单丹《高净值客户保险营销训练营》

5.在解决方案中,完成保单的合理架构设计并明确罗列对客户的好处6.小组成果展示7.讲师反馈六、配置建议书优化整理与呈现(2小时)学员结合课程所学,以小组为单位讨论配置建议书中“可删减”及“应添加”的部分,以最后的客户综合案例为原型,整理出一份可复制的配置建议书模板,以供后续落地使用。注释:本课程时...

香港保险必问必答!第19点关乎核心利益!【建议收藏】

香港《基本法》第41章保险公司条例规定,港险可以合理合法的卖给全球人士(他们当中有中国内地的人),前提是本人必须亲自到香港咨询及购买,符合香港保险的「属地原则」,保单一经签署即受到香港保监局的监管。香港保监局,是在中华人民共和国香港特别行政区政府独立经营的法定机构。其成立目的在于执行《保险业条例》,根据...

王殿武:赚未来的钱,想办法让大家都认为你能赚钱,再把项目卖了

(一)撰写有说服力的商业计划书商业计划书应简洁明了、重点突出,包含监管、环境、合规性等关键信息,以及有说服力的介绍、业务目的声明、业务运作方式、市场分析和竞争对手评估等内容。在撰写商业计划书时,要注重语言表达的准确性和逻辑性,突出项目的核心优势和价值。例如,可以使用图表、数据等方式直观地展示项目的市场...

生成一份保险计划书只用30秒,保险公司争相试水大模型应用

举个例子,如果投保人希望得到一份个性化的保险计划书,代理人自己进行计算、归类、制作这一份计划书所用的时间大概在一小时左右,如果使用信美3.0,输入投保人的信息和需求后,大概30秒就可以生成。“保险与大模型存在底层逻辑的高度契合性,二者的发展都需要大量数据的支持,因此保险公司也应当抓住机遇,深度应用大模型技术...

如何读懂一份保险合同听听保险专家怎么说

黄梅:如果客户想了解保险合同内容,相对简单的方法是通过产品说明书。根据监管部门规定,所有一年期以上的保险产品都需要在保险公司官网的信息披露专栏披露产品说明书。产品说明书可以说是就是“划重点”,是条款的“精华”,需要客户特别重点关注的内容都在上面。

暑假帮孩子配置一份香港保险,陪伴孩子每一个重要时刻

让保险成为您生活中的一份安心保障!2023香港友邦保险理赔数据一文解读新法案:不必担心香港保险收益不靠谱了!安全再加码!8年保证回报年化高达4.53%,能替代美元定存的短期保险上线!如何看懂储蓄保险计划书45岁内地富豪的选择宏利「宏挚传承」

保险业重新审视分红险 以“轻度刚兑”应对利差损

红利实现率,是保险公司实际派发的红利和保险计划书中预期(或中档)利益演示之间的比值。年度分红实现率100%,表示当期实际收益与利益演示一致。2023年,为了防范利差损风险,监管部门对保险公司进行了窗口指导,要求人身险公司落实成本收益匹配原则,合理确定分红实现率。龙格认为,这只是去年各家保险公司红利实现率下降的原因之...

揭秘港险分红机制:让每一份保单都成为投资的桥梁!

如何快速区分出两者两个方法:1、查看产品手册或中文计划书中,带有(周年红利、每年红利、同年红利、保证可支取现金)等字样的,通常是美式分红;而带有(复归红利、归原红利、保额增值红利)等字样的一般为英式分红。2、制作英文版计划书,因为中文存在一词多义的现象,英文描述相对简洁直接。计划书中出现的英文词汇,如Rev...

海港人寿一款App被通报,险企如何当好用户信息保护第一责任人

“快乐海港”App是海港人寿代理人专属的销售服务平台,根据介绍,该应用可以为代理人提供寿险投保、计划书管理、客户管理、线上增员、团队管理、活动量管理、教育培训、业绩查询和运营服务等功能。那么,金融类App一般而言会收集哪些个人信息?以安卓系统的相关软件为例,记者梳理发现,App可能会对通讯录、存储卡中的内容、...

...买啥?寿险、超长期特别国债、信托????当下投资者该如何选择

产品计划书随着市场利率的不断下行,寿险产品能够锁定长期收益、同时还具备保障功能。一些复利3%的增额终身寿险、长期收益率更可观的年金保险产品,受到越来越多的投资人关注。但在投资理财中,安全性、流动性、收益率三者不可兼得,对于保险产品也是如此。也有业内人士指出,由于保险产品前期没有给付,消费者感知的收益率偏...