李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
3)设计问题及发问的顺序??“难问题”、“易问题”的定义??问题设计由难至易,问题提问由易至难第五章金融资产大类介绍及营销技巧介绍(4H)1.金融资产大类概述2.重点资产的辨析及营销方式梳理1)浮动收益类——公募基金ü权益类产品的投资逻辑ü权益类产品的投资风险所在ü适合的客户类型解析ü...
读懂基金经理话术的真正含义
这个术语通常是跟「成长平台」型公司黏在一起的,Peter说,如果你投资了一家成长平台型企业,那么你很快就会熟悉「非现金费用」这个术语——请注意:在基金经理的用语中,「非现金费用」的意思通常是「这并不重要,因为它只是一项不涉及现金支付的费用」,但如果你在企业的资产负债表中也看到了这个术语,那么它就代表着这...
债市火热,基金公司激战债券基金零售时代
曾经不被基金公司重视的债券产品正在成为投资者们的首选,今年不少基金公司将债券基金作为产品布局重点。今年以来,已有47只债券基金向证监会提交了申报材料,占全部申报基金数量的37.3%;其中,短持有期债券基金多达18只。一位基金从业人士表示,“债券基金一直是我们重点发展的方向,已形成完善的产品线,包括超短债、短...
当你跃跃欲试时,这有一份股市避坑指南
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回...
理性辨识“第三方测评”
消费者在浏览有关“第三方测评”信息和推荐产品时,要留意查验有关测评项目是否合理,测评信息或数据来源标注是否清晰,相关数据结论有无常识性错误或逻辑谬误,还可以翻阅查验该账号作者往期成果、点赞情况和网友评论留言,综合比较信息的真实性和合理性。多平台比较,理性看待测评榜单...
三年期持有基金纷纷解禁 业绩不佳值得反思
持有期基金发行需考虑择时三年时间虽然并不算长,但在持续下跌的市场中,或许有点“漫长”(www.e993.com)2024年10月18日。对于发行产品的基金公司来说,有很多值得反思的地方。从基金公司的角度来说,行情最火热的时候,也是基金公司产品最易发行的节点,相当比例的投资者在“长期投资”的话术下选择高位入场,难免亏蚀本金。华北某公募人士认为,基金...
债市十字路口,3000多只债基净值回撤,零售化避无可避之下,基金公司...
有基金公司人士透露,在过去一段时间内的行情和产品营销话术的引导下,个人投资者对可能面临的波动并未形成足够合理的预期,这加大了波动发生时投资者过度反应的可能性。这种过度反映对债市带来的影响建立在愈发壮大的个人投资者群体之上。来自上海证券的研报显示,资管新规正式全面实施以来,大量零售客户资金被吸引至公募...
新发主动权益新基金避不建仓,还把“不建权益仓位”当宣传卖点
新基金发行再现营销话术:“封闭期不建权益仓位”近两年以来,在市场的波动调整下,主动权益新基金的发行之难已有目共睹。就在近日,这一“困难境地”有了新场景。财联社记者从多位渠道人士处获悉,华北一家小型基金公司在新基金发行中承诺产品“封闭期将缩短至1个月,同时封闭期保持不建权益仓位,并预计9月上旬...
理财经理 | 债市波动,如何介绍固收+(含话术)
给您介绍一些固收+吧,………特别也说明了,这个产品和咱们购买的**纯债基金是同一家公司的。不管怎么说,如果债市下跌,股市微微回暖,这样的基金就会抢占先机;如果债市没有下跌,毕竟债券资产是大头,也可以降低风险的。您说呢?还有一些小技巧,比如既然说到权益,不妨提前说:现在股市不好,跟...
银行整顿基金代销乱象:部分机构禁止65岁及以上投资者超风险交易公...
同时,该客户经理提到,风险评级体现客户风险承担能力,不建议投资者进行超风险评级购买产品。公募基金的风险等级通常分为R1至R5,其中货币基金、债券基金和混合基金的风险等级分别为R1、R2和R3,而主动股票型基金、大宗商品型基金、黄金基金和REITs通常为R4,金融衍生品和杠杆基金则为R5。