金融监管总局:鼓励保险公司探索符合商保年金管理需求的资产配置方式

开办个人养老金业务的商业银行要满足参加人多样化养老保障需求,代理销售不同险种、类型、期限的个人养老金保险产品。四是支持创设兼具养老风险保障和财富管理功能、适合广泛人群购买的新型产品,要求保险公司优化资产配置,服务新质生产力发展。详细来说,《通知》明确,保险公司要坚持长期投资、价值投资、稳健投资,支持资本市...

2024年第四季度大类资产配置:A股迎来阶段性行情,配置权益资产正当时

2024年第三季度大类资产配置组合表现:2024年第三季度自2024年7月1日建仓开始至2024年9月30日,保守型、保守稳健型、稳健型、稳健进取型、进取型组合实现区间收益分别为1.98%、4.53%、6.91%、7.21%和7.54%,均差于同期沪深300表现,其中进取型组合表现最优。在风险控制上,其中:回撤是指持仓净值的阶段高点到阶段低点...

新手如何配置股票资产? | 入市指南

最后还想说的是,投资这件事,不是一两天就能练成,也许需要好几年才能有感觉。对新手来说,没有速成的办法,也没有100%靠谱的思路,还是慢慢学习,慢慢感受,慢慢调整。后面我们还会继续讲新手的基金配置思路、如何减少亏损、如何保持心态稳定等话题,尽可能让投资新手在思路和心态上做更完善的准备,欢迎关注~最后分享...

专题| 以多样化专业性的财富管理产品和服务,促进金融市场双向开放

随着中国内地投资者专业水平的提高,银行理财的需求已从过去的产品购买转为寻求跨区域、可覆盖全生命周期的资产配置方案。资产配置不是简单地叠加多个产品,需要以更加专业的投资知识构建和管理投资组合,达成客户的投资目标。金融机构也要避免以产品销售为导向、忽略客户实际需求和个性化财务目标的“粗犷式服务”。为此,渣打...

国君晨报1022|策略、军工、电新、家电、工业、主动配置

上周,境内主动资产配置组合收益率为1.07%,基准指数收益率为0.26%,超额收益率为0.80%。截至2024年10月20日,境内主动资产配置组合实现累计超额收益率2.56%(年化8.59%),累计绝对收益率5.80%(年化20.17%)。全球主动资产配置组合收益率为0.01%,基准指数收益率为-0.81%,超额收益率为0.82%。截至2024年10月20日,全球...

...主题混合型发起式证券投资基金(中银ESG主题混合发起A)基金产品...

主题混合发起A)基金产品资料概要编制日期:2024年10月10日送出日期:2024年10月11日本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分(www.e993.com)2024年11月24日。作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况基金简称中银ESG主题混合发起基金代码021904...

多家理财公司及银行收监管罚单;补息禁令叠加资产荒 银行理财配置...

课题组观点:银行理财产品在当前市场环境下正经历着配置策略的转型,面对补息禁令和资产荒的双重压力,需要寻找新的投资机会和策略以适应投资者的风险偏好。2、适应净值化转型,理财产品“提前终止”成常态。银行理财频现“提前终止”。5月以来,多只理财产品提前“离场”,原因包括业绩不达预期、产品规模缩水、触发合同条...

同花顺金融早报(11月19日)

即日起至12月31日,购买冰箱、洗衣机、电视、空调、电脑、热水器、家用灶具、吸油烟机8大类家电产品,每位消费者每类产品都可补贴1件,每件产品补贴上限是2000元。消费者最高可享1.6万元补贴。对购买1级及以上能效或水效标准的产品,给予产品销售价格20%的补贴;对购买2级补贴标准能效或水效标准的产品,给予产品销售...

单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

3)供需市场需要什么样的理财顾问4)目标讨论:如何从“药品销售”转型为“专业医师”二、知己——专业化提升(9小时)1.重新理解“投资”、“理财”、“财富管理”的核心要义与区别2.高净值客户“投资”需求下的大类资产配置模型分析1)资产配置之V字穿透...

买方投顾不是金融产品销售的一锤子买卖,取代卖方代销是财富管理...

其次，量体裁衣，为客户提供专属的资产配置的建议。不同的风险偏好，要对应不同类别的金融产品：低风险偏好的退休老人，大部分资产应该配置到波动率低、流动性好、每年都有利息回流的债券类产品；风险偏好较高、职场前途光明、未来开销较大的年轻人，则应该把更多资产配置到波动率高、但长期收益也高的权益类产品。再...