办贷款“刷流水”,其实是在“洗黑钱”!
宣传征信有问题的“黑户”也可以办理贷款,还帮刷银行卡流水、请吃饭和按摩...2024年7月,南京雨花台区人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉的一起案件中,被告人汪某某在面对这些贷款广告时,动起了歪心思,最终“人财两空”。事情还要从一条贷款广告说起。2024年6月份,做生意缺钱的汪某某在浏览直播平台看到...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
“说我征信太差了。拿着我的手机各种操作,先在各大银行APP上申请贷款,但都不成功,反而把我的征信报告搞得更花了。然后就推荐我借网贷,我没同意。”吴龙告诉记者,若是借网贷,不仅贷款利率高,中介的服务费也会翻倍,感觉自己被骗,于是就找个借口离开了这家助贷公司。记者调研发现,当前有不法贷款中介瞄准对...
深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?
在贷款业务实际未能办理成功的情况下,法院一般会驳回贷款中介主张的数万元服务费的诉讼请求;而在贷款业务已成功办理、被告拒绝支付服务费的情况下,法院则仅依据合同及相关法规支持几百至几千元的金额,并非贷款中介公司主张的数万元。多位受访者都提及当前“乱象丛生”的背后更需要关注行业秩序的建立,这其中即包括所谓...
不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力
“正规机构,无抵押、无担保,当天就可放款”“内部有人,特殊渠道,可无条件放款”……当前,不法贷款中介将目光瞄向征信有问题或对于贷款业务、流程不熟悉的群体,谎称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,诱导借款人办理贷款。中国证券报记者调研发现,不良贷款中介惯用的贷款骗局包括:暗箱...
2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
近期,威胁猎人发布《2024年上半年信贷欺诈风险态势报告》,基于长期对信贷欺诈产业链的调查及研究,结合黑产中介各类行为数据,力求准确客观展现当前信贷欺诈黑灰产的作恶流程和行为模式。相关名词定义1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
但是,目前信贷中介行业缺失必要的监管,缺乏核心竞争力,全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材...
以垫首付、造假流水诱导无资质市民下定10万!住建部门介入
商要对购房人资格的进行审查,包括要求房地产开发企业、房地产经纪机构对购房人的身份证明、户籍、婚姻状况及家庭成员证明材料,以及购房人社会保险或个税清单材料、收入证明、征信报告、购房款来源、近一年及以上的银行流水单、购房人收入状况等,进行严格核查;对于发现违法违规购房的,还要求拒绝其购房申请,并报告辖区住建...
有人给我250万,想让我做“老赖”...
大佬继续说:“最好没贷过款,没有办过信用卡,征信干净,查询记录越少越好。于是我接着问:白户可以怎么做呢?这位大哥介绍:你只需要陪我买个房子,事成之后,给你250万好处费。他继续说:“我们会帮你购买房产、缴纳社保、代发工资流水等,你就可以向银行申请各种贷款,授信额度高的可以弄上千万。”...
办理购房贷款需要准备哪些材料?
银行会通过征信报告来了解购房者的信用历史。购房者需要提供近期的征信报告,确保信用记录良好,以提高贷款审批的成功率。6.其他材料根据不同银行的要求,可能还需要提供其他相关材料,如婚姻状况证明、购房者的居住证明等。准备这些材料时,购房者应注意确保所有文件的真实性和完整性。此外,不同银行和地区可能会有额外...
申请房贷需要准备哪些资料?
银行会通过征信报告来评估申请人的信用状况。申请人可以通过中国人民银行征信中心获取自己的征信报告。6.其他相关文件根据不同银行的要求,可能还需要提供其他文件,如婚姻状况证明、购房首付款证明、担保人资料等。准备这些资料时,建议申请人提前与银行沟通,了解具体要求,确保资料的完整性和准确性。此外,保持良好的信...