家族财富管理师|保险金信托:打造财富传承的超级引擎!

人寿保险最核心的内涵就是杠杆,它可以通过缴纳较低的保费而获得较高的保险金额,从而实现风险的转移,是财富管理中风险管理的重要工具,保险金信托的杠杆功能是单纯信托不具备的。人寿保险信托还具有收益锁定功能,以目前国内常见的终身型年金险为例,目前预定利率一般为3%-4%,合同一旦签订,收益将锁定直至被保险人终身。

单丹《高净值客户保险营销训练营》

1)从客户投资的“终极目标”切入保险理念2)从“保本”的三重含义切入保险理念3)家庭理财规划的“三大哲学问题”切入保险理念3.从客户对“保本”的真正需求引发财富所有权的管理4.为什么在利率下行的环境下,收益是最不重要的卖点5.如何理解保险、保险金信托、家族信托所具备的资产“保全”的功能二、客群分...

都是什么人在买香港保险,香港保险的优势

香港整体的投资环境比内地更广阔,加上保险资金的大类资产配置更偏向于股票、房地产等权益类产品,因此,香港带有分红的保险产品,长期的预期回报大多都比内地保险产品更高。但同时,风险性也一定会更高,收益波动性也会较大,故需要更为长期的投资回报来平衡收益。所以,选择配置香港保险的客户画像,必须要是拥有长期持有恒心...

为何香港保险这么火?从宏观到微观优势大揭秘!

另外,目前的美元保单,其预期复利收益率均在6%~7%以上,基本上8年左右回本,每10年左右可翻一番,收益率较为可观。宏观优势二香港保单的保费定价更具优势香港是世界上最为长寿的地区之一,保险公司的精算师在进行保费精算定价时,所采用的香港死亡率和重疾发生率数据与内地不同,因此香港保单在全亚洲都具有低价优势。

【信托消息汇】2024.10.9 星期三

一方面,保险资金具有久期长和稳健的特征,能够为绿色信托项目提供资金供给,并形成良好的期限匹配;另一方面,绿色信托产品能够满足保险资金追求投资收益安全稳定的需求。建元信托前三季度营业总收入2.5亿元,近七成来自第三季度来源:21世纪经济报道杨梦雪2024-10-810月8日晚间,建元信托发布2024年第三季度报告。数据...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍? 平安信托郑艳...

当然,在当前各类金融子牌照竞逐财富管理的市场环境中,被称为“pre-家族信托”的保险金信托业务对信托公司而言也有其独特的卡位作用(www.e993.com)2024年11月19日。郑艳对记者表示,过去一年,受投资环境波动及底层资产表现不佳等因素影响,部分家族信托的账户收益不够理想,家族信托的规模增长面临较大考验,甚至市场平均收费水平也在下降。

...收益超3%的理财、基金、保险、信托????这些产品该如何选择?

5月增加1.16万亿元！非银存款高增背景下，收益超3%的理财、基金、保险、信托????这些产品该如何选择？“如果资金能放一年，推荐这款固收打底的理财产品，这两天正在发售，业绩比较基准在1.8%至5.8%之间，之前推出的同策略产品平均持有收益率高于4%，有很多老客户都提前预约了。”近日，《每日经济新闻》记者以...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托,又称人寿保险信托,是指以保险金或保单受益权作为信托财产,由委托人和受托人签订保险金信托合同,当达到保险合同约定的赔偿或给付条件时,保险公司将保险金(身故保险金、年金或生存保险金)交付于受托人,由受托人按照合同约定的方式管理、运用信托财产,并将信托财产及收益,按约定分配给信托受益人的一类家族信托...

保险金信托业务爆发式增长 信托公司竞逐新蓝海

业内人士表示,保险金信托业务爆发式增长源于市场需求旺盛,在经济增长放缓及利率下行的背景下,投资者对于资产保值增值的需求增加。保险金信托作为一种结合保险与信托优势的金融产品,能够提供相对稳定的收益和资产隔离功能,因此受到市场青睐。此外,政策层面的支持也对保险金信托业务的爆发式增长打下基础。去年6月,《关于规...

招商信诺走出保险金信托特色化发展之路

????实际上,保险金信托在实际运作中涉及多方机构联合配合,产品设计方面也较一般理财产品复杂。对保险机构而言,如何不断打造保险金信托产品优势是业务发展的关键所在。????“保险+信托”通过保险转移对冲风险、信托隔离管理分配的功能,形成有效互补。在这样一个强强联合的基础上,招商信诺认为,保险回归本源,做好做...