贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

来自上海的李女士（化名）告诉记者，最近她办理了一笔贷款想用于炒股，不过在进行银证转账后一小时便被银行查到。“银行打电话通知的，我当天就还款了，但是属于违规，贷款资格也被取消了。”李女士说。值得注意的是，近期发布相关提醒的以农商行、村镇银行、农信联社等中小金融机构为主，如紫金农商行、河源农商行、...

银行职工向储户大额借钱后“失踪”,纪委书记找了3个月没找到人

基于对汤四平“银行职员”身份的信任，胡碧兰应允了。2017年8月2日，通过汤四平所在的宁乡农商行唐市分理处柜台，由汤四平本人操作，从胡碧兰储蓄卡提现30万元，转账至第三人名下。2019年3月29日，汤四平再次向胡碧兰提出借款20万元，并于当日通过银行转账方式向被汤四平转账20万元。2022年8月30日，双方借贷纠纷...

仪陇农商银行识别“两卡”可疑客户,协助警方抓获出售银行卡违法人员

10点17分,饶某到柜面提高社保卡非柜面转账额度,连续3人在同一时间段办理类似业务,年龄相当,经办柜员小心观察几人言行,在柜面系统核实人员信息和账户状态,并将发现的可疑点向总行反洗钱中心报告,反洗钱中心再次通过反洗钱系统、查控平台查看客户信息及账户管控记录后确认存在可疑,当机立断向县反诈中心报告情况。并指导...

网贷逾期能否办理银行卡?会影响信用记录吗?是否会扣除已有资金?

1.改善信用记录:逾期还款后,积极与借款机构进行沟通,争取将逾期记录更新为正常还款记录,这将有助于提高个人的二类信用记录。2.寻找合适的很多人银行或银行卡类型:不同银行对逾期记录的也就容忍度不同,可以尝试申请不同类型的就可以银行卡或是前往其他银行进行申请。3.考虑担保或是共同申请:如果个人信用记录较...

男子借出银行卡帮转50万诈骗资金,法官带你认清“帮信罪”

李某是如何帮助电信网络诈骗分子实施转账的?法院审理查明的事实是什么?张利娜:李某在天津办理农商银行卡后,按照上线人员的要求,前往北京将银行卡提供给他人,到达约定地点后,上线人员安排专人也就是“水房”的人前往接收银行卡并操作转账,“水房”的人往往是在不特定的宾馆或在驾驶的车辆中操作转账,李某即是在“...

这家银行公告!严控信用卡资金用途

依法完整记录、保存信用卡交易等信息,并持续满足我国境内金融管理部门监督检查和司法机关调查取证的要求(www.e993.com)2024年11月2日。(十七)收单机构应当按照相关法律法规和规则要求准确标识交易信息,向清算机构完整上送并传输至发卡银行业金融机构,便利发卡银行业金融机构识别与判断风险,保障信用卡交易安全。银行业金融机构应当根据可得交易信息,向...

数字化人民币

数字人民币(字母缩写按照国际使用惯例暂定为“e-CNY”)是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币,由指定运营机构参与运营并向公众兑换,以广义账户体系为基础,支持银行账户松耦合功能,与纸钞硬币等价,具有价值特征和法偿性,支持可控匿名。数字人民币的概念有两个重点,一个是数字人民币是数字形式的法定货币;另外一个点...

阳谷农商银行:及时反诈劝阻,保住了老人的养老金

12月11日下午,阳谷农商银行郭店屯支行大堂经理李宪国正在营业厅内引导客户办理业务,看到一位神色慌张的老人匆匆走进营业厅,并要求为其提高手机银行转账额度,并将转账方式调整为即时到账。李宪国见老人神色有些慌张,便咨询了一下老人为什么这么着急转账,老人一开始支支吾吾不想说,只是让工作人员赶紧为其提高手机银行转账额...

多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制

类似地,余杭农商银行的个人客户信息治理范围亦包括“新开账户至开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户;已连续12个月以上未主动发生资金收付业务的个人结算账户(结息除外)”。《每日经济新闻》记者注意到,3月末,央行发布的《2023年支付体系运行总体情况》显示,2023年银行卡总量小幅增长。截至2023年末,全国共开立...

江苏南通:激活金融功能,让社保卡“一卡通”

社保卡不仅有社保功能,作为特殊的银行卡种同样具有金融功能。记者从多家社保卡合作银行了解到,社保卡具有身份凭证、信息记录、自助查询、就医结算、缴费和待遇领取等社会保障应用功能,同时也具有现金存取、转账、消费等金融应用功能。“社保卡的金融功能往往被市民忽视。”南通农商银行相关负责人介绍,社保卡本身就具备银行...