因与不法中介合作开展贷款业务,农业银行杭州分行被罚170万元

据国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息披露,中国农业银行股份有限公司杭州分行,因贷款管理严重不审慎,存在客户经理与不法贷款中介合作开展贷款业务、未有效识别贷款资料造假、贷后管理不到位等行为,被罚款170万元。今年以来,农业银行接获监管部门多张罚单。11月11日,国家金融监督管理总局黔西南监管分局行政处罚信...

警银携手揭秘不法贷款中介的真面目

该贷款中介涉嫌假借银行名义开展业务,以“低息贷款”“百分百放款”等噱头诱导消费者,在消费者不知情的情况下,以消费者名义向各平台申请贷款,并向消费者收取高额手续费或索要担保费等,严重危害到消费者财产安全和金融安全。新网银行在收集和掌握相关证据后,向公安机关反映情况,公安机关研判并受理案件。10月22日,公...

“救命稻草”还是饮鸩止渴的“砒霜”?起底个人“债务重组”中介

工商信息显示，金服承诚经营范围包含企业管理咨询、信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）、接受金融机构委托从事信息技术和流程外包服务（不含金融信息服务）、接受金融机构委托对信贷逾期户及信用卡透支户进行提醒通知服务（不含金融信息服务）、财务咨询等。股权信息显示，河北金服持有该公司40%股权，剩余60%为自然人...

起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...

工商信息显示,金服承诚经营范围包含企业管理咨询、信息咨询服务(不含许可类信息咨询服务)、接受金融机构委托从事信息技术和流程外包服务(不含金融信息服务)、接受金融机构委托对信贷逾期户及信用卡透支户进行提醒通知服务(不含金融信息服务)、财务咨询等。股权信息显示,河北金服持有该公司40%股权,剩余60%为自然人持股。

贷款推销电话为何频频来袭? 实探信贷圈的“金九银十”

此外,部分地方监管部门、行业自律组织也重拳出击,开展打击整治不法贷款中介专项行动,对一些不法贷款中介公司进行了清退。但也有业内人士坦言,贷款中介行业存在监管盲区、人员流动性大,要根治相关乱象还需多方合力,加强金融监管部门与公安、法院等部门协同发力,对不法贷款中介进行有效整顿。

上海一家银行惊现“内鬼” 收贷款中介30万元好处费违规放贷1个亿

“一般来说,如果客户经理与贷款中介合作时,能够严格遵守银行的规章制度和法律法规,确保贷款发放的合法性和合规性,那么这种合作就是可以接受的(www.e993.com)2024年11月23日。然而,如果客户经理为了谋取私利,与贷款中介勾结,违规发放贷款,那么这种行为就是违法的。”唐震东表示,从该案来看,张某显然违反了这一原则,因此受到了法律的制裁。

贷款炒股升温?独家调查:贷款“连环call”套路多,谨防低利率贷款风险

此后,记者根据张经理的指引来到他的办公场所后发现,这里亦不是银行网点,该公司里有多个洽谈室,洽谈室里贷款中介在与客户进行交流,并且不断有贷款中介打电话下楼接人,记者了解到,该企业是一家以从事其他金融业为主的企业。现象2资金真实来源不清晰办理流程不正规...

《中国金融行业不法贷款中介研究报告》正式发布,五方面筑牢金融反...

2024年《政府工作报告》其中进一步提出,促进社会综合融资成本稳中有降,优化融资增信、风险分担、信息共享等配套措施,更好满足中小微企业融资需求。陆瑶表示,在金融市场持续发展的背景下,金融产品日益丰富、多样化且使用更加便捷。贷款中介在提高金融服务效率、拓宽金融服务领域、促进民营经济发展等方面起到了积极作用。

贷款营销“标实不一”,银树科技导流用户信息给多个中介公司

WEMONEY研究室发现,很多这类的助贷公司都游走在合规红线边缘,例如其协议中宣称的“为消费者推荐匹配的合作金融机构”,实则是将消费者贷款信息转交至线下贷款中介。1.贷款申请被转至线下贷款中介公司“公积金单边缴纳500以上,信用贷,利率低”,近期WEMONEY研究室频繁在短视频平台刷到类似的贷款广告。一旦在短视频平台...

最大贷款中介逆势扩张:计划新开10家店,做行业“清流”

由于客户资质较差,贷款中介公司投流的钱花出去,就意味着打水漂,硬性成本源源不断地增加。有贷款中介抱怨,现在的客户质量很差,很多信息流客户的信息基本上乱填的,但为了有产出,就不得不继续砸钱做网推、做信息流,哪怕万里挑一也要咬牙去做。另一项是员工支出。贷款中介公司的员工通常没有固定工资,只有佣金收入...