美客多新手指南
与阿里巴巴一样,为了解决付款问题,MercadoLibre开发了MercadoPago,这是一种以PayPal为模型的付款系统,它使消费者可以在便利店等地点向其数字帐户添加资金。通过提供一种支付在线购买费用的方式,MercadoPago受到用户的欢迎,以至于很快就从MercadoLibre的平台扩展到了其他数字销售商,最终跳入了实体商店。这个为当地的一...
帮助信息网络犯罪活动案件中支付结算金额的统计口径及相关问题
其一,帮信行为人所提供银行卡在涉案期间的全部流水,能反映帮信行为全貌,但其中暂时未查实为被害人损失的流水金额,其是否属于上游犯罪金额尚处于待确认状态。其二,只把已查实被害人损失金额或者嫌疑人违法所得金额作为帮信罪支付结算金额,在当前的形势下,不利于打击遏制帮信罪及其上游犯罪,并实质上放宽放松对帮信罪的...
一文搞懂「支付·清结算·账务」全局
这个过程大致是这样的,用户先到平台选择喜欢的“餐品”,然后“下单”,生成交易“账单”,用户选择支付方式进行“支付”,支付成功后平台要履行承诺把餐送到,“履约”完成以后平台就开始进行各方利益的“清分”,计算清楚应给谁多少钱,并“记账”,最后将款项“结算”给商家,这个过程如图4-7所示。图4-7外卖交易链...
详解| 支付通道与支付系统功能设计之对账
其首要职责包括向上游客户中心提供注册和账户信息查询服务,其中包括银行卡绑卡鉴权、账户余额以及交易流水等查询功能。在接收来自上游订单系统和清结算系统的记账请求时,系统必须遵循规范流程进行入账处理。另外,当商户发出账户提现请求后,必须通知下游结算系统,以进行审核和资金划拨程序。整个用户、三方支付机构和商户间的...
即使符合入罪标准,但情节显著轻微的,仍然可以认为不构成帮信罪
由此可见,入罪门槛一次次降低,2019年司法解释规定的是“支付结算金额二十万元以上”,如无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度,则支付结算金额一百万元以上,才构成帮信罪。2020年会议纪要降低为:“出租、出售的信用卡被用于实施电信网络诈骗,达到犯罪程度,该信用卡内流水金额超过三十万元”。而2022年会议纪要更是...
涉案金额流水逾百亿元!上海警方侦破特大跨境非法经营地下钱庄和...
东方网11月17日消息:记者从上海市公安局举行的新闻发布会获悉,日前,上海警方通过国际执法合作,侦破一起特大跨境非法经营地下钱庄和开设赌场案,中泰执法部门在两国共抓获犯罪嫌疑人53名,查获电脑、手机、银行卡等作案工具650余件,涉案金额流水逾百亿元,追缴赃款1.3亿余元(www.e993.com)2024年9月18日。据悉,该案是上海公安经侦部门首起...
从共犯从属性理解帮信罪的支付结算金额及量刑情节
二、支付结算金额一百万元以上,应以正犯实施符合构成要件的不法行为为前提对《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第二款该如何理解,又存在不同的观点。一种观点认为,该款规定“确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度”,应解释为从证据角度而...
以银行卡内流水金额作为出售、出租银行卡的定罪量刑标准? | 未央网
上述以银行卡内流水金额二十万元以上作为出售、出租银行卡定罪量刑标准的做法,实际上有值得讨论的空间。一刑法第二百八十七条之二第一款规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役...
检察日报:帮信罪入罪标准“支付结算”20万和“资金流水”30万如何...
总体而言,上述解释、会议纪要划分了两种帮信罪行为类型,一种是“支付结算型”帮信罪,入罪标准是20万元,另一种是“其他情节严重型”帮信罪,入罪标准是“单向流入资金流水30万元+至少3000元查证属实”。这种区分,一方面,符合“支付结算”行为的体系性解释,例如刑法修正案(七)修订非法经营罪时,增加了非法从事资金支付...
帮助信息网络犯罪活动罪支付结算金额的计算
在投资型诈骗中,虽然从银行结算的角度看,被害人前期获得的投资返利与涉案银行账户内其他支出金额一样,也是银行支付结算的一部分。但因其不是违法所得,在审查被帮助对象是否构成电信网络诈骗犯罪时,不应将其计入犯罪金额,也不应计入认定帮助信息网络犯罪活动罪时的支付结算金额。