信用卡POS机套现耍花招:无需执照注册商户 包教伪装虚假交易

信用卡套现涉嫌违法交易真实性、产业链利益方成监管难题信用卡套现的风险延伸至整条产业链上各个利益方。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条明确,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人...

以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……

被告人小金无视国家法律,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式,向信用卡持卡人直接支付现金,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪,被依法判处有期徒刑五年四个月,并处罚金人民币十万元。检察官提醒“信用卡”基于持卡人信用而产生,利用POS机等进行信用卡套现,恰是行为人的一...

卖卖身份证、银行卡?贩卖信用卡10人被刑拘

贩卖信用卡10人被刑拘长沙晚报8月27日讯(全媒体记者朱炎皇通讯员罗红)花800元至1200元不等的价格,就能买到一套包括银行卡、身份证、电话卡、U盾等在内的“四件套”。不法分子购得“四件套”后,直接用于电信诈骗等各类违法犯罪……今日,浏阳市公安局通报,他们打掉一个贩卖信用卡犯罪团伙,抓获违法犯罪嫌疑人...

研发“网购”App套现信用卡 13人被淮安市淮安区检察院提起公诉

“该案中,信用卡套现犯罪已经呈现出犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化的特征,危害后果极大。”办案检察官认为,丁某等人未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务,严重扰乱正常的金融管理秩序,且容易泄露消费者个人信息,引发电信网络诈骗、网络赌博等衍生犯罪,依法应当予以严惩。办案过程中,专案组...

...老人深陷“投资”连环套:秘密囤“名”酒数百箱,还办了多张信用卡

当祝先生母亲的“投资”逐一显露，祝先生才发现，他们的家庭信息早已泄露。祝先生时常会接到一些陌生电话对他进行宣讲。他说，对方能清晰说出他的名字、工作以及其他家庭人员姓名。祝先生母亲名下多张信用卡逾期。上游新闻记者贾晨摄而母亲“投资”白酒一事，也正是来自这些陌生电话，且络绎不绝。经与对方交谈，...

被信用卡套现人骗了怎么办

根据相关法律、法规的规定，如果行为人使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套现，且情节严重的，构成非法经营罪；如果持卡人以非法占有为目的，采用信用卡套现的方式恶意透支，扰乱市场秩序，情节严重的，构成信用卡诈骗罪(www.e993.com)2024年11月27日。三、发现信用卡套现的怎么举报信用卡套现向发卡行...

“薅羊毛”套现赚钱?持卡人注意了,警惕信用卡积分兑换骗局

有没有想过,手中的信用卡积分不再是只能换几杯咖啡或几张消费券的“鸡肋”,而是直接能变身为“真金白银”,你会如何选择?8月11日,北京商报记者调查发现,在信用卡积分权益“缩水”的当下,一些非官方积分兑换平台、个人金融服务商开始活跃起来,引导持卡人“薅羊毛”,进行信用卡积分“套现”。将从银行官方渠道用积分...

下个App就能还清信用卡?这个“神器”究竟有多神?|今晚九点半

根据小慧的介绍,民警发现,该App的主要功能就是信用卡套现,以及对到期的欠款进行延期还款。用户实名注册后,可以将注册二维码分享给别人,对方注册成功后,就自动成为分享者的下线成员,且上线分享者会获得一定比例的奖励。根据掌握的信息,公安机关经研判认为,该款App在没有发生真实交易的情况下,帮助用户对信用卡进行套现,...

公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等

山东省淄博市公安局经侦支队侦查发现,2023年3月至8月,不法分子在全国范围内发展套现代理商158家、会员50余万名,涉及信用卡100余万张,公安机关成功摧毁涉及全国各地集信用卡套现、非法支付结算、组织研发套现App等犯罪活动于一体的黑灰产网络。4、广东公安经侦部门破获“3.29”特大信用卡盗刷案...

这5种信用卡套现方法,银行一眼就看穿!别再继续犯傻了

3、长期套空有些朋友为了快速套现,经常刚还款就立刻又全部刷了出去。看似聪明,实则危险!这样长期处于空卡状态,银行会认为你是在恶意套现,对你的信用卡评估非常不利。比如每月20日是还款日,结果当天还清信用卡之后立马就把额度用完了,说白了就是,刚刚还款了,就立刻又全部刷了出去。这种行为在银行看来也是妥妥的...