陷境外投资造假风波,上海银行涉境外机构重大投资未经许可
wind数据显示,2015年,上海银行还未公布个人消费贷款数据,上海银行公布个人消费贷款为277亿,2019年已经飙升至1751亿;2020年互联网消费贷遭遇强监管,上海银行消费贷规模由此下滑。同时,个人经营贷开始接力,上海银行个人经营贷从2020年323亿快速上升至2022年1005亿。2015至2022年,上海银行个人贷款占总贷款比例从16...
以案说险:个人贷款信息造假引起的风波!
个人贷款信息造假引起的风波交通银行六安分行典型案例客户孙某在申请住房贷款时,为了获得银行更高的贷款额度,在申请材料中对自己的工作收入进行了虚假夸大。他通过伪造工作单位的收入证明,将实际月收入4000元虚报为8000元,同时还对自己的工作年限等信息进行了篡改。在贷款发放后的一段时间里,孙某由于实际收入无法承担...
九江银行三名员工因贷款数据造假及掩盖不良资产等行为受警告
中国银保监会九江监管分局对九江银行股份有限公司及其三位员工进行了行政处罚。根据浔银保监罚决字〔2022〕34号至37号文件,九江银行因虚报小微、涉农贷款数据,违规办理续贷掩盖不良资产,以及借道同业投资虚假转让不良贷款等违法行为,违反了《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定,...
四年虚增收入86亿,锦州港造假为了银行贷款?
在如此背景下,锦州港为何要财务造假?014年虚增营收超86亿元《行政处罚及市场禁入事先告知书》指出,锦州港为了做大收入和利润、满足银行贷款需求,与七家公司开展大宗贸易业务。2018年至2021年,锦州港向大连和境、宁波百荣、上海银鸿、宁波朗逸、重庆岳城川聚五家公司采购电解铜、沥青、铝锭、棉花、橡胶等大宗...
4家银行数据造假挪用680亿科创贷款空转套利的惊天内幕
近日,审计署发布的2023年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告揭示了一起令人震惊的金融乱象。报告显示,四家银行将名义上投向科技创新领域的680.59亿元贷款挪作他用或进行空转套利。这一现象暴露了金融行业在信贷资金管理和分配上的严重问题,也引发了社会各界对金融监管和银行经营行为的广泛关注。
贷款中介冒充银行,认证机构造假证书,普通食品宣称抗癌,一批违法者...
经查,当事人在招徕业务过程中,一直以“银行”名义介绍其助贷业务,培训助贷员的“常规话术模板”中,也有相应内容(www.e993.com)2024年10月28日。2023年8月10日至2023年9月14日,当事人直接要求助贷员以某银行名义对外介绍其助贷业务。至案发,当事人以某银行名义完成了39笔助贷业务,但当事人与该银行并无隶属或者合作关系,使消费者对该...
魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
近日,一篇《1350万借贷四年后引发骗贷刑案:一位河南新乡女企业家的罪与罚》的报道广受关注。司法实践中,司法人员往往根据贷款合同、贷款用途等是否真实去推定构成犯罪,忽略了骗取贷款罪认定的核心在于银行...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,此时申请人的欺骗行为不会使得银行工作人员产生错误认识,更不存在基于错误认识而批准贷款的情况。其二,本案属于多因一果,赵某的虚假申报行为与史某、吕某的违规审批行为共同造成了巨额贷款的损失,不能简单以危害结果来倒推因果关系。其三,对...
银行遭遇连环骗贷损失8亿,“造假”会计师只为10万好处费
银行直接损失逾8亿元肖某与安瑞普会计所制作的虚假审计报告,却给银行带来了重大损失。虚假审计报告所为何来?自然是被企业用于向银行贷款。其中,肖某、安瑞普会计所为北京杰讯和珠海杰讯出具的2017-2018年审计报告,被用于向某银行大钟寺支行贷款3.3亿元。
男子被郑州银行起诉“为陌生人担保借50万”,质疑银行造假
近日,知名“网络劝生者”徐世海向顶端新闻记者反映,其突然被郑州银行起诉为他人担保贷款50万元,因借款逾期要求承担连带清偿责任。但他并不认识借款人,也从未为该借款人担保。借款人也告诉顶端新闻记者,他亦不认识徐世海,不清楚担保一事。由于郑州银行的起诉,徐世海的银行卡账户被冻结、限制消费,靠朋友救济生活。他认...