落地见效长春农商银行全力主推“双基优储”工程

2024年3月21日 - 中国经济新闻网

一是突出个人全量客户营销重点。邀约在“双基优储”活动中贡献度较高的中高端客户参与年度大抽奖活动,提高客户参与度与忠诚度,提高品牌影响力,进一步拓展市场份额;发挥网点厅堂阵地效应,利用网红打卡路标、海报、宣传条幅等宣传物料增加氛围营造,把握节日契机,以抽奖活动、厅堂微沙龙、贵金属展销会、年货大集引流获客,覆盖...

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还在银行买保险?你已经成了妥妥大冤总!

2023年12月1日 - 网易

“您在我们银行购买保险的优势在于我们会从总行层面,对保司进行筛选,提前替客户把好产品关。”这种话术银行的理财经理张口就来,而且看起来逻辑通畅无懈可击。但你不知道的是,即便银行与保司在分对分层面确实能做到签约,但下沉到服务网点,还是都会受到“1+3“的限制,即一家支行一年内只能选择与三家保险公司合作,...

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和平安银行北京分行办理小微企业贷款借贷搭售转嫁成本问题的督查...

2019年11月18日 - 中国政府网

核查组对部分借款人进行了电话回访及见面访谈,其中13位借款人反映该行在办理贷款过程中,存在强行将购买保险与贷款进行挂钩、违背借款人真实意愿、损害其消费者权益的问题,主要表现为办理贷款时必须上保险,贷款额度与保费金额挂钩(客户经理要求保费一般为贷款额度的1%),不买保险则贷款利率上调等。从督查情况看,建行北分...

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不买保险就上调贷款利率?!建行、平安银行被国办督查室点名批评

2019年11月18日 - 百家号

核查组对部分借款人进行了电话回访及见面访谈，其中13位借款人反映该行在办理贷款过程中，存在强行将购买保险与贷款进行挂钩、违背借款人真实意愿、损害其消费者权益的问题，主要表现为办理贷款时必须上保险，贷款额度与保费金额挂钩（客户经理要求保费一般为贷款额度的1%），不买保险则贷款利率上调等。国办督查室点名批评...

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国务院通报来了!北京区域两银行因小微贷款存借贷搭售等问题被警示

2019年11月19日 - 新浪

一、建行北分个别客户经理违规向小微企业借款客户搭售人身险产品核查发现,建行北分下辖通州分行个别客户经理违背客户真实意愿、强制要求小微企业借款客户在办理贷款过程中购买“贷无忧”人身险产品。该产品以借款人为被保险人,以意外伤害身故及残疾为保险责任,以银行为第一受益人。2018年1月1日至2019年5月31日间,建...

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不买保险就上调贷款利率?建行、平安银行被点名批评

2019年11月18日 - 新浪

一、建行北分个别客户经理违规向小微企业借款客户搭售人身险产品核查发现,建行北分下辖通州分行个别客户经理违背客户真实意愿、强制要求小微企业借款客户在办理贷款过程中购买“贷无忧”人身险产品(www.e993.com)2024年11月7日。该产品以借款人为被保险人,以意外伤害身故及残疾为保险责任,以银行为第一受益人。2018年1月1日至2019年5月31日间,建...

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营销小白的蝶变之路

2023年10月12日 - 新浪

其次,注重向优秀学习,针对保险营销技巧的弱项,主动向销售业绩出色的同事学习营销细节、异议处理话术,助力营销技巧提升。最后,注重常态化学习,每日关注财经新闻,用好新浪财经、天天基金、财联社、Beta理财师等APP及微信公众号,致力于给客户更加及时、专业的陪伴。

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秦季章:零售转型如何破解获客难题?

2022年11月9日 - 新浪

另一方面,应加强对客户经理的过程管理与持续赋能,如下发潜在客户名单,明确产品策略与话术,追踪营销动作与效果,分享最佳实践等。对分支行的财富管理业务考核,也应将客户输送作为重点指标之一。5厅堂拦截获客厅堂拦截获客是指对在网点对到店客户进行联动营销,开拓新客户或提升老客户层级。虽然随着线上渠道与应用的迅速...

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国务院:建行北分、平安北分小微贷款存借贷搭售行为