池子事件背后黑产:卖家宣称4000元可查银行流水 确保专业准确

5月7日,一位银行从业人士告诉南都记者,通过查询个人银行流水记录,可以查看持卡人资产状况、最近消费情况,知晓其钱从哪儿来、是怎么用的。通常,买房、出国等都需要资产证明,通过流水即可以证明其资产状况,“银行流水一般是需要本人同意才能查询,原则上员工不可以私下查。”律师:池子可追究民事责任并向银监会投诉“中...

个人征信负面和银行交易流水对不上,黑龙江的各个农村银行请解释

个人征信报告中显示的是2017年7月20日,可是,2017年7月20日我并没有在国内,而且我在我的银行交易流水中也没有找到这笔4350元的贷款,而且这一次我并不是查询10天以内的交易记录,而是查询的是30天的银行交易流水记录,而没有任何一笔能对得上个人征信报告中的金额,最主要的是,我的...

银行未征得员工同意查询员工征信和银行流水,这样做合法吗?

但银行一般会通过将查询行为合法化的方式进行查询并加强管理,具体而言,就是让银行的员工签订授权或者协议或者业务授权:一是银行可以通过要求银行员工授权并同意银行查询自己的征信和个人银行流水银行通过内部制度和管理办法,要求员工必须授权银行对员工的个人征信和银行流水进行查询,这些制度有的是在内部一些管理办法、员工...

池子吐槽中信银行泄露个人账户交易明细引发热议 个人金融信息安全...

《法制日报》记者也通过采访获悉，按照规定，用户若想查询个人账户交易明细，需携带身份证、银行卡到所属银行营业网点非现金业务窗口通过银行工作人员打印，特殊情况除外，其他人均无权打印。一位银行人士告诉《法制日报》记者：“其他打印‘流水’的几种方法，也都需要用户银行卡或身份证及相关授权信息，除了用户本人及本...

中信银行“流水门”:支行长被撤监管介入 7成网友表态不再相信

同时,一位具备银行从业背景的人士向新浪金融研究院表示,银行内部系统可以查询在银行开户的客户流水信息。“一般是通过模糊搜索进行查询。”该人士指出,员工可以通过先进行姓名搜索,后比对年龄性别等精确信息的方式,查询到他人流水信息,但这种操作属于明确违规。

紧急预警!陕西已发生多起,接到立即挂断!

打开网易新闻查看精彩图片典型案例4月20日,府谷县一企业女职工,接到0916–37966752、0916–3229582的电话号码,对方自称是“京东金融”客服,能够详细准确地报出自己的个人信息,告知其在“京东金条”上有借款额度,但是贷款利太高,违反了国家法律规定,如果不关闭会影响征信,来电目的是帮助其关闭京东金条额度,清理网贷...

首付贷遭严查 工资流水造假银行将永远拒绝贷款

对此,杭州部分银行已经开始严查各类资金违规流入房地产市场的情况。一家股份制银行信贷部工作人员表示,如果贷款申请人所要购买的房子总价超过500万,银行规定必须出具首付流水,也就是说需要提供支付首付款银行卡的流水明细,这么做的原因很简单,之前多次查到过这类型违规的情况,银行就是要知道这笔首付款是从哪里来的。

保监会、银监会发文规范对保险机构账户的查询

保险监督管理机构查询账户,应当严格履行审批程序,向有关金融机构提供拟查询账户的基础信息,双人持证,现场查询。三是明确了查询的内容和取证方式。保险监督管理机构可以查询账户的开户销户、资金流转、账户余额等信息,对查询信息可以抄录、复印、照相,由提供材料的金融机构盖章作为证据。四是强调了查询工作纪律要求。保险...

打流水账单招商银行收20元 市民吐槽:咋这么贵

银行流水账单是账户的收支明细或历史明细,个人在办理贷款或出国留学、旅游等业务时,往往需要打印个人交易明细。个人可以通过柜台、ATM机或者网上银行、甚至微信等多种渠道查询交易明细,但要打印出来,则必须通过柜台进行办理。记者查询到,根据2011年银监会下发《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》,要求银行业免...

银行查询流水一年内免费 超过一年障碍重重

卡折分离之后,银行卡用户想要了解账户交易信息,一般有柜台和电子两种渠道。记者了解到,在自助服务终端上,消费者可以凭银行卡查询到3个月以内的明细。而开通网银之后,在网上银行一般可以查询到一年以内交易明细。但是,如果需要纸质对账单,则就需要到柜台进行办理。