关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

要严格排查企业项目贷款中存在的多头超额授信问题,并采取妥善措施,加强监测预警,确保信贷资金安全。对出资不实,治理架构、内部控制、资金管理运用制度不健全的各类企业和投融资平台,必须严格限制贷款投放。三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资...

南京地区银行个人消费信用贷情况调研 民生、中信部分网点涉嫌违规

但调研同时发现,包括民生银行、中信银行、上海银行、苏州银行、平安银行等在内的部分网点在信贷资金流向上存在风控漏洞,个贷经理委婉地透露可以通过“倒几手”“转几圈”的方式规避监管。在民生银行南京分行营业部,个贷经理表示有规定信贷资金不能用于还房贷,也不能流入股市,要想这么用的话要注意下款后“不能转给本人...

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险

提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股市,既是风控能力的一种体现,同时也能够防范存在“赌徒心理”的借款人大手笔“加杠杆”,给银行资金造成不良损失。因此,在当前股市连续上涨时期,银行机构需要格外关注消费贷资金去向,在贷前于显著位置重点提示客户信贷资金的合规使用规...

多家银行发出紧急声明,信贷资金严禁流入股市

当前,中国的金融监管环境较为严格,信贷资金流入股市的行为一直是监管的红线。调查显示,许多银行透露近期贷款申请激增,其中消费贷成为最受欢迎的选择,然而银行内部明确表态,消费贷资金不得用于炒股或投机性投资。分析认为,信贷资金流入股市的现象常常伴随着市场的投机情绪,尤其是在股市上涨时,投资者更易迷失在获利的幻觉...

8家机构因信贷资金入市被罚 行业密集发声坚守红线

然而贷后管理难度较大，不少银行也无法确保贷款资金不被挪用、不被流入股市，因此高度警惕、审慎放贷、严格检查成为监管对银行信贷管理的重中之重。据相关媒体统计，2024年以来，国家金融监督管理局对于银行信贷资金违规入市处罚严格，开出千张罚单，严格管控银行信贷资金流向。除了对违规行为进行严惩外，多家银行也在产品...

三季度金融合规:涉不良罚单大增 部分机构因贷款资金流向股市被罚

已有多家银行发文提醒,银行信贷资金严禁违规流入股市,不得用于投资股票,一经发现,将采取提前收回贷款、中止发放尚未发放的贷款、清偿全部贷款本息及相关费用等措施(www.e993.com)2024年11月22日。不良有关罚单环比大增近八成今年三季度的金融合规情况中,还有一项也较为典型,即涉及不良贷款业务的违规。据记者不完全统计,今年三季度与不良贷款或...

贷款入股市被严查!已有投资者被银行要求提前归还资金

“根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得用于股票、期货、金融衍生品等用途。所有的信贷资金流向都能被监测到,一旦发现违规,银行将提前收回贷款。”某银行信贷经理告诉记者,如果贷款者投资亏损,无法按要求提前还本付息,或还将面临罚息风险。

“借贷炒股”?多家银行警示风险!

网上“借贷入股”声音不绝,多地银行近日紧急发声。据《国际金融报》记者不完全统计,自10月8日以来,至少已有30家银行针对信贷资金流向问题发出声明,目前以地方农商行和农信机构为主,公告中均明示了资金违规使用的后果。例如,10月10日,长汀县农村信用合作联社公告显示,“贷款资金严禁涉足股市、债券、期货及理财市场!

聚焦金融场景 坚持守正创新——临商银行“订单贷”业务精准破解...

一是基于真实订单、真实贸易背景,依托临商银行“共管宝”系统,联合核心企业和科技公司共同研发,成功搭建了动账通知系统。实时监测货款回流,精准把握资金流向,实现贷款资金和货款资金分流,不形成资金池。二是联合第三方科技公司对信贷系统进行改造,打破了企业网银和信贷系统的壁垒,真正实现了贷款申请、审批、发放线上一体...

从上市银行资金流向看中国经济脉动

从上市银行资金流向看中国经济脉动转自:新华社新华财经北京4月9日电(记者李延霞、吴雨、韩昊鹏)上市银行资产规模占我国商业银行总资产的八成左右,是银行业支持实体经济的主力军。上市银行2023年度业绩报告已陆续出炉,记者研读年报发现,科技创新、先进制造、绿色发展、个人消费等领域贷款增长明显。上市银行的信贷...