徐宇翔|生成式人工智能发展背景下的金融消费者个人信息保护问题研究
金融安全保障和风险防范需要对海量个人信息进行分析和挖掘,与此同时,金融机构还承担着实名制、反洗钱、投资者适当性等法定义务,这些义务的履行均依赖于对个人金融信息的合理利用和分析。第三,个人金融信息的合理利用是金融本质的客观需要。金融市场的本质是风险管理,通过风险定价和其他人的风险投资获取收益,而风险管理将...
完善反洗钱尽职调查机制 走好证券业高质量发展第一步
在国外,尤其是在欧美等地,证券公司反洗钱工作重要性更为突出,主要体现在对洗钱行为的防范和打击处罚力度更为严格,同时,在科技创新方面更为进步,运用大数据、云计算等技术手段防范洗钱行为更有成效。我国投资者数量的逐年攀升对证券公司的风险管理能力提出了更高的要求。近年来,我国投资者队伍不断扩容,根据中国证券登...
最高检发布《刑事检察工作白皮书(2023)》
獐子岛集团股份有限公司违规披露重要信息案中,该公司连续两年虚增、虚减利润数额上亿元,检察机关通过对财务数据穿透式审查,准确认定虚增、虚减利润数额等犯罪事实,对发现的遗漏上千万元的诈骗事实,建议公安机关补充侦查并依法追诉,对骗取国家补助资金及该过程中非国家工作人员行贿、受贿的犯罪行为,按数罪追诉。被告人吴厚刚...
完善反洗钱尽职调查机制——走好证券业高质量发展第一步丨政策与...
在国外,尤其是在欧美等地,证券公司反洗钱工作重要性更为突出,主要体现在对洗钱行为的防范和打击处罚力度更为严格,同时,在科技创新方面更为进步,运用大数据、云计算等技术手段防范洗钱行为更有成效。现在与过去的不同我国投资者数量的逐年攀升对证券公司的风险管理能力提出了更高的要求。近年来,我国投资者队伍不断...
广发证券2023年年度董事会经营评述
首次提出加快建设金融强国的目标,资本市场改革持续深化。2023年7月,中共中央政治局会议明确提出“活跃资本市场,提振投资者信心”。10月,中央金融工作会议指出“金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分”,首次提出加快建设金融强国的目标,强调坚定不移走中国特色金融发展之路,把金融工作上升到了国家战略的新...
商业银行反洗钱工作存在问题及对策研究——以农业银行南京分行为例
近年来,随着反洗钱工作的深入,金融机构在反洗钱工作中遇到的问题、困难和存在的缺陷也日益突出(www.e993.com)2024年10月19日。本文以农业银行南京分行为例,通过分析商业银行反洗钱履职现状,主动暴露问题,尝试进行相应的对策研究,展望商业银行反洗钱工作的未来。(一)一是搭建反洗钱内部控制体系,加快引入专业人才。实现可疑交易集中监测管理,深化专业处...
洗钱入罪面临的困难及对策建议
其中对使用金融情报侧重上游犯罪,而相对忽视洗钱犯罪问题,《报告》提出完善情报中心工作流程,加大洗钱和恐怖融资犯罪打击力度的建议。因此,笔者认为洗钱入罪作为反洗钱工作有效性一项重要指标,必定促使洗钱入罪是近期乃至一段时期反洗钱工作的重点,研究破解洗钱入罪难成为当前一项重要课题。
审计观察 | 商业银行反洗钱客户身份识别存在的问题与对策
一是商业银行要按照国家反洗钱相关法规制度规定,对现行的业务制度和流程进行梳理,利用商业银行推进数字化转型及业务系统流程再造的机会,将反洗钱法规制度中有关客户身份识别的要求融入相应经营业务制度、流程中,不留制度空白、死角,并保证相关制度规定衔接一致,为有效开展反洗钱客户身份识别工作提供基础的制度保障。
扫黑除恶反洗钱专项工作的难点与对策
反洗钱工作在扫黑除恶中的限制和难点(一)客户识别问题多。首先,金融机构对客户身份识别要求较高,但客户缺乏对反洗钱的认识,不愿提供较多私密信息以及办卡的真正用途,金融机构获得全面信息较难,且无法保证获得信息的真实性。其次,持续客户身份识别较难,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要...
商业银行反洗钱可疑交易甄别分析“集中做” 面临的困境与对策
自反洗钱“集中做”“专家做”“系统做”工作思路在我国提出后,商业银行纷纷制定集中工作规划,试点反洗钱可疑交易甄别分析集中作业模式。虽然监管机构一直没有出台指导意见和政策法规,但随着金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估工作的开展及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会一系列强监管行政法规的出台与征求意见...