...规则的推荐原则和用法的指导文件集——关于严格相符原则的说明

一开证行提出拒付,理由是铁路运单上没有显示信用证号码。分析认为,之前的ICC意见是,要求注明信用证号码只是为了在单据附错时能够追踪到单据。既然开证行已经收到了单据,缺少参考号本身既没有增加也没有减少单据的功能,可视为无关紧要,并不能成为拒付的理由。结论中提到,ICC曾多次表示不赞成这种不符点,特别是在...

收藏!LC、 银行、海运等单证干货

24、保兑信用证,出口单据经保兑行审核无误,但开证行收到单据后认为有不符点,拒绝付款,保兑行因此也不同意付款给出口公司,理由是保兑行只有在开证行倒闭的情况下才承担保兑责任,请问这个理由是否成立?不成立。因为保兑行承担独立审单的责任,其付款与否不取决于开证行。25、什么叫“交换提单”SWITCHB/L?是...

金融法律观察 | 从法律视角看金融大势(2024年8月刊)

大型企业以合同价款已包含对逾期付款补偿为由要求减轻违约责任,经审查抗辩理由成立的,人民法院可予支持。注:本内容部分来源于国家金融监督管理总局、上海市地方金融监督管理局、最高人民法院网站03金融行业资讯FinancialIndustryInformation3.1总览篇1.国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会...

万字:101个“跨境支付”名词解析

通常是指在一次拒付发生后,由于某些原因导致发卡银行再次向商家的收单银行发出拒付指令。69预仲裁仲裁开始前的一个阶段,在这个时期双方提供充分的证据来反驳拒付理由,可能避免争议升级到仲裁阶段。这个阶段是给商家一个机会在问题正式成为仲裁前解决争议。70仲裁仲裁是争议解决过程的一个更正式和法律化的阶段。如...

男子购买POS机刷卡套现,以虚假理由申请拒付退款,涉嫌诈骗罪被公诉

没多久，田某告知贾某上家博X公司因为挪用客户套现款用于投资，导致资金链断裂，无法正常向客户返还套现款。田某教唆贾某通过申请银行调单拒付获得退款。“田某教我填写虚假拒付理由，比如谎称在饭店刷卡消费，交易失败但扣款成功，钱没有返还等，申请银行协助退款。”贾某称用上述理由向银行申请拒付均成功收到退款，...

243万存款遭拒付储户能告赢么?银行上诉理由才是问题关键

储户一度赢得一审判决,却在二审被撤销原判发还重审,银行方面现在表态称该案存在疑点(www.e993.com)2024年11月7日。那么这个案子的问题出在哪?银行给出的拒付理由是否靠谱?日前南京储户243万存款遭银行拒付事件引发关注,储户一度赢得一审判决,却在二审被撤销原判发还重审,银行方面现在表态称该案存在疑点。

...集团股份有限公司 2021年度募集资金存放 与使用情况专项说明报告

一、拟聘任会计师事务所事项的情况说明立信会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称“立信”)系一家主要从事上市公司审计业务的会计师事务所,依法独立承办注册会计师业务,具有证券期货相关业务从业资格,具备为上市公司提供优质审计服务的经验和专业能力,能够较好满足公司建立健全内部控制以及财务审计工作的要求。在2021年度的...

高院案例:"撞号"了,存款被网络盗刷,持卡人有权要求银行赔偿

裁判理由法院认为,在审查上市公司是否构成证券虚假陈述侵权时并不以其在实施行为时存在欺诈、诱导等主观故意为必要条件,而审查的核心是未披露的信息是否属于“重大事件”,判断的标准应当是“信息披露是否足以影响投资者的投资决策或市场交易价格”。投资人在虚假陈述实施日及以后,至揭露日或者更正日之前买入与虚假陈述直...

山东假存单揽储1.6亿难追回,该省另一相似案件银行被判赔

向何处,都不影响储户与银行之间的存款合同关系,银行应该正常向储户兑付存款;另一种情况,即存单及印鉴为银行员工伪造,在这种情况下,由于储户是在银行特定的地点、特定的时间内,由特定的银行工作人员负责办理的存款业务,为储户来讲,有理由相信自己的存款行为系与银行之间的储蓄行为,有理由相信柜员的行为是代表银行的...

山东假存单揽储1.6亿难追回 农信社是否承责成争议

向何处,都不影响储户与银行之间的存款合同关系,银行应该正常向储户兑付存款;另一种情况,即存单及印鉴为银行员工伪造,在这种情况下,由于储户是在银行特定的地点、特定的时间内,由特定的银行工作人员负责办理的存款业务,为储户来讲,有理由相信自己的存款行为系与银行之间的储蓄行为,有理由相信柜员的行为是代表银行的...