又一波贷款入市,“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
但是,银行现在可不是吃素的。他们也在与时俱进,用上了大数据和人工智能技术来识别风险。有些银行甚至打算建立灰名单和黑名单制度,把那些虚构贷款用途、挪用信贷资金的人都记录下来,提高违规成本。不过,也有人觉得单靠银行管理还不够。有专家建议,应该建立一个面向全银行业的资金用途和流向监控平台,让那些想耍...
大行下场“围堵”信贷资金流入股市 招行提示违规将收回贷款 工行...
招商银行表示,个人贷款资金需合规使用,贷款用途要符合借款合同约定,如发现存在挪用贷款资金违规流入房地产市场或投资股票、期货、金融衍生品等领域的行为,我行将依规依约采取立即收回贷款等措施。为保障您的合法权益,保证您的贷款正常使用和良好征信记录,特此温馨提示您,请依规依约合规使用个人贷款资金。此外,财联社记者...
信贷资金严禁进入股市、楼市,多家银行重申:一经发现提前收回贷款
对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...
有人尝试贷款炒股?银行:能监控到,贷款炒股是违规
网传图片10月10日,有券商从业人士告诉红星资本局,这样的提示属于转入资金报错,是由相关银行反馈过来的。贷款所得资金不允许流入股市。当天,红星资本局致电工商银行,该行的客服告诉红星资本局,贷款所得资金不能流入证券等投资性用途的渠道,这是违规的,“这个现在都是能监控的,建议按照贷款的要求合理利用资金。”...
全国首个!广州市小贷协会发文“围堵”信贷资金流入股市
例如,8月12日,江西永新农村商业银行因贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市等原因,被罚款120万元;7月2日,浙江富阳恒通村镇银行因贷后检查不到位,个人经营性贷款资金被挪用于股市等原因,被罚款25万元。“监管对信贷资金违规流入股市、楼市的情况也非常关注,是一道红线,这些年来没有松懈过,所以银行的压力...
今年以来银行被罚超11亿元,信贷资金违规流入房市、股市问题突出
“银行需要针对自身及同业过往罚单案例认真梳理,不断织密合规防护网,强化人员的日常培训(www.e993.com)2024年10月21日。”苏筱芮说。对银行而言,贷款资金用途、流向的监控一直是个老大难问题。再加上信贷业务是银行最基本的业务,业务数量较多,办理频繁,且流程较长,因此比较容易触及合规方面的问题。
有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁
“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...
警惕!违规贷款炒股?银行:加100%罚息
“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分银行在业务发展过程中,过于注重贷款规模的扩张,对贷款质量和风险控制的重视程度不够。”博通分析金融业分析师王蓬博建议,应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
2024年4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局发布了行政处罚信息公开表鄂金监罚决字〔2024〕6号,湖北银行(简称:湖北银行),其流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用;项目贷款管理不尽职,资本金未及时到位;贷款管理不审慎,风险暴露不及时;委托债权投资业务不审慎,形成不良;同业投资业务管理...
关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知
三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...