关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

三季度金融合规:涉不良罚单大增 部分机构因贷款资金流向股市被罚

其中被罚较多的违规行为有流动资金管理不审慎、流动资金贷款管理不到位/用途不合规/被挪用、违规发放流动资金贷款、流动资金贷款“三查”不到位等。部分流动资金贷款被挪用于股市。近日,股票市场掀起一股新的行情,贷款入股的话题也甚嚣尘上,为此监管部门和不少银行已经出面进行风险提示了。事实上,贷款资金流向股市的...

严查贷款炒股!银行大数据“排雷”,你收到还款信息了吗?

这事儿可不是开玩笑的。2024年初的数据显示，已经有14家银行因为没管好信贷资金流向股市的事儿被监管部门罚了。这里面可不光是小银行，连国有大行和股份制银行都栽了跟头。可见这问题有多普遍，多严重。还有一种情况更危险，就是有人从多家银行借钱。就像咱们前面说的老王，他就是从两家银行各借了20万。有些...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

你说这事闹得，怎么银行这么厉害，一转账就能查出来？原来啊，这些银行早就在提防这事了。去年就有不少银行因为没管住贷款资金流向吃了罚单。这次可是吸取教训了，对每笔转账都盯得死死的。别以为只有大银行才这么严，那些小银行更是如临大敌。为啥呢？因为他们经不起折腾啊。要是出了问题，不光自己遭殃，连存...

独家|"马上组织申报"!回购增持再贷款案例即将落地,大行火速摸底...

清华大学学术委员会委员、国家金融研究院院长,五道口金融学院副院长田轩在接受媒体采访时指出:针对这一工具监管部门需细化贷款使用流程和监督机制,加强对贷款资金流向的监控,确保资金专款专用。“我们还没有放款,但是已经专门开过好几次碰头会了。最重要的原则就是要坚持‘专款专用’,这是一条红线。比如减少注册资本、...

最新金融数据公布!信贷资金流向了哪里?

信贷资金主要流向哪里?近期金融政策“组合拳”效果如何?一起来看本期快问快答↓Q:最新金融数据有何看点?A:首先,金融总量指标保持在合理区间(www.e993.com)2024年11月23日。数据显示,9月末,我国社会融资规模存量为402.19万亿元,同比增长8%;人民币贷款余额253.61万亿元,同比增长8.1%。在有效融资需求偏弱、金融数据“挤水分”以及经济结构转型等...

又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金

一位华东地区银行内部人士告诉贝壳财经记者,银行消费贷信用贷的放款量有所上升。“在当前资本市场大热的环境下,金融机构确实会更加注重内控与合规管理。”上述华东地区银行内部人士表示,比如加大电话回访、贷后用途凭证核查的力度等方式来监控资金流向。贷款入市危害多严禁信贷资金入市并非空话银行之所以如此重视信贷...

信贷资金严禁进入股市、楼市,多家银行重申:一经发现提前收回贷款

对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...

中国进出口银行浙江省分行因贷款“三查”不审慎,信贷资金被挪用于...

“三查”不审慎,流动资金贷款被挪用于项目建设;贷款资金用途管控不严,部分信贷资金被挪用于购买理财、结构性存款;银团贷款业务不审慎,权责利不匹配,贷款资金流向监控不到位,部分信贷资金被挪用于支付土地出让保证金;对贴现资金追踪检查不到位,导致贴现资金直接回流出票人,中国进出口银行浙江省分行被国家金融监督管理总局...

中国进出口银行被罚 165 万元,涉贷款“三查”不审慎等多项违规

贷款"三查"不审慎,信贷资金被挪用于股权投资;贷款"三查"不审慎,流动资金贷款被挪用于项目建设;贷款资金用途管控不严,部分信贷资金被挪用于购买理财、结构性存款;银团贷款业务不审慎,权责利不匹配,贷款资金流向监控不到位,部分信贷资金被挪用于支付土地出让保证金;对贴现资金追踪检查不到位,导致贴现资金...