“全渠道推销、开直播、费率1折!”中证A500场外指数基金火爆,银行...

“应当注意的是,权益投资波动性较高,银行应努力做好投资者陪伴,为投资者提供更优的财富管理策略。为客户创造价值,始终是银行基金代销业务最核心的竞争力。”薛洪言说道。

银行热销指数基金:四季度财富管理新风口

银行应着力提高服务质量,增强客户对银行的信任。在理财产品的推广过程中,银行不仅要关注销售量,更要关注客户的满意度和后续的投资体验。三、案例分析为了更深入地理解这一现象,我们可以通过几个具体的案例来探讨。某大型国有银行在推出一款指数基金时,通过客户经理的推荐与主动沟通,将目标客户群体的风险偏好与基金特...

发售首日募资超200亿,8家银行代销中证A500场外基金

分红规则方面，部分中证A500指数基金设置了季度分红评价机制，即每季度最后一个交易日对基金相对业绩比较基准的超额收益率以及基金的可分配利润进行评价，在符合基金收益分配条件下，可安排分红。也有部分联接基金采用月度分红评估机制，例如华泰柏瑞中证A500ETF联接基金。除了上述分红机制外，一些银行在销售中证A500场外指数...

买基金亏170多万元,女子起诉上海一银行获赔近159万!2个违规操作成...

此后，王某向法院起诉该银行，要求赔偿自己的投资损失，并提供了录音证据以证明销售人员曾作出收益承诺。而涉事银行则表示，其已履行了适当性义务，销售人员的不当行为并不影响王某购买基金产品的决策，二者不具有因果关系，因此银行不应承担赔偿责任。法院判定银行赔偿90%投资者自行承担10%损失记者注意到，法院判决认...

借“基”入市升温,银行基金代销费率适时优惠

近期,在多重利好因素助推下,A股市场交投活跃,投资者借“基”入市也有所升温。在此背景下,有银行借势以费率优惠为营销点,加大基金代销力度。同时,多家基金公司公告,旗下部分基金新增相关银行为销售机构并参与银行的相关费率优惠活动。“目前我行销售的多款基金产品,通过手机银行App购买均为0申购费。如果有基金购买需...

多家银行基金销售“踩红线”,招商银行、广发银行等违规被罚

需注意的是,近期多家银行因基金产品销售违规、夸大宣传基金经理过往业绩等被监管部门处罚(www.e993.com)2024年11月3日。多家银行因涉及基金销售产品违规被罚近日,招商银行(37.390,-0.49,-1.29%)、广发银行、建设银行(7.940,0.02,0.25%)等因涉及违规开展基金销售业务被监管部门处罚。

基金销售“踩红线” 多家银行违规被点名

财经评论员郭施亮认为,银行基金销售违规与合规性有关,在未取得基金从业资格的情况下从事基金销售业务,违反了合规性的原则。“无证上岗”、夸大过往业绩可能与银行急于拓宽销售渠道、拓宽业务范围有关,但合规性不达标,违规行为不利于行业规范性发展。仍需提升服务专业性...

银行卖基金要注意了!中秋节前三家大行意外被罚,直指员工违规公募...

从投资者适当性角度出发,公募代销监管持续规范,今年以来,多家银行已经相继规范或收紧了公募基金代销政策,包括不限于上调公募基金风险等级、禁止65岁及以上投资者超风险交易公募基金、出具风险不匹配警示函并签署确认书等举措规范销售环节。此外,财联社记者了解获悉,近期监管修订了公募分类评价制度,对公募基金管理人分...

多家银行基金销售违规被采取措施 目前银行代销压力增大

9月14日,重庆证监局发布行政执法通告,对辖内工商银行、广发银行及招商银行重庆分行违规事宜进行披露,均涉及基金销售业务。除未取得基金从业资格人员进行销售外,部分还存在宣传推介材料片面夸大基金经理过往业绩、不对基金销售业务适当性进行自查等问题。基金销售行业的银行渠道向来强势,但随投资端乏力显现及基金费率改革等...

中秋节前三家大行意外被罚,直指员工违规公募销售,银行卖基金要...

广发银行重庆分行被监管采取责令改正的行政监管措施,原因有三:一是基金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格。二、对基金销售业务负责人进行了调整,未报送相关人员免职、任职的备案材料。三、2023年上半年未开展基金销售业务适当性自查。