私人财富管理师|财富管理转型宜平衡五组关系 助力普惠金融发展

目前,中金公司研究部设有财富研究团队,从事宏观与资产配置研究,赋能财富管理业务;国泰君安证券在研究所内部设立财富管理研究团队,对投顾提供各类支持工作,助力投顾能力升级;中信建投证券发布了“一行一首席”投顾服务,由研究所36个行业组首席分析师对投顾学员传授行研方法和实践技巧。对于行业机构而言,可以探索“内培外引...

突发!大型财富管理平台多人被抓,警方敦促业务员退缴佣金、提成等

一、海银财富管理有限公司成都分公司涉嫌非法吸收公众存款案非法集资行为人(包括业务员),应立即到公安机关配合调查,将自己在海银财富管理有限公司成都分公司等与案件有关联的公司工作服务期间收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费、私自截留投资款等赃款全额退缴。二、尚未报案的集资参与人可携带本人身份证原件和...

私人财富管理师|财富管理行业观察:发展、现状和未来展望

中国境内主要的参与机构涵盖金融机构（商业银行、证券公司、保险公司、资产管理公司）、财富管理机构（诺亚财富）、互联网券商和第三方财富管理平台（蚂蚁金服、东方财富）和专业财富管理师（私人银行）；美国主要参与机构涵盖全能银行、综合财富管理平台、资产管理公司、智能投顾平台。根据招商银行《2023中国私人财富报告》，...

第三方财富管理的今天与明天

第三方财富管理机构应落实人民银行发布的《金融从业规范财富管理》标准,金融理财师应具有良好的教育背景、金融从业经历,具备基金、证券等从业资质,优先录用持有CFP、AFP、CFA等证照人员,提升从业人员整体专业度,为经营转型提供人力保障。文章作者:顾甜甜阳光人寿保险股份有限公司阳光臻传家族办公室...

陷入“涉黄风波”的东郊到家要IPO了?入驻技师超3万,提成最高达八成

在东郊到家相关应聘界面上,官方声明“最高提成可达80%”。申请技师需要上传本人近照,其中调理师只允许42-50岁的应聘者申请,且需要提供资质证书。在填表界面,男女都可以申请技师。但据《山东商报》援引济南东郊到家工作人员消息,目前只招募女技师,不招募男技师。

海银财富700亿“资金池”调查:傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚

此消息立刻传遍了海银财富的客户群体(www.e993.com)2024年11月25日。截至2023年6月末,海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心,1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。根据投资人的描述,海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元,期限6到48个月不等,年化收益率7%—10%,每半年付息一次;从产品名称来看几乎都是“债权项目”,换句话说...

深陷“退佣”旋涡,理财师如何自救?

现在,最沉重的大山压在了暴雷的三方财富公司理财师身上,结果之惨烈,用“家破人亡、妻离子散”形容也不为过。翻看一下相关公众号文章末尾的留言会发现,舆论的天枰早已彻底偏向维权客户一方。暴雷公司自上而下都做有罪推定,无论是身处旋涡中心的管理层,还是普通的销售人员,甚至连后台行政人员,都成了引发雪崩的...

中植、海银财富等多家上亿公司接连爆雷!

和海银财富、中植集团不同,鼎益丰就是庞氏骗局撑不下去,兑付不起,才爆的雷。通过售卖股权或打包基金的形式向投资者吸纳资金,再用高收益产品吸引部分投资者,然后以高提成佣金将这部分投资者发展为公司业务员,再邀请更多人进入投资。收益高到有多离谱呢?

规范银行代销私募基金?业内:产品准入和佣金机制需调整

杨诚信告诉记者,部分财富管理机构在销售私募产品时会设计业绩提成的机制。当产品业绩未达基准时减收甚至免收固定的管理费,但当业绩优于基准时,则提取一定比例的超额业绩提成,通过这些机制尽可能让财富管理机构、投资管理人和高净值客户的利益绑定在一起,实现共赢的局面。

独代模式落地三年:大家人寿摈弃“金字塔”营销结构

为帮助独立代理人更游刃有余地面对客户,大家人寿联合全国知名高校开展“三年五证”(三年考取健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师和金融资产管理师五个证)专业资质认证,通过招优培优、资质认证、职业道路规划等举措,塑造新时代的保险代理人形象。