未按规定办理特约商户资金结算等,中汇支付被罚没超8000万元
10月30日,人民银行天津分行披露的行政处罚信息显示,中汇电子支付有限公司(下称中汇支付),因未按规定办理特约商户资金结算;未按规定落实特约商户实名制管理;未按规定设置收单银行结算账户三项违法违规行为被警告,被没收违法所得1328.11万元、罚款6762.55万元。同时,中汇支付法人代表也因违法违规被警告,且被罚款55...
...因三项违法行为被罚没超8000万元 年初支付牌照续展申请审查被...
央广网北京10月31日消息(记者冯方)据人民银行天津分行网站消息,近日,中汇电子支付有限公司(以下简称“中汇支付”)因三项违法行为被罚没超过8000万元。今年年初,中汇支付《支付业务许可证》续展申请的审查被人民银行中止。(截图自人民银行天津分行网站)行政处罚信息公示表显示,中汇支付存在未按规定办理特约商户...
支付机构的2023年:行业迎来首部行政法规,巨额罚单频现|违法|央行|...
2023年10月末,央行天津市分行公布的行政处罚信息公示表显示,中汇电子支付有限公司(下称“中汇支付”)因未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理和未按规定设置收单银行结算账户等三项违法行为类型,被警告,没收违法所得1328.11万元,罚款6762.55万元,合计达到8090.66万元。2023年12月,上海汇付支付有限...
数智思享嘉丨研讨综述:“上海法院数字经济司法研究及实践(嘉定...
对于第三方支付平台违规设置特约商户结算账户的责任认定问题,延伸出多式联运“智慧出行”中涉及第三方管理平台相关纠纷问题。技术的发展在不断挑战现有的规则,需要进一步加强研究和完善。上海政法学院教授、上海司法研究所常务副所长丁茂中关于网络交易中消费者异常交易行为的审查及经营者单方解除权的合理边界问题,“异常交...
多家支付机构收到罚单 今年以来15张支付牌照已被注销
上述罚单显示,中汇支付共存在三项违规行为,包括未按规定办理特约商户资金结算;未按规定落实特约商户实名制管理;未按规定设置收单银行结算账户。与此同时,中汇支付法定代表人陈某平被警告,并罚款55万元。经梳理,此前2021年9月份中汇支付由于违反银行卡收单业务相关法律制度规定,也曾收到大额罚单,被央行罚款1399万元。
个人征信疑遭银行私自查看 授权告知管理应更严格
四是如果个人是企业负责人或者高级管理人员,在企业申请贷款时,放贷机构经个人书面同意后,以“法人代表、负责人、高管等资信审查”的名义查询个人的个人信用报告(www.e993.com)2024年9月19日。五是金融机构在审核特约商户开户申请时(例如申请POS机),经个人书面同意后,以“特约商户实名审查”的名义查询个人信用报告。六是征信系统接入机构在处理...
央行发布特约商户拓展指引 服务商转交的申请要加强审核
调查后进入审批环节,收单机构要由专人负责特约商户的审批,并在落实商户实名制的基础上进一步审查风险隐患。审批内容包括特约商户申请文件、资料信息、各类签章、留存照片、调查视频等。同时收单机构还可利用有效的“外部方式”进行辅助核实。1、利用全国企业信用信息公示系统、当地工商信息网等渠道审核营业执照真实性、有...
上半年特约商户挪用支付接口举报超1000件 九家机构被支付清算协会...
《每日经济新闻》记者注意到,协会举报中心在今年上半年调查属实的举报中,针对特约商户非法挪用支付接口的举报达1000余件,共涉及收单机构37家、特约商户362家。业内人士认为,支付机构应当对特约商户严格执行入网审查标准,及时预警异常交易,建立完备的风控措施,对存在较大风险嫌疑的交易,及时采取风险提示、延迟结算等有效措...
第三方支付实名制尚难落实 虚假商户成市场恶疾
商户实名制尚难落实就职于国内某第三方支付机构的业务人员黄强(化名)告诉法治周末记者,如果按照严格程序,对于申请入网开展POS机收单的商户,应当从入网审查、日常交易监控、日常回访等方面,落实实名制管理。“第三方支付机构在开展商户拓展工作中,应当认真核对商户证照和经营范围,严格执行现场签约、现场装机的要求;而在商...
独家|个人一键“转”商户?支付宝低调营销收款码,但审核环节却缺位了
特约商户实名制是收单业务的基础性制度,是确保交易真实性、维护收单市场秩序、防范违法犯罪活动的重要保障。对此,央行10月发布的关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知曾强调,秉承“谁的商户谁负责”,收单机构作为特约商户管理的第一责任主体,应加强对特约商户经营活动合法性、申请收单服务真实意愿的实质性审核,落实对...