“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局

“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏告诉记者,伪造资金用途、工资流水做法本...

电商垫资与传统贷款有什么区别,中小商家如何选择?

借款条件不同：电商垫资系统通常对借款人的资质要求较低，主要看店铺金鹰数据，无需抵押物或征信瑕疵可接受；常规的贷款系统对借款人的资质要求较高，例如需要有良好的信用记录、稳定的收入来源等。借款用途不同：电商垫资系统通常用于电商平台的购物场景，借款人可以将贷款用于采购商品、投流以及网红服务；常规贷款系统通...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

在记者暗访多家不法贷款中介时,多位中介人士表示,若借款人的资质不好,可根据客户需求以及银行贷款要求进行包装,提供办理各项证件、材料的服务,帮助消费者申请贷款。本质上,是通过伪造转账流水、设立空壳公司等手段获得贷款资格,此行为涉嫌骗取银行贷款。“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里...

固定资产审计要点、问题清单及审计依据

2.4.2未取得规划许可证或者未按照规划许可证的规定进行建设2.4.3应取得而未取得施工许可证擅自施工或先开工后办理施工许可证2.4.4未按照规定取得开工报告擅自开工2.5建设项目初步设计概算投资超过可研批准估算10%及以上未报告审批部门建设项目初步设计概算投资超过可研批准估算10%及以上未报告审批部门2.6建设...

实丰文化发展股份有限公司 关于召开2024年第一次临时股东大会的...

1、如果委托人未对上述议案作出具体表决指示,被委托人可否按自己决定表决:□可以□不可以2、授权委托书剪报、复印或按上述格式自制均有效;单位委托必须加盖单位公章。委托人(个人股东签字,法人股东法定代表人签字并加盖公章):委托人身份证或营业执照号码:...

2024:法院审理建设工程案件必须参照的75个案例裁判规则汇总

3.法律规定并未有就出借资质的承包人的诉权问题作出禁止性规定(www.e993.com)2024年11月18日。《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》第四十三条突破合同相对性原则,赋予实际施工人直接起诉发包人的权利。该条款是为实际施工人提供的特殊救济途径,该例外情形并未否定承包人基于合同提起诉讼的权利。

揭秘过桥贷:帮借款人“借新还旧”,40万借一周利息3万,还称良心价

“过桥贷”的目的就是让企业主在短时间内实现信贷续展,参与主体一般包括三个部分,即银行、借款人、过桥资金提供方。北京商报记者以资金周转困难为由提出需要办理一笔“过桥贷”缓解还款压力,一位资金掮客给记者出具了一套方案,由于有“过桥贷”需求的企业多数急于获得短期融资,因此其成本极高,假设用户在银行已经贷款...

这项新政实施首日,有人“赚”了1万多

根据《关于进一步优化商转公贷款业务的通知》，办理顺位抵押需要满足一下四项条件：一是，原贷款银行为长沙公积金管理中心合作银行（前文已写明）；二是，原商业贷款抵押的住房在长沙市行政区域范围内，已办理《房屋所有权证》或《不动产权证》；三是，本套住房无其他抵押、查封等权利受限情形；四是，职工同意自筹...

地产观潮丨贷款中介玩花样 垫资买房实为骗取经营贷

有分析人士表示，垫资买房存在许多风险，特别不能轻信贷款中介所谓的“渠道”，这些经过虚假包装过后的经营贷申请资料被审查发现后，借款人申请经营贷不成反而加重了财务负担。除此之外，可能还会有诚意金、保证金、垫资费等各种名目繁多的费用。“银行要加强贷款人资质审核，加强对员工行为管理，必要时可以通过将不良中介...

科创板开户垫资生意:1千万“账户一日游”要价3.5万

该材料显示,垫资方首先要核实申请人的资质,通过身份证照片确认经验、关联关系、一码通情况,并且要看个人最新详细征信报告,确认能否给予借款。其中的“确认经验”,是指依据上交所规定,投资者开通科创板股票交易权限,需要满足投资交易经验满2年的条件。确认交易经验符合条件后,开户和转账大致分为两步。“你先办理一个新...