记者实测借消费贷转入股票账户,最快只需5分钟
“线上转账链条全部会被监测到,比如从消费贷借出一笔资金,转一道或多道都能追踪到,但仍有一定滞后性。”一位股份行员工称,违规交易留痕会被监管系统抓到,将违规客户分配给所属银行进行核实,资金是否真正用于日常消费,如果用户提供不了相关凭证,就会被降低额度或结清额度。这个过程需要时间。也有多位银行人士表示,...
假期消费贷已超“开门红”!业内:信贷资金违规入市将影响征信
要求借款人上传消费凭证,例如发票、旅行单等,但部分基于社保、公积金定额的消费贷因无需上传消费凭证而无法采用此种方式;二是监控银行账户的资金流向,例如借款人是否将信贷资金转移至本人他行账户或亲属账户,但如果客户选择取现,仍难以监控信贷资金流向。
低息消费贷被盯上,贷款中介怂恿股民借钱“入市”,小心别踩坑!
严打消费贷资金入市需要多方合力,王蓬博强调,对银行而言,应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。在...
股市火热:消费贷强化贷后管理
有股份制商业银行从业者告诉记者,在当前资本市场大热的环境下,金融机构确实会更加注重内控与合规管理,比如增加电话回访、加大贷后用途凭证核查力度等方式来监控资金流向。上述从业者介绍,目前采取的措施主要有:将有关严禁个人消费贷款违规流入股市的要求写入借款合同;加强合规宣传,特别是付款阶段进行合规提示;利用大数据...
21独家丨银行应对银证转账:有分行单日流失40亿存款 假期消费贷已...
21世纪经济报道记者多方了解到,目前银行业针对消费贷的贷后管理有几个做法,一是出现用途不明的情况时,要求借款人上传消费凭证,例如发票、旅行单等,但部分基于社保、公积金定额的消费贷因无需上传消费凭证而无法采用此种方式;二是监控银行账户的资金流向,例如借款人是否将信贷资金转移至本人他行账户或亲属账户,但如果客...
广州多家银行严控消费贷 已发放的贷款要补交消费凭证
不提供消费凭证可能被收回贷款“尊敬的客户,感谢您办理我行消费贷业务,为持续追踪资金使用情况,现需您上传相关消费凭证,请于2017年11月30日前通过我行信用卡网站完成凭证上传(www.e993.com)2024年10月19日。”广州市民王女士告诉记者,她于今年年中在一家股份制银行贷了20万元消费贷,近日她收到了上述银行的短信提醒。而在今年以前,不少银行客户...
拉萨消费补贴来了!
因车企或购车人上传资料虚假、有误、缺失、无效等原因造成购车人无法享受补贴的,需由车企或购车人自行处理,活动主办单位及执行单位不承担相应的责任;(三)各车企应准确、无误地向购车人介绍活动规则,不得承诺、误导、欺骗消费者,否则将追究相应责任,包括但不限于取消活动参与资格,赔偿给购车人造成的损失等;(四...
逾期后没有消费凭证-逾期后没有消费凭证怎么办
所以,即使没有消费凭证,仍然可以通过其他证据来证明消费的事实。重要的是记录相关的信息并尽早采取行动,以便保护自己的权益。消费贷逾期后多久恢复正常1.背景介绍:消费贷是指消费者向银行或其他金融机构借款用于个人消费,如购买家电、旅游等。逾期是指借款人未按照约定时间还款。消费贷逾期后多久能恢复正常是消费者...
广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等
《个人贷款管理暂行办法》第三十七条规定:采用借款人自主支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途,以及是否存在以化整为零方式规避受托支付的情形。《中国银行业监督管理委员会...
消费者小帅充满“惊喜”的一天,也许他需要找法官聊一聊……
这个钱其实可以不掏,银行机构没能在公平、自愿的前提下推介金融产品,存在违规搭售行为,侵害了你的自主选择权。随着人民财富的不断增加,金融消费者的数量逐年增加,消费者要学习相关金融知识,提升基本金融素养,更好地维护自己在金融领域的合法权益。法条来啦...