中介称200元就可给银行流水作假,你敢试吗?
一般来说,银行客户经理要对贷款人提供材料的真实性负责,当审批人员发现高于平均行业工资收入的银行流水,就会质疑其真实性,也会要求贷款人提供养老保险纳税证明、住房公积金证明、网银流水明细等作为佐证,客户经理一般会陪同客户到银行前台打印流水。一旦你的银行流水被核定为假的,就是骗贷行为,得不到贷款不说,还会列入...
奔走在国贸的“助贷员”,盯上了银行拒之门外的中年人
在北京,贷款中介基本集中在国贸、大望路、朝阳门一带,一幢写字楼里有十几家贷款公司并不是什么稀罕事。这一带,也是“造假”的“重灾区”,银行看了也会头疼。火热的贷款业务也给“黄牛”创造了机会。在建外soho、朝外soho、光华路soho附近,如果你从其中的某幢写字楼出来,或是恰巧经过,就会有人追上来问你是否...
双辽法院 | 骗取贷款8900万,15人获刑!
经审理查明,2018-2019年间,周某、董某、董某某、王某、李某等15人以个人名义或个体工商户名义向银行虚构贷款用途、提供虚假证明材料帮助他人顶名贷款,给银行造成重大损失,其行为已构成骗取贷款罪,其中每人获利0-5000元,被判处有期徒刑七个月至一年,缓刑一年至二年,判处罚金人民币1000元至6000元。法官提醒以欺骗...
南国智库·财经观察丨“转贷降息”现象悄然涌动 律师提醒:背后...
“有意思的是,就在我偿还了部分贷款后,我贷款的这家银行接连给我发来信息,都是推介贷款的内容。”小卉手机收到的短信显示,该银行为小卉这样的优质房贷客户提供专享个人消费贷款,额度最高100万元,年化利率低至3.4%(单利),按日计息,随借随还。除了这家银行,小卉还收到另一家股份制银行的业务推广信息,显示其...
中信银行再现“签名作假”办理百万贷款事件 法院认为存在他人诈骗...
近日,中信银行(601998.SH)用户李文(化名)向《中国科技投资》记者表示,其2017年在中信银行合肥分行以房产抵押的形式,欲贷款开火锅店,后因入伍未等到贷款申请审核完成。2019年李文退伍回家,发现在未签名、无合同的情况下,银行以他的名义申请了100万贷款,并划入陌生人账户中。
签名被“作假”莫名背上百万贷款 安徽男子状告中信银行
2017年,安徽合肥小伙王阳在中信银行(7.010,0.36,5.41%)合肥分行以房产抵押的形式,欲贷款开火锅店,后因入伍未递交部分材料(www.e993.com)2024年10月28日。2019年,王阳退伍后发现,在自己没签名、没合同的情况下,银行把以自己名义申请的100万贷款以委托支付的方式划入苏某账户。王阳一怒之下将中信银行告上法庭。
...下一村镇银行原行长、副行长违法放贷1900万,明知贷款资料作假...
明知贷款资料作假,银行高管和股东仍联手“开绿灯”判决书显示,经法院审理查明:2014年6月,一某堂生态农业发展丹阳有限公司的法定代表人赵某因资金周转需要,通过丹徒蒙银的股东方某介绍找到时任丹徒蒙银行长史武军洽谈贷款事宜。由于丹徒蒙银的贷款发放范围仅限于镇江市区的涉农单位,不包括丹阳,行长史武军与副行长吕剑、...
经营贷“涉房”调查:贷款材料全套作假,中介称现在银行追着客户贷款
经营贷违规进入房地产市场是多年的顽疾,贷款中介之所以敢“拍胸脯”保证放贷,仰仗的是其背后一套完整的分工、分润体系。据记者调查了解,这其中包括壳公司交易、假经营流水炮制、记账公司养壳、关联账户委托支付等环节。贷款材料全套作假,经手银行为何不查?在被问到为何“不怕查”的时候,一位中介人员道出了他的业务...
浦发银行被罚4.6亿背后:掩盖不良贷款弄虚作假分拆授信
据银监会介绍,通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
签名被“作假”!安徽男子莫名背百万贷款后状告银行。
签名被“作假”!安徽男子莫名背百万贷款后状告银行。征信逾期40多次,买不了房、贷不了款,是合肥小伙王阳的现状。2017年,王阳在中信银行合肥分行以房产抵押的形式,欲贷款开火锅店,后因入伍未递交部分材料。2019年,王阳退伍后发现,在自己没签名、没合同的情况下,银行把以自己名义申请的100万贷款以委托支付的方式划入...