关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等

国家金融监督管理总局网站近日发布的国家金融监督管理总局安阳监管分局行政处罚信息公开表（安金罚决字〔2024〕19号）显示，广发银行股份有限公司安阳分行存在以下违法违规事实：线上消费贷款违规流入股市；流动资金贷款贷后管理不到位；贴现资金挪作银行承兑汇票保证金。根据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条和第三十七条、...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

《个人贷款管理暂行办法》第三十二条:贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关凭证。《个人贷款管理暂行办法》第三十五条:个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。《农户贷款管理办法》第二十四条:贷前调查应当深入了解...

助贷机构成杭州银行个贷业务主力军 贷款资金流向何方

一是助贷机构为银行提供用户,它们有流量、有用户,然后将贷款用户提供给银行进行贷款;二是金融科技机构为银行做一些技术服务,比如贷前审查、贷后跟踪及催收等;三是联合贷款,某种意义上也属于助贷,即银行提供资金,助贷机构用一个担保公司或者其他模式进行保底担保。此前,《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》规定,银行...

揭秘票据套利检查到底在查什么?

四、票据贴现业务审查不严导致资金未按约定用途使用,或贴现资金回流出票人贴现资金未按合同约定用途使用与贷款资金未按约定用途使用违规形式类似。贴现资金回流出票人则与上述自开自贴、滚动开票的行为同属一类,即出票人为贴现人,资金循环空转。这些行为与《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银...

银监会“蹲点”花旗 严控个人无担保贷款资金流向

外资行产品策略的调整跟监管层正在重点检查个人无担保贷款的资金流向有关(www.e993.com)2024年11月6日。前述消息人士透露,十一以后,银监会派专人进驻花旗银行,工作时间与花旗员工一致,检查个人无担保贷款的资金流向情况,尤其对“受托支付”提出了更严格的要求。该消息人士称,银监会此举并非针对花旗银行而来。目前市场上提供真正意义上的个人无担保...

银监会严控个贷资金流向 中介"灰色"贷款激增

记者近期从业内了解到,除了风险较高的无担保信用贷款被严查资金流向之外,大部分银行提供的抵押贷款对资金流向的审查也比以往严格了很多,“曲线房贷”难以正面实现。某银行个人银行部一位高管10月23日告诉理财一周报记者,在个人消费贷款方面,除了渣打和花旗这两家外资行之外,一般很少有银行在做无担保的信用贷款,中、外...

突发!银监会出重拳,贷款被追回,这些买房人哭了!

前不久本平台就收到知情人士爆料,有银行在彻查消费贷资金流向,消费贷、信用贷买房行不通了。根据信息显示:消费贷信用贷,三个月内同一身份证或配偶名下有新增房贷,银行一律判定为资金违约流入房地产。而在2017年9月,同样有银行短信显示消费贷买房行不通了。当时据招商银行的调查信息显示:为持续追踪资金使用情况...

银监会:严查个人消费贷款流入房地产市场

银监会相关部门负责人透露，目前主要采取的监管方法有三种：一是开展风险排查。北京（楼盘）、广东、上海（楼盘）、广西（楼盘）、贵州（楼盘）等银监局迅速部署开展消费信贷资金流向排查，北京银监局要求重点关注“房抵贷”、借款人或其配偶短期内办理多笔业务、贷款发放后资金迅速回流、收入证明金额明显高于平均水平等...

银监会又多一道监管令!担保圈贷款风险大排查开始,给出五大重点

1、重点排查互保、联保、循环保情况,包括客户名称、贷款余额、分类结果、贷款质量迁徙趋势以及民间融资余额等;深入调查相关借款人和担保人之间的关联关系、资金流向。2、要将贷款质量下迁趋势较为明显、关联互保层次过于复杂或资金链断裂风险较大的企业列为“高风险”客户,实行专门的名单制管理。各银监局要将风险底数、...