【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

从而降低了整个金融体系的利率水平,使利率期限结构更加平滑合理;另一方面,当央行法定数字货币在全社会被普遍接受和使用后,由于数字货币流通可被追踪,经济活动的透明度将大大提高,在这种情况下,央行可以掌握经济活动中的交易情况,对逃税和洗钱等犯罪活动进行有效监测。

央行发话!逐步合法化!中国对数字货币的新规出炉

首先，该通知强调了数字货币交易监管的重要性。为了保障数字货币交易的安全和合法性，各地将加强对数字货币交易平台的监管力度。这意味着平台准入审查将更为严格，未经批准或未取得相应资质的平台将被依法取缔。此外，平台还需完善内部风控体系，强化客户身份认证和反洗钱等措施，以确保市场的健康运行。其次，通知提出了对...

降低成本+加强风控 新一代票据系统全面切换

总的来看,肖小和认为,票据市场系统设施将会实现三个“进一步”:一是进一步有序发展,未来系统设施可以进一步强化风险管理相关功能模块,帮助系统参与者管控票据业务风险,及时防堵风险漏洞,防止风险案件发生,促进票据市场更加有序发展;二是进一步快速发展,未来系统设施可以进一步持续优化系统规则,提升业务处理效率,加强与周边系统...

三星数字货币交易所:全球领先的数字货币服务提供商

丰富的金融风控经验,为平台的安全合规稳定运行,提供了最大技术支撑。三星数字货币交易所自研30余项安全与风控措施,例如用户隐私保护:通过加密技术确保用户数据安全,防止第三方访问;交易安全:使用高强度的哈希算法防止交易被篡改;内部监管:设立内部风控部门,对交易行为进行监管等。与此同时,三星数字货币交易所还与亚...

黑产大数据:2023年互联网黑灰产研究年度报告

近年来国内互联网平台业务不断开拓海外市场,如何识别海外风险IP已成为各大企业亟需重视的问题。威胁猎人海外风险IP监测能力的提升,也为互联网平台优化海外风控规则提供了有力支持。2023年威胁猎人持续监测国内风险IP5906万个,国外风险IP7172万个。我们对国内及国外两种类型的风险IP分析发现:...

【Fintech 周报】六大行日均赚近38亿元;苏宁银行更名获批;同盾...

环球银行金融电信协会(SWIFT)正计划在未来一到两年内建立一个新平台,将目前发展中的央行数字货币(CBDC)与现有金融系统连接起来(www.e993.com)2024年11月24日。鉴于SWIFT在全球银行业的关键作用,这将是新生的CBDC生态系统迄今为止最重要的举措之一,可能会在第一批主要CBDC推出时进行微调。SWIFT的创新主管NickKerigan说,最近一次试验历时六个月,有38家...

京北方:感谢关注京北方。公司数字货币相关项目已经产生规模收入...

公司数字货币相关项目已经产生规模收入,且持续增长中,但对总体业绩影响较小。随着数字货币试点地区、落地场景的持续快速增加,数字货币会进入发展的快车道,我们持续看好数字货币未来发展趋势。公司已与国有大型商业银行在数字人民币领域开展深层次合作,具备提供数字人民币一揽子解决方案的能力,随着数字人民币国际化战略的推进,...

数字货币板块持续拉升 多公司获机构密集调研

安信证券表示,伴随着数字货币落地时间的接近,以大型商业银行为领头,针对数字货币应用将进行从前端渠道、中台核心系统及后端风控和数据管理系统一体化的改革,相关行业将受益。天风证券也认为,随着银行业对数字人民币支付体系的建设,银行IT系统(如核心系统、零售业务系统、对公业务系统等)、终端机具、软硬件钱包、密码及...

中金公司:数字货币对金融行业的影响正在发生

央行数字货币推出后,金融机构提供的金融服务形态可能发生改变,既包括金融机构对基础设施和服务渠道形态的改造,也包括对支付、存贷、理财、风控等业务流程的重塑。这些变化趋势,从2013年起(互联网金融元年)就已经初现端倪,我们认为央行数字货币的推出将加速这一过程,且更多银行机构会深度参与其中,而非仅仅是互联网公司。

如何“减震消灾”?头部数字货币机构的风控之道

考虑到数字货币平台不菲的盈利能力与巨大的增长空间,数字货币平台显然需要从长计议,投入更多资金,招揽更多高水准风控人员、构建更为先进完善的风控体系。“对风控的投入,可以看成是机会成本。风控越严,需要投入的资源越多,可能因此失去的业务机会越多,而降低的是现有资产损失的概率。类似我们这样的企业,越是重视在已...