后续!女子称被莫名背上3.96亿贷款,涉事银行回应:操作失误
按照银行说法,这件事的始末就是一个完完全全的大乌龙,但有不少网友提出质疑:现在做什么事都要使用身份证,巨额贷款这么大的事,一定会审查得更为严格。姓名可能完全相同,但是身份证号码,住址,这些能完全一样吗?网友热议想想真是可怕,要是李女士不去查征信,就发现不了自己被担保巨额债务的事,以后资金真出什么问...
监管严禁银行信贷资金入市 你借钱炒股了吗?
如1月9日,国家金融监管总局浙江监管局行政处罚决定书显示,邮储银行浙江省分行因个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;贷款“三查”不到位,重大负面信息披露不充分;流动资金贷款被挪用入股市;流动资金贷款被挪用于信托等...
老太百万理财逾期梦魇:经理劝购 以为银行会兜底
如果资金链断裂,导致客户资金无法收回,而客户认为是在银行场所银行的工作人员推荐的,会要求银行承担资金赔偿责任。一旦发现,银行内部肯定会处理,监管部门也会责令银行严查。100万元,可以说是王桂芬一辈子的积蓄了。“不管幕后是什么原因、什么产品,如果银行知道的,银行负主要责任,如果银行不知道,是行长或者员工偷偷干的,...
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“您是经常大额取现吗?”深圳某交通银行营业网点工作人员确认了本人持卡之后,详细询问了取款的频次和用途,并确认资金来源是否为自有资金以及资金到账情况。在深圳,浦发银行某支行工作人员表示,取款十万元可以在手机银行提前预约,“我们到时候会询问核实您取款的真实用途。”值得注意的是,在确认是否为本人持卡的同时,该...
探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...
不过,多家银行提到,此举是为了配合反赌反诈,保障客户资金安全。只要是正常资金来源、合理用途的取款,并不受影响。问用途、看进账、核流水、查来源一线城市银行大额取款要求不一近日,《每日经济新闻》记者致电北上广深四大一线城市多家银行,以储户的身份了解当前大额取款要求。
热搜第一!“女子到银行存10万现金被问钱来源”,想为银行说两句
《中国银行保险报》记者就此采访业内人士了解到,对存款资金来源的“刨根问底”实际上有规可依(www.e993.com)2024年10月17日。2022年1月,人民银行、原银保监会、证监会联合印发但暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融...
银行问你取钱的用途,这样的回答最好,早了解早受益
换言之,这种规定当然会给一些客户带来不便,但长远来看,它确实维护了客户的财产安全和个人安全。此外,这些规定还有助于监管银行资金流向,遏制洗钱等非法活动。通过要求储户提供资金来源证明和资金用途登记,银行可以更好地审慎处理各类资金,并及时发现和制止可能涉及洗钱等违法行为的情况。在现实生活中,洗钱行为早已不...
内行直言,银行问你取钱干什么?这样回答最好,马上就会给你办理
对于疑似异常的交易,银行会进行进一步的调查和审核,这包括查看客户的账户交易记录、资金来源、交易对手等信息,以全面了解客户的资金流动情况。如果发现客户存在洗钱、偷税漏税等违法行为,银行会立即向相关部门报告,并协助调查。这些措施有助于维护金融市场的稳定和安全,保护广大客户的合法权益。
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
也有银行表示个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行(6.270,0.00,0.00%)电话客服如是说道。
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本不知道这钱怎么来的,这种情况我们就会再详细去问。”律师解读针对大额存款时被要求提供证明一事,北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇接受采访时表示,询问客户这些...