民银行各分支机构和反洗钱义务机构反馈可疑交易报告使用情况。三是强化数据报送指导。指导全国性法人机构充分发挥科技、数据、模型等优势,发挥行业引领和示范作用。引导中小金融机构和特定非金融机构聚焦传统类型犯罪洗钱风险识别、模型建设等方面,稳步提升监测分析能力。(三)反洗钱...