又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
“近期银行确实加大了针对信贷资金的贷后管理力度。如果贷款后被查出来有问题,会被回收资金。”该行一位信贷经理告诉贝壳财经记者,消费信用贷是信贷资金入市的“重灾区”,主要是因为这些资金审批速度较快,而且资金直接打入借款人卡中。该信贷经理表示,这种消费信用贷客户在网上提交申请,如果可以隐瞒其真实用途,贷前银行...
银行严防贷款资金入市,业内人士:加杠杆需合规且适度
那么,银行是如何监控资金用途的呢?一位银行风控部门人士向四川在线记者透露,银行会采取多种措施,例如通过监测账户交易跟踪资金流向,定期要求借款人提供资金使用报告或进行现场检查,要求借款人提交发票、合同等文件作为贷款资金使用情况的证据等。此外,银行还会对资金回流情况进行监控,防止资金回流至借款人账户。对于一些人...
小贷行业管控升级,严防资金违规流入股市?
据北京商报记者了解,部分地方小贷协会已收到金融监管部门的信贷资金管控要求,并已向会员单位传达。广州市小额贷款行业协会更是发布《风险提示函》,明确要求会员单位严格按照相关规定,规范经营行为,严禁信贷资金违规流入股市等领域,共同维护良好的金融秩序。该函件特别指出,小额贷款公司贷款不得用于股票、金融衍生品等投资...
今年以来银行被罚超11亿元,信贷资金违规流入房市、股市问题突出
截至10月14日,据记者不完全统计,目前已有超30家银行发布声明,严禁信贷资金违规流入房地产市场、股市等领域,不得用于股票、期货、金融衍生品投资,以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途,一经发现,将采取提前收回贷款、中止发放尚未发放的贷款、清偿全部贷款本息及相关费用等措施。平安银行北京地区一位个贷经理告诉...
严查贷款炒股 银行大数据“排雷”
10月9日,邮储银行(601658.SH)客户经理也通过朋友圈发布消息称:“个人信用消费贷款资金只能用于支付借款本人及配偶、父母、子女合法消费支出。不得用于购买住房、生产经营、股本权益性投资及其他法律、法规禁止或限制用途。在贷款发放后,如果我们在电话回访或贷后检查中发现您将贷款转借他人或者擅自改变贷款用途,我们...
广州市小贷协会发文:严禁相关资金违规流入股市
广州市小贷协会发文:严禁相关资金违规流入股市10月14日晚间,广州市小额贷款行业协会发布了《风险提示函》(www.e993.com)2024年10月20日。《风险提示函》提到,各会员单位应该严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求,确保小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。其中,小额贷款公司贷款...
银监会规范委托贷款 加强资金来源与用途把关
新华网北京1月16日电(记者李延霞苏雪燕)为规范商业银行委托贷款业务经营与管理,银监会16日发布《商业银行委托贷款管理办法(征求意见稿)》,对委托贷款的适用范围、资金来源、资金用途以及风险管理等进行明确规定。银监会有关部门负责人表示,近年来,委托贷款业务快速增长,暴露出一些问题和风险隐患,比如受托银行越位承担...
广州市小贷协会发文“围堵”信贷资金流入股市
南方财经10月15日电,广州市小额贷款行业协会14日晚间发布《风险提示函》。《风险提示函》写道,各会员单位应该严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求,确保小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,…
贷款资金用途管控不到位!威海市商业银行济南分行及相关高管遭处罚
2024年7月22日,国家金融监督管理总局山东监管局对威海市商业银行股份有限公司济南分行及其相关人员进行了严厉处罚。根据鲁金罚决字〔2024〕33号文件,威海市商业银行济南分行因贷款资金用途管控不到位,严重违反审慎经营规则,被处以50万元罚款。同时,该分行的一位高级管理人员也因负有责任而受到处罚。根据鲁金罚决字〔...
威海市商业银行股份有限公司济南分行因贷款资金用途管控不到位...
小财蜂AI快讯7月22日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因贷款资金用途管控不到位,严重违反审慎经营规则,威海市商业银行股份有限公司济南分行被国家金融监督管理总局山东监管局罚款50万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。