年末冲业绩 银行开启理财“花式”营销

北京财富管理行业协会特约研究员杨海平对《证券日报》记者表示,银行下调理财产品起购门槛、上调产品的申购和持有上限、延长申赎时间的主要原因:一是立足当前的市场环境和理财产品销售情况,采取多种措施促销,努力完成考核指标;二是通过年末冲量、冲业绩,交出亮丽的报表答卷,并通过信息披露,进一步确立其市场地位和品牌影响力。

理财产品中央数据交换平台完成升级改造 更好满足7×24小时理财...

扩充系统服务器处理节点，更好满足全部理财产品发行机构、销售机构通过交换平台同步开展大批量数据交互的需要；二是系统功能全面拓展，支持市场机构在同日对同类文件进行多批次交互，更好满足7×24小时开展理财产品销售业务（如夜市理财业务）的需要；支持市场机构按《理财产品过往业绩展示行为准则》交互理财产品过往业绩数据...

理财产品销售新规落地 明确禁止这些行为

值得注意的是,此次《办法》明确了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为,具体包括误导销售、虚假宣传、不当展示业绩比较基准、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产品、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等方面。国家金融与发展实验室副主...

银行理财登记中心:理财产品发行、销售机构应于5月前与中央数据...

本次改造进一步扩展了中央数据交换平台业务配对功能,有利于支持全部市场机构通过中央数据交换平台进行便利化的理财产品销售信息和数据交换;进一步丰富了中央数据交换平台客户端理财产品展示功能,便于理财产品发行机构更加完整地展示理财产品的关键信息,也便于理财产品代销机构进行产品筛选分析。

招银理财总裁钟文岳:立足客户本源,以多资产多策略打造银行理财高...

产品结构、客户结构、销售渠道结构三大差异近几年,公募基金行业规模持续增长,而银行理财行业规模相对稳定。对此我提出三点思考:一是公募基金的产品结构、产品线相对完善,投资能力、投研体系更加成熟,市场渠道服务更加完整,所以总体的发展较快。二是客户结构的差异。银行理财的客户主要是在银行体系内,以银行的储蓄客户...

商业银行仍在销售私募产品 但不做兜底担保

商业银行仍在销售私募产品但不做兜底担保近期有消息称商业银行或禁止代销私募产品,引发市场关注(www.e993.com)2024年11月24日。然而走访了部分银行网点后发现,目前私募类理财产品仍在销售。据悉,虽然这些高风险理财产品可购买,但银行明确表示不会为其提供兜底担保。

收益率持续下行 私募理财又香了?

市场人士分析认为,私募理财产品主要针对特定投资者,且因其配置资产的特殊性使得其风险等级普遍偏高,因此新发私募产品主要面向合格投资者销售。“由于类私募理财产品个性化较强,风险相对较高,所以主要适合以高净值个人投资者、机构投资者以及部分具有专业投资知识和经验的投资者。”普益标准研究员张翘楚说。

有银行理财产品营销“钻空子”被监管通报

此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。钻备案登记低门槛“空子”普益标准研究员何雨芮表示,造成众多理财产品成立以来年化收益率大幅高于近一个月/近7天年化收益率的原因主要包括两方面,一是部分银行理财子公司为吸...

【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索

其次,适配客户需求,做精产品供给。中小银行理财产品由固定收益类逐渐向全品类延伸覆盖,做精产品供给成为中小银行理财切实提升产品服务与客户需求适配度的关键。一方面,体现为理财产品“风险-收益”定位更加精准,以主动适配不同风险偏好投资者的客观需求,既为普惠客户提供稳健型理财产品,亦不排斥为激进型投资者提供进取型理...

为了营销“不择手段” 相关部门警示银行理财产品“虚高”年化收益...

此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。普益标准研究员何雨芮表示,造成众多理财产品成立以来年化收益率大幅高于近一个月/近7天年化收益率的原因主要包括两方面,一是部分银行理财子机构为吸引客户资金,倾向于选择业绩更...