为什么销售是金融的“继承者”?

私募销售机构面对的是高净值人群,一般是净资产1000万以上的人,必须先对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。私募基金的销售非常灵活,可以买上涨赚钱,买下跌赚钱,套利赚钱,量化赚钱,做期货赚钱(当然也可能亏钱)等等,赚钱的方式比较多样化。4、信托销售信托销售分为机构销售和财富销售。1)机构销售主要是...

理财产品销售新规落地 明确禁止这些行为

值得注意的是,此次《办法》明确了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为,具体包括误导销售、虚假宣传、不当展示业绩比较基准、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等方面。国家金融与发展实验室副主...

Citadel 和千禧,投资的终极答案?

目前的情况是,他们的私人银行渠道非常强大,因为私人银行可以做很多包装,降低起点,或者做一些结构化产品,通过渠道销售,分发的功力了得。关于这一块,我觉得像Mark他们现在对于一些早期或从平台基金出来的管理人,建立了很重要的联系,这非常重要。大家都知道,对冲基金有自己的生命周期。实际上,这些平台基金的很多渠道或合...

1~2月商品房销售数据,到底怎么样

从数据看,2月份房企层面统计的商品房销售同环比确实出现下降,但要考虑到去年高基数的影响、春节时点错位的影响。2023年2月份,3年疫情期间积累的购房需求集中释放。根据国家统计局数据,当年2月份商品房销售面积1.51亿平方米,为历年同期第三高位,基数效应明显。另外,去年春节在1月份,今年春节在2月份,不可以做简单的同向...

有银行理财产品营销“钻空子”被监管通报

记者获悉,引发银行理财子公司“虚高”展示理财产品成立以来年化收益率的另一个原因,是银行理财产品的登记门槛规模相对较低。值得注意的是,由于《商业银行理财业务监督管理办法》将单只公募理财产品销售起点由目前的5万元降至1万元,这意味着投资人即便购买1万元理财产品,银行也要进行理财产品上报登记备案。

【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索

三是在产品定价校准方面,建议理财产品定价首要遵循“风险-收益”匹配原则,真实且充分反映各产品间的差异;其次合理制定差异化定价策略校准产品定位,以及合理建立动态化定价机制校准客户定位(www.e993.com)2024年11月24日。中小银行理财普遍面临理财公司与所在区域同业的双重竞争,目前理财销售渠道壁垒正在逐渐弱化,特别是理财公司得益于牌照优势加速拓展母行...

为了营销“不择手段” 相关部门警示银行理财产品“虚高”年化收益...

此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。普益标准研究员何雨芮表示,造成众多理财产品成立以来年化收益率大幅高于近一个月/近7天年化收益率的原因主要包括两方面,一是部分银行理财子机构为吸引客户资金,倾向于选择业绩更...

金融的尽头是销售

1)机构销售主要是卖资金池产品(现在应该叫净值化产品),非标产品,委外等给银行。银行是大金主,还有少量的保险,还会跟银行做一些通道业务。2)财富销售主要是对接高净值客户,也就是单笔100万以上的客群,也就是对富人的理财,卖信托自己的非标产品,房地产/城投/工商企业,还会代销一些券商的产品。

30余位投资人现身说法 谨防非法理财五大“陷阱”

当她母亲质疑合同上为何没有销售公司的公章时,理财顾问为了完成销售,甚至私刻了公章并加盖在产品合同上。产品停兑后,周敏找到相关机构对公章进行了鉴定,目前,这名理财顾问已因伪造公章被刑事指控。周敏称:“风险评估问卷也是理财顾问替我母亲填的,她都81岁了,又没什么投资经验,居然被评定为进取型投资者。”...

获客成本超每客500元,仅8家上架直销APP,理财公司直销渠道建设大起底

股份行理财公司的直销APP可售产品类型相较之下更为丰富。除固定收益类产品和混合类产品外,华夏理财直销APP还会展示权益类理财产品。需要注意的是,据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十六条,除非与非机构投资者当面书面约定,评级为四级以上理财产品销售,应当在营业网点进行(“以上”含本数)。课题组发现,中高风...