为办贷款要先刷流水?你可能已经沦为“电诈工具人”!

湖北省武汉市江汉区人民法院以案释法,告诫大家认清身边的刷流水套路,谨防成为犯罪分子的帮凶。企业亟需贷款求助中介,中介联系“上线”拿企业对公账户“投标”,对公账户流入资金900万余元,一套流程下来,企业负责人、贷款中介均沦为“跑分”工具人。近日,武汉市江汉区人民法院审结了这样一起帮助信息网络活动犯罪案件。

办贷款要刷流水?警惕“跑分”陷阱

被告人于某因个人征信异常无法通过正常借贷手续贷款,2023年12月,其在微信群中添加了一个叫“金融顾问”的好友,对方告诉他这里可以免征信、担保,不需要办理抵押就可以贷款,但是需要于某先在手机银行上申请修改额度,并包装其名下银行卡流水,就能办理贷款。于某虽然有点担心但因为急用钱就同意了,在修改了银行卡额度后,...

农行湖南娄底分行:“流水e贷”“贷”动小微企业发展壮大

自上线以来,该行在10个工作日内通过流水e贷为辖内730家小微企业提供金融服务,为189家小微企业预授信10546万元。(孙雄武)

贷款需要刷流水?小心陷入“洗钱”陷阱!

“我们公司出资安排给您包装流水,全程不需要任何费用。流水资金先打到您的账户,您再转入我们的指定账号,流水达标后,5到10分钟就可以下款到账!”“反正不需要我出钱!”在对方将钱转入自己的银行卡后,小陈按照“客服”的指引,再将自己银行卡中收到的钱款分批转到对方指定的银行卡,过了一会,小陈发现自己的银行卡被...

贷款还要“刷流水”?警惕!小心沦为犯罪“帮凶”

假如有人对你说:只要用你的银行卡“刷流水”,就能帮你轻松办理低息贷款。遇到这样的情况,你可一定要留个心眼,当心被骗子利用,沦为电信诈骗的“工具人”。套路解析这是一种新型的、利用所谓贷款“包装流水”为由,诱骗群众参与“跑分”的骗局。通过刷流水提升信用的方式来办理贷款,其实只是电信网络诈骗犯罪分子设...

信用卡逾期后起诉查到微信大额流水结果及应对措:法院是否会冻结...

借呗是很多人常利用的一种小额贷款途径,借呗逾期后银行一般会对客户的银行流水实行查核(www.e993.com)2024年11月7日。以下从几个方面而言明。1.风险评估:银行对借呗申请者的资信状况会实行评估,涵查看个人的银行流水记录等。借呗逾期后会查银行流水是为了评估使用者的信用风险。通过查看银行流水,银行可熟悉借呗客户的收入情况、支出情况、负债...

4.2%的利息可以降到2.95%,你知道吗?

需要申请人有营业执照，可申请额度大，基本在100w--6000w之间，上亿的项目也能做，目前北京抵押经营性贷款最低3.05%，享受贴息政策能申请到2.1%，是市面上所有贷款利息最低的一款，一般情况下标准住宅可以申请房产的70%，别墅和商业房产一般是评估价的50-60%，消费贷可贷金额一般无论房子总价多少最高只能申请...

广州多家银行严查首付款来源 父母帮付首付款也要查父母流水 经营...

申请房贷还须提供首付款支付账户近6个月流水广州有资深贷款中介人士向记者介绍说，近期广州多家银行对购房者的首付款来源审核提出了更多明确的要求。申请个人房贷必须提供首付款支付账户近6个月的流水，值得一提的是，已申请但尚未放款的客户都必须补充提供。首付款来源必须是家庭自有的、或者是直系亲属自有的，禁止...

纠结!消费贷利率低至3.2%,要不要“薅羊毛”?

对此，招商银行信用卡部门相关工作人员告诉《金融时报》记者，“由于闪电贷属于消费信用贷款，无需抵押，所以审核的标准比较高，均由系统审核。系统会设置一个可以审核通过的参数，然后综合评估客户的个人征信、资金流水、贷款频率以及负债比率等方面。”同时，不少国有大行还针对消费贷产品设置了企业“白名单”。“在世界...

提前还贷要先刷流水?这个套路要注意了…

对方称,要想提前还清贷款的余款,必须把银行账户的流水刷到等值于贷款金额,事后这些刷流水的钱会原路返还。该市民信以为真,在对方的引导下分多笔向指定账户共计转款25149元。而后对方仍在继续不断让其转款,该消费者才意识到自己被骗,而后报警。这一类“提前还贷”骗局,正是利用了受害人急于还贷却找寻不到正规入...