结构化信托性质与效力认定的穿透与边界

2017年11月8日,程某与某信托公司签订了系列信托文件,包括《风险申明书》《信托合同》及《信托计划说明书》,另有相应附件为《信托资金来源声明书》《客户风险适应性评估表》。《风险申明书》显示,委托人/受益人确认,本信托计划的设立、信托财产的投资范围、信托财产的管理、运用和处分方式等事项均由委托人/受益人...

普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)

与其他义务机构相比,信托公司反洗钱除了需按照现行一般规定开展客户身份识别、客户洗钱风险评级、单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托...

交银国际信托有限公司2023年度报告摘要

对于信托业务,在设立环节,公司严格按照制度规定开展信托项目审批,制定规范的信托文件和项目尽职调查标准;在资金运用环节,公司严格履行受托人职责,依法运用信托财产,实现审批、运用和保管分离;在管理环节,公司不断完善风险识别、评估、监控、报告体系,前、中、后台紧密配合,形成职责明晰、相互制约的管理机制;在清算终止环节,...

陆家嘴国际信托有限公司二〇二三年度报告摘要

注:自营业务人员是指按照岗位分工,专门或至少主要从事固有资金使用和固有资产管理有关业务的职工;信托业务人员是指按照岗位分工,专门或主要从事信托资金使用和信托资产管理各项业务的职工;对于人力资源部等类似无法明确区分的综合部门归为其他人员。4、经营管理4.1经营目标、方针、战略规划4.1.1经营目标公司坚持金融报...

信托资产规模连续7个季度同比增长,去年近半数信托公司净利实现增长

投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升图7信托业资金投向(万元)。资料来源:信托业协会截止到2023年四季度末,资金信托总规模达到17.38万亿元,较三季度末增加约9300亿元,环比增速5.66%;较2022年同期增加2.24万亿,同比大幅增长15.59%。从资金信托投向结构来看,投向证券市场(含股票、基金、债券)规模合计为6.6万亿...

新版《信托公司管理办法》呼之欲出 强调股东义务 列明业务九大...

《征求意见稿》列明了信托业务的九大禁止行为，其中包括资金池业务和某些通道业务(www.e993.com)2024年11月4日。具体来看，九大禁止行为包括：（一）以任何形式保本保收益；（二）欺诈或者误导投资者购买与其风险识别和风险承担能力不相匹配的资产管理信托产品；（三）提供无实质服务内容，或者用于规避金融监管要求的通道服务；（四）开展或者参与具有...

信托行业刑事风险分析

具体而言,资金池产生的根源在于“期限错配”,这是指资产端期限与负债端期限不匹配,最常见的表现即为“短募长投”,即资金来源短期化、资金运用长期化。譬如某只信托产品的项目建设时间有5年,但募集5年期的资金较为困难,就可能发行封闭期为3年的产品,或者每年募集一次1年期的产品。此时,如果产品到期,但项目建设尚...

重大!监管部门即将出台信托新规,投资人权益得到保障!

国家金融监督管理总局及其派出机构对信托公司股东行为和受托履职行为加强监管,以穿透方式识别信托公司实际控制人及其关联方、追踪受托资金来源和流向,及时发现并纠正违规行为,保护金融消费者合法权益。《修订征求意见稿》第五十九条股东问责显示,对存在违法违规行为的股东,国家金融监督管理总局及其派出机构可以区别不同情...

新版《信托公司管理办法》:严禁信托“资金池”!!!

针对行为监管和穿透监管,《征求意见稿》明确,国家金融监督管理总局及其派出机构对信托公司股东行为和受托履职行为加强监管,以穿透方式识别信托公司实际控制人及其关联方、追踪受托资金来源和流向,及时发现并纠正违规行为,保护金融消费者合法权益。国家金融监督管理总局及其派出机构有权对信托公司股东进行实地走访或者调查其经营...

华鼎彤泽不配合自律检查拟摘牌;资管投资或亏本,谱尼测试领罚 |...

上述期间,冼某某名下三方存管对应的建设银行账户资金来源及去向均为汪海东;汪海东利用上海证券定西路营业部贵宾接待室电脑、客户交易室电脑或个人电脑等设备操作冼某某名下证券账户,该账户共有1,004笔成交记录,合计交易125只股票,买入金额总计30,864,071.15元,卖出金额总计30,509,856.47元,交易金额总计61,373,927.62元...