跨境汇款的常见问题和注意事项

5、不要去银行柜台跨境汇款在银行APP或网银操作就行了,去柜台银行办理会让提供用途证明,提供不了不给操作人工汇款。每人每年有5万美元外汇额度,不要一次性汇出,但每个月跨境汇款也不要超过3次。6、收款人资料填写跨境汇款要填写香港银行账户收款人信息,包括收款人姓名、账号、地址、银行名称、SWIFT代码等。...

重磅!税务局通过资金查控平台调取企业和个人资金流水!

3、2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗？根据《税收征管法》的相关规定：第五十四条税务机关有权进行下列税务检查：……...

不要频繁换汇 CRA开始“钓鱼摸底”严查海外资产

是的,加拿大税务局现在有权利“钓鱼摸底”,可以通过一笔汇款,查到你过去10年的海外资产和收入;以及是否有申报!因为一笔汇款,加拿大华人被翻了10年旧账...首先,我们要来搞明白一件事情,“钓鱼摸底”(fishingexpedition)究竟是个什么玩意儿?从FindLaw法律词典上的解释来看,“钓鱼摸底”的意思就是,在没有...

专题:艾瑞智慧第一期:个人网银降价“圈地”效果不明显_艾瑞网

首先,通过个人网上银行用户使用行为的调查,有40.16%的用户在选择网上银行时会比较关注费用的高低,在所有因素重要性中排名第四。另外,65.5%的用户使用过网上银行的转账汇款服务,服务覆盖面比较大,占所调查服务的第三位。由此可见,用户对费率的关注程度较高,而且转账汇款服务是用户经常使用的服务之一,对于银行来说,关注...

深圳多家银行超5万元大额取款需预约,吉林银行刚刚因“取款2万元需...

2022年,中国人民银行、原银监会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记...

深圳一女子误把5万转给服刑人员,可能已被银行划扣,怎么追回?

这5万元究竟怎么追回来?△5万元的转账记录/受访者供图5万元转错给此前有过多次转账交易、目前正在服刑的客户1月4日,孙女士向潇湘晨报记者讲述了事件详细(www.e993.com)2024年11月1日。2023年11月17日,孙女士要取5万元现金,自己店铺不远有一家招商银行,她便使用手机银行操作,想将自己建设银行的5万元钱转到招商银行卡上取现。随后发觉...

12年女子在银行存款1580万,取钱时账户为0,工作人员:先用两天

与此同时，银行方拿出了一份通话记录，里面详细写了银行业务员和郑秀莲的通话内容。银行方称，这是郑秀莲交代他们，将钱借给张苏胜的那次通话记录。法院却觉得这份证据有问题，再三地追问下，银行承认，这份通话记录不是原件，而是复制到电脑上后保存下来的。通话记录郑秀莲的代理人当即表示，这份证据不应该被采纳...

邮政银行逾期,警惕!你的邮政银行账户可能已经逾期,请尽快处理

对于邮政银行的汇款逾期退回邮政这样的几天情况,我认为他们应该对这个问题进行重视,并进行改进。首先,他们应该提高客服人员的分期培训水平,确保他们能够为客户提供正确的要做的信息和解决方案。其次,他们应该加强对汇款流程的不良监和管理,避免类似的记录问题再次发生。

2024年起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

个人银行账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》给出了明确的答案:一、大额交易会被严查!简单说,这3种情况,会被重点监管!(1)任何账户的现金交易,超过5万;(2)公户转账,超过200万;(3)私户转账超20万(境外)或50万(境内)。

济南一市民错转5000元到陌生人账户,8个月了钱还没追回……

另外,提起诉讼的前提是需要明确被告的姓名和身份信息,如果汇款人无法获得收款人的具体身份信息可能会遇到无法立案的情况,此时,汇款人可与管辖法院联系是否可以申请诉前调查令,由律师持调查令前往银行等有权限的部门调取对方账户的信息,也可以先以汇款账户所属的银行作为被告,或将汇款账户及收款账户所属的银行列为案件的...