私人财富管理师|风险隔离、财富传承与遗产税规划的一体化融合

保险金信托的1.0版本在1.0版本中,委托人先是和保险公司签订保险合同,接着以人寿保险单作为信托财产,再与和保险公司有合作的信托公司签订信托合同,约定好未来的保险金直接进入信托账户,之后由信托公司对保险金进行管理和运作,并按照合同约定,将信托财产及收益分配给信托受益人,从而形成一个完整的信托计划。保险金信托...

私人财富管理师|借鉴成功人士财务管理方法,提升财富管理能力

解答:当然需要。财务管理不仅仅是针对有钱人,无论你的收入多少,合理规划和管理自己的财务都能够帮助你更好地利用有限的资金,实现财富的积累和增长。比如,通过制定预算,你可以控制支出,避免不必要的浪费;通过合理储蓄,你可以为未来的生活和投资打下基础。问题二:如何确定自己的风险承受能力?解答:可以从多个方面来考...

私人财富管理师|高净值人士是如何运用金融工具做好财富传承的?

根据《2023年胡润财富报告》显示，截至2023年1月1日，中国拥有600万资产的“富裕家庭”数量已经达到514万户；中国千万资产家庭达208万户；中国亿资产家庭达13.3万户。而根据《2015年度中国高净值人群资产配置白皮书》显示，90%的高净值人士曾经购买过保险。随着我国全民保险意识的增强，保险已成为高净值人士优化资产配置...

平安御享财富25助力,时光犒赏财富点滴成长

以一位为0岁宝宝投保平安御享财富25的父母为例,他们选择年交10万,交3年的方案。从第五年开始,宝宝每年都能收到6万元的生存金,直至第七年,第八年,还将一次性获得126791元的满期金。这些资金在未被领取的情况下,将自动转入招财宝万能账户,享受复利计息,为客户家庭财富的稳健增长提供源源不断的动力。与市场上同...

以专业服务守护您的家庭财富

伴随社会发展和市民财富管理理念的提升，做好家庭资产管理和配置成为大众的刚性需求，尤其在当今复杂多变的经济环境下，调整和进行资产优化配置的重要性更为凸显。恰逢青岛早报2024—2025青岛金融“口碑品牌”宣传发布活动开展之际，建设银行青岛市分行率先作为，积极回应市民热点诉求，并优选四位理财师为大家传道解惑，以...

平安人寿匠心产品御享财富25,长期稳健增值如约而至

以一位为0岁宝宝投保平安御享财富25的父母为例,他们选择年交10万,交3年的方案(www.e993.com)2024年11月29日。从第五年开始,宝宝每年都能收到6万元的生存金,直至第七年,第八年,还将一次性获得126791元的满期金。这些资金在未被领取的情况下,将自动转入招财宝万能账户,享受复利计息,为客户家庭财富的稳健增长提供源源不断的动力。与市场上同...

平安御享财富25怎么样?高额年金稳健储备未来

以一位为0岁宝宝投保平安御享财富25的父母为例,他们选择年交10万,交3年的方案。从第五年开始,宝宝每年都能收到6万元的生存金,直至第七年,第八年,还将一次性获得126791元的满期金。这些资金在未被领取的情况下,将自动转入招财宝万能账户,享受复利计息,为客户家庭财富的稳健增长提供源源不断的动力。与市场上同...

突发!大型财富管理平台多人被抓,警方敦促业务员退缴佣金、提成等

一、海银财富管理有限公司成都分公司涉嫌非法吸收公众存款案非法集资行为人(包括业务员),应立即到公安机关配合调查,将自己在海银财富管理有限公司成都分公司等与案件有关联的公司工作服务期间收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费、私自截留投资款等赃款全额退缴。

家族财富管理师|特朗普胜选!中国家庭资产配置将走向何方?

无论大国博弈最终的结果如何,市场的不确定性必然会让很多因循守旧的资深交易专家马失前蹄,而传统只配置人民币资产就能获利丰厚的世代终将落幕,取而代之的则是以美元资产为代表的全球投资的新一轮博弈。来源:公众号“私人财富管理师PWM”

家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?

因此,为家庭重要成员配备高额意外险和足额重疾险,在金字塔底层构建起坚硬的抗风险能力是很必要的。金字塔的底部以流动性资产和安全性资产打底,在这基础上再去配置风险更高的收益性资产,如此才能确保整个金字塔的稳定,这也是家庭财富管理稳定向上的关键。这就如同你虽然选了一支强劲的股票,但是没有规划保障类资产,一场...