《2024上海全球资产管理中心建设报告》发布,六大视角聚焦行业发展

报告银行理财、信托、商业银行等类别会员单位观点,探索“养老金融”、“家庭信托”“投资者保护”等新业务及产品发展模式,促进资产管理与财富管理携手发展。第五视角前沿探索——引领未来是专业技术协会的自我使命探索资产管理业新发展机遇及新增长点,促进更广义的资产管理业发展。报告投资机构、金融资产管理公司(AMC...

财富值是什么?财富值的计算和管理策略有哪些?

在金融世界中,“财富值”是一个综合性的概念,它不仅仅代表着个人或机构所拥有的现金、资产等有形财富,还涵盖了一系列潜在的价值和收益。从广义上讲,财富值可以理解为一个个体或组织在特定时期内所拥有的全部经济资源的总和。这些资源包括但不限于现金存款、股票、债券、房地产、知识产权、商业投资等。财富值的计...

《财富管理的中国实践》丨3×3分析框架,建立可操作的展业评估体系

中金研究部和中金财富广泛调研多家中外银行、券商、第三方机构,对中国财富管理行业进行深度分析总结,在全书中介绍了国际财富管理行业的崛起、发展历程、当前的发展情况、组织框架、商业模式变迁等,并对国际财富管理行业的头部企业进行深度剖析,以期为财富管理行业中其他企业的发展,及整个行业的未来发展提供思路。更重要的...

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富...

新形势下财富管理的变与不变 从以产品为中心转向以客户为中心

一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的以产品为中心转向以客户为中心。从未来趋势来看,银行财富管理在产品端是红海,但为客户服务是“无止境蓝海”。另一方面,金融科技的运用使得银行等财富管理机构服务客户的能力、边界都发生了变化。技术升级后,财富管理行业可以更好地或者有更广阔的渠道来服务“全量客户”。

余凌曲:财富管理是我国金融领域的“最大风口”

简单来说,资产管理是狭义的财富管理,而财富管理以资产为基础,是广义的资产管理(www.e993.com)2024年11月22日。在余凌曲看来,财富管理不仅是一个行业,更是一个生态。这个行业的核心链条包括了资管机构、投资银行、财富服务机构。而这些机构在客户的财富和基础资产之间的转化过程中发挥了重要的关键性作用。

杨涛|新形势下财富管理面临六大挑战

第四,信用文化是财富管理安身立命之本,财富管理领域这一点尤为重要,信用是财富管理冒险活动的“核心保障”,财富管理是较长时间财富和资金交给第三方管理人进行打理的保值增值,是金融活动中更具有风险性的冒险活动,这种活动的核心就是信用保障。近几年出现了很多信用崩塌,挑战金融投资者和消费者利益的现象,所有的这些...

财富管理大时代将至,券商板块有望“御风而行”?

狭义的财富管理包括最好理解的资产配置，即根据个人的风险偏好和财务目标，将资产分配到不同的投资工具中，如股票、债券、房地产、现金、基金等。广义的财富管理还包括退休规划、税务规划、遗产规划、子女教育规划等多元化业务。当前时点，财富管理行业的供需两端有望迎来景气共振，财富管理大时代或将来临。一、需求端：...

AI时代,如何管理你的财富?

一、金融财富管理:策略、投资与风险控制广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。它通常包括预算编制、现金流管理、投资管理、选择分配资产的类型、税务规划、建立不同的法律实体结构、撰写适当的法律合同、引入合适的服务...

对话华福证券总裁助理王俊兴:财富管理“长风万里” 为客户提供...

华福证券正在进行财富管理转型,坚持以数智引领财富管理,坚持走买方投顾路线。截至2023年11月末,华福证券在全国共有222家分支机构,零售客户总数接近450万户,总资产超5000亿元。王俊兴认为,“行业大多认为买方投顾是‘三分投、七分顾’,在我看来,‘二分投、八分顾’也不过分。券商要把大部分的功夫花在‘顾’上面...