断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?
“被非柜”其实是被限制非柜台交易,拒绝你的银行卡通过银行柜台以外的渠道办理业务。微信、支付宝都付不了款了,那不麻烦了个屁的?归根结底就是你的高危交易行为、流水触发了银行的反洗钱断卡模型,被大数据算法扫描给发现了,完全是系统自动的,银行工作人员可能都不知道,因为通过银行系统每天的交易几十亿笔,单纯的...
银行卡限额涉违法:别用资金安全和反诈骗的理由,限制储户存取款
“取款自由”是一项基本原则,银行不应该以任何理由随意限制储户的存取款自由。近年来,银行卡被冻结、转账限额被调低的事件频频发生,甚至有人无意中被误认为是电信诈骗分子。这些事件引发了公众的强烈不满,但银行似乎并未引起足够重视。虽然银行表示用户可以通过手机端办理视频提额,但实际操作中往往并不顺利。银行...
转账限额500元,“反诈”的理由还真好用啊!
换个角度看,银行随意卡普通人的转账、取款,除了造成不便外,负面影响也是多样且深远的,比如造成延迟支付、消费阻碍。短期看,这种效果或许还不够明显。但当时间拉得足够长、范围足够广,其恶性效果就会显现,到时候,就有可能是影响经济发展和人们对商业银行信任的大事。对此,不可不慎。有人说,人家银行真的是为了...
江南农商银行溧阳市戴埠支行成功堵截一起电信诈骗
在工作人员提醒下,客户意识到可能被骗,工作人员随即启动应急机制,一方面报警备案,一方面安排工作人员协助客户修改密码,反复向客户强调不要点击陌生链接、不要轻信陌生电话、不能将验证码告知他人。其配偶及警方到达后,陪同客户将所持各银行卡内金额3万多元取现保管,并在警方建议下对储蓄卡设置了保护性止付。近年来,江南...
存钱10万被问来源,办储蓄卡被拒,银行柜员拒绝背后都有啥原因?
但是银行无正当理由,拒绝为客户办理银行卡、办理储蓄卡,那肯定是不对的。广东东莞的农商行,一名男子要求开一张银行卡。银行工作人员发现对方开不出工作证明,于是以“不符合开卡需求”拒绝开储蓄卡。男子询问原因,银行工作人员称要核实用户办卡用途,男子反问“我在网上消费不属于正常用途,确定?”对方则表示“确定”。
去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...
办理Ⅰ类卡被拒,理由不一去年12月初,市民吴女士(化名)需要一张中国建设银行的Ⅰ类卡接收一笔13万元的遗产,于是前往白莲泾支行申请办理(www.e993.com)2024年9月9日。由于退休前手头上有一张该银行的纸质存折,转入要扣手续费,她有点心疼,因此提出能否将存折注销,转变为Ⅰ类卡硬卡。工作人员表示无法办理,只能新开一张Ⅱ类卡,每天转入限额5000...
国泰北证50成份指数型发起式证券投资基金基金份额发售公告
9、持有中国工商银行卡、中国农业银行(4.520,-0.19,-4.03%)卡、中国建设银行(7.530,-0.38,-4.80%)卡、招商银行(32.150,-0.78,-2.37%)卡等的个人投资者在本公司网站(gtfund)与本公司达成网上交易的相关协议,接受本公司有关服务条款并办理相关手续后,即可通过本公司网上交易办理基金账户开立、基金认购、基...
1927年,上海工人大罢工,强硬对抗英美烟草公司
具体操作是:公司员工凡是工作满半年以上者,都给办一个储蓄卡,五年之内,员工每月实领95%的工资,公司每月将剩下5%的月薪加倍存入每个员工的储蓄卡内。员工工作满五年后,可以自由支配这笔钱;五年内如果公司辞退员工,这笔钱同样属于员工本人。同时,五年内员工可以随意支取这笔储蓄款,但不得超过一半。因为有这笔储蓄款...
男子开货车5年,上交70万工资给妻子,无意间查看存款,火冒三丈
是银行的客服电话,提醒刘强银行卡存在异常交易需要及时处理。刘强觉得蹊跷,因为平时李芳都会负责家里的经济大计,自己很少关心账户里的具体金额。放下电话后,刘强带着一身的疑惑走进银行,要求柜员帮忙查看账户详情。刚开始,他还带着一点自嘲的笑意,认为可能是哪里操作失误了,但当屏幕上的数字显露无遗,那些连续数...
申请信用卡,遭遇银行“黑箱”?
北京周泰律师事务所戴盈律师分析,银行拒绝为消费者开通信用卡却不说明理由的,消费者如需申诉,首先要了解是出于什么具体原因被拒绝;第二步在银行告知拒绝办理的原因后,如消费者认为存在信用信息登记错误,可以向银行提出异议,要求予以更正。申请银行信用卡被拒往往与消费者的信用信息记录相关联,消费者可依据《消费者权益...