收益下行时代,如何用指数基金做家庭财富规划?
虽然过去几年基金产品的整体收益率并不突出,但基金投资对于家庭资产配置来说却变得越来越重要。宏观环境上已经发生了一个重要的变量:经济增速从过去的高速发展时代开始下台阶,转向了更加平稳增长的阶段。这也导致全社会的无风险收益率不断下行,家庭收入中的工资增速也在下行。做好家庭的投资理财,比任何时候都重要。当...
如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活
养老金缺口或个人养老投资的目标被明确之后,养老规划就进入到投资方案设计的环节。个人养老投资方案的要素包括:风险偏好,投资周期,投资金额与节奏的安排,资产配置方案,账户运用等。采取什么样的投资方案是养老规划的核心内容。投资总收益主要受投资金额、投资收益、投资周期三个因素的正相关影响。制定投资方案时需要在平...
聚焦国际理财规划的发展趋势 | 辰宇·胡润2023国际理财规划高峰...
辰宇·胡润国际理财规划高峰论坛暨《辰宇·胡润2023国际理财规划顾问TOP100》颁奖晚宴,由辰宇集团和胡润百富联合主办,于2023年11月10日在深圳文华东方酒店成功举办。随着我国经济快速发展、人均收入不断提高,人们的理财规划需求日益增长,在金融市场瞬息万变、理财产品种类丰富的今天,理财规划顾问在个人、家庭及企业的财务...
新职业入场!从养老规划到资源配置,银发族养老焦虑如何解?
该类养老规划师不仅需要为客户提供财务咨询、税务规划、家庭理财规划等财富方向的服务,还需要具备提供法律咨询、子女留学实习规划、医疗资源对接、家族家风养成等多元化服务能力。招聘信息显示,该类型的养老规划师在一线城市年薪可达30-50万元,收入水平较高。图源:前程无忧2.职业人才培养方案:“财富”与“康养”并重...
...为其他制造企业数字化工厂建设需求提供整套解决方案(附调研问答)
答:您好,公司拥有从产品规划、产品开发项目管理、产品设计研发、产品生产制造、物流、产品售后服务的完整业务体系。围绕客户服务,公司持续构建全链路的技术开放体系,全面拓展国内渠道及海外业务,为企业、家庭数字化转型提供了一站式智慧物联服务与解决方案;同时,公司为客户所生产的产品具有高度定制化特点,在长期友好合作中,...
跨境理财"避风港":从内地降息到香港加息,保险理财"冰火两重天"
当然,跨境理财并非简单的"买买买"(www.e993.com)2024年9月17日。保险产品的选择,需要综合考虑个人的风险偏好、财务状况、家庭需求等多重因素。这就需要专业的保险规划师提供量身定制的解决方案。只有在全面了解客户需求的基础上,才能设计出最优的跨境保险配置方案。总之,在"内地降息、香港加息"的大趋势下,跨境理财已然成为许多投资者的新选择。
高净值人士如何做好资产配置?试试这个财富规划的“三阶模型”(附...
第三阶段,量身规划定方案:最终,按照生命周期理论,结合投资者的职业特征、家庭情况以及资产状况,提供精细化、定制化的产品配置策略。私人银行财富规划三阶模型三阶资产配置模型本质上是均衡收益水平与风险水平的组合管理工具,在预期收益与可承受的风险之间取得最匹配的配置方案。第二阶段又显得十分关键,承前启后,既...
养老财富规划师:应对老龄化社会的大蓝海职业
法律与税务知识:在设计养老财富规划方案时,必须确保遵守相关法律法规,避免潜在的法律风险。同时,合理的税务筹划能够有效降低税务成本,提高客户的整体收益。三、养老财富规划师的职业发展路径与挑战随着养老财富规划市场的不断发展,养老财富规划师的职业前景日益广阔。他们可以选择在金融机构、保险公司、第三方理财机构等单...
雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?
从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父母养老,以及为自己未来家庭更长期的投资有全面的规划和考虑。
关于印发《湖南省老龄事业发展和养老服务体系“十四五”规划》的...
养老服务体系“十四五”规划??为实施积极应对人口老龄化国家战略,根据《中华人民共和国老年人权益保障法》《国家积极应对人口老龄化中长期规划》《中共中央国务院关于加强新时代老龄工作的意见》《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》《湖南省实施<中华人民共和国老年人权益保障法>办法》《湖南省国民经济和...