网络小贷监管升级下,小康小贷困局:资本不足、实控人股权冻结...
二、实控人股权冻结,公司治理存疑据报道,小康小贷实控人徐兵所持有的2280万元股权已被冻结,冻结期限长达三年。实控人股权冻结往往与债务纠纷、司法诉讼等负面事件关联,不仅可能影响公司正常的资金运作,还可能引发投资者及公众对公司未来发展的担忧。此外,徐兵在任期间,小康小贷多次成为被执行人,且涉及多起民间借贷纠...
...贤的银行账户因上海奉贤绿地小额贷款向法院申请财产保全而被冻结
格隆汇6月28日丨保集健康(01246.HK)公告,于编制截至2024年3月31日止年度的公司综合财务报表期间,发现上海保贤实业有限公司(上海保贤)的银行账户因上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司(贷款人)向上海市奉贤区人民法院申请财产保全而被冻结,原因是违反上海保贤(连同保集控股集团有限公司、裘东方及黄坚作为担保人(统称担保...
微粒贷贷款冻结,你的微粒贷被冻结了吗?了解原因和解决办法
2.借款人有不良信用记录:银行在审批贷款时会查看借款人的信用记录,如果借款人有不良信用记录,银行可能会认为其还款能力较差,从而采取冻结措。3.借款人涉及其他债务纠纷:如果借款人涉及其他债务纠纷,银行可能会认为其还款能力受到影响,从而采取冻结措。4.借款人账户资金流入异常:如果银行发现借款人的账户资金流入...
永道小贷被罚B面:资金短缺vs股权冻结
或存资金问题记者通过查阅公开信息发现,这是永道小贷首次被监管部门处罚。处罚的原因则为资本金管理违规、平台和产品不满足正常开展网贷业务的条件、监管系统数据上报不一致等多项违规事实。重庆金融局暂停永道小贷网络小额贷款业务资格,并责令其限期改正以及公司内部处罚。小贷公司被罚已经成为“常态化”。苏宁金融研...
...卡资金用于炒股、买房!多家银行警示,违规使用将被冻结、锁卡……
光大银行表示,若用户开展超出信用卡正常资金用途之外的交易,可能导致交易失败,该行将采取包括但不限于降额、止付、冻结、锁卡等管控措施。事实上,光大银行并不是第一家发布公告警示违规用户的银行。7月29日,中信银行信用卡中心发布公告提示用户,个人信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费...
男子遭遇“网贷诈骗”反诈骗中心及时冻结涉案资金3万元
如何识骗?1.“网络办理小额贷款,无抵押,速放款”,这样的好事,对于急需周转资金的借款人来说,无疑诱惑力是巨大的(www.e993.com)2024年10月18日。2.诈骗团伙利用借款人急需用钱、不太了解银行贷款业务的心理,精心设计整个诈骗话术,用“当天就放款”“放款下不来可以退款”这样的话来诱骗受害者,接着又用一些假冒的正规流程一点点取信受害人...
查封扣押65套房产、两架飞机,追缴冻结资金57亿,团贷网案最新进展...
中国证券报消息,经过15个月的侦查追缴,“团贷网”一案有了最新进展。6月15日,东莞市中级人民法院宣布受理“团贷网”及相关责任人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等案。同日,东莞市公安局发布通报称,已累计追缴冻结资金57.01亿元及涉案股权和股票账户一批,累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆...
85后富豪投案自首,警方冻结56亿资金,查封飞机2架、房产64套
除查封上述实物资产外,团贷网一案中,公安机关累计追缴冻结资金56.82亿元人民币、涉案股权和股票账户一批,累计回收平台出借资金27.26亿元。扣除追回资金,平台待收缺口仍高达35亿元左右。此前,据钛媒体报道,截至团贷网案发时,平台借贷余额还有145亿,涉及到22万出借人。
银保监会发文称无权直接冻结任何人银行账户,提醒消费者谨防不法...
不法分子通常惯用手法:首先,以可获得便捷网络贷款、小额贷款等名义联系消费者,诱导消费者下载钓鱼软件进行注册或提供个人信息;然后,提出因消费者提供的信息不符、不实、账户有异等各种理由而导致被银保监会冻结资金。同时,利用伪造的“中国银行保险监督管理委员会办公厅文件”“中国银行保险监督管理委员会关于冻结XX账户...
银保监会提示:谨防以“冻结个人账户”名义实施的诈骗风险
银保监会消费者权益保护局提示说,在这类诈骗事件中,不法分子通常惯用手法是:首先,以可获得便捷网络贷款、小额贷款等名义联系消费者,诱导消费者下载钓鱼软件进行注册或提供个人信息;然后,提出因消费者提供的信息不符、不实、账户有异等各种理由而导致被银保监会冻结资金。同时,利用伪造的“中国银行保险监督管理委员会办...