关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

四、严肃查处信贷违规行为。辖区各银行业金融机构要切实加强对信贷业务的监督检查,加强自我检查、自我纠偏和自行问责,建立严禁违规授信、违规放贷、违规使用信贷资金的承诺制,确保银行资金运用安全。一旦发现信贷业务中的违规行为,应对照内部管理规定严肃追究相关责任人员的责任。对违规挪用信贷资金的企业,各银行业金融机构应...

武汉农村商业银行关于严禁信贷资金流入股市等领域的声明

如客户挪用信贷资金流向上述领域,一经发现,我行有权提前收回贷款、撤销授信额度或执行借款合同约定的其他违约处理措施。金融市场的秩序与稳定需要广大客户共同维护,请您提高风险意识,树立理性健康的投资观念,依法依规使用信贷资金。特此声明。武汉农村商业银行2024年10月15日...

南京地区银行个人消费信用贷情况调研 民生、中信部分网点涉嫌违规

但调研同时发现,包括民生银行、中信银行、上海银行、苏州银行、平安银行等在内的部分网点在信贷资金流向上存在风控漏洞,个贷经理委婉地透露可以通过“倒几手”“转几圈”的方式规避监管。在民生银行南京分行营业部,个贷经理表示有规定信贷资金不能用于还房贷,也不能流入股市,要想这么用的话要注意下款后“不能转给本人...

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险

提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股市,既是风控能力的一种体现,同时也能够防范存在“赌徒心理”的借款人大手笔“加杠杆”,给银行资金造成不良损失。因此,在当前股市连续上涨时期,银行机构需要格外关注消费贷资金去向,在贷前于显著位置重点提示客户信贷资金的合规使用规...

超20家银行禁信贷资金流入股市,投资者需警惕市场动向!

结合近期的市场表现,美股、港股和A股均经历了剧烈波动,投资者的信心受到显著影响。当前,市场对通货膨胀、货币政策以及全球经济形势的不确定性充满担忧。再加上银行对于信贷资金流向股市的限制,市场的流动性显然面临压力。从行业角度看,金融股和科技股或将受到更为明显的影响。这些行业常常依赖信贷资金来推动业务的扩展。

8家机构因信贷资金入市被罚 行业密集发声坚守红线

然而贷后管理难度较大，不少银行也无法确保贷款资金不被挪用、不被流入股市，因此高度警惕、审慎放贷、严格检查成为监管对银行信贷管理的重中之重(www.e993.com)2024年11月22日。据相关媒体统计，2024年以来，国家金融监督管理局对于银行信贷资金违规入市处罚严格，开出千张罚单，严格管控银行信贷资金流向。除了对违规行为进行严惩外，多家银行也在产品...

三季度金融合规:涉不良罚单大增 部分机构因贷款资金流向股市被罚

事实上,贷款资金流向股市的操作一直以来就是银行监管重拳关注的违规行为。今年三季度就有8家金融机构因贷款资金流入股市被罚,广发银行安阳分行、平安消费金融公司、浙江萧山农村商业银行、江西永新农村商业银行被查出贷款资金流入股市,大部分为个人贷款流入股市,其中以个人消费贷款居多,其次是个人经营贷款。另外还有少部分...

聚焦金融场景 坚持守正创新——临商银行“订单贷”业务精准破解...

一是基于真实订单、真实贸易背景,依托临商银行“共管宝”系统,联合核心企业和科技公司共同研发,成功搭建了动账通知系统。实时监测货款回流,精准把握资金流向,实现贷款资金和货款资金分流,不形成资金池。二是联合第三方科技公司对信贷系统进行改造,打破了企业网银和信贷系统的壁垒,真正实现了贷款申请、审批、发放线上一体...

贷款入股市被严查!已有投资者被银行要求提前归还资金

“根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得用于股票、期货、金融衍生品等用途。所有的信贷资金流向都能被监测到,一旦发现违规,银行将提前收回贷款。”某银行信贷经理告诉记者,如果贷款者投资亏损,无法按要求提前还本付息,或还将面临罚息风险。

从上市银行资金流向看中国经济脉动

“今年前两个月,我行新发放民营企业贷款增量近3000亿元,增速高于全行贷款平均水平。”农业银行董事长谷澍表示,政府工作报告提出提高民营企业贷款占比,农行将加大资源配置力度,创新产品和服务模式,确保民营企业贷款稳定增长,占比持续提升。专家表示,瞄准经济转型和高质量发展方向,信贷资金加速流向国民经济重点领域,为经济...