海尔消金多举措构筑风控防火墙 数字化风控被认可

风控是金融的核心,关系着用户的资金安全甚至公司的可持续发展。海尔消费金融(简称“海尔消金”)以“科技+风控”为根基,构筑了风控防火墙,并取得一系列成效。今年,海尔消金凭借在数字化风控领域的技术实力和创新水平被中国金融传媒股份有限公司评为“风险防控实践案例”典范案例。这一奖项不仅彰显了海尔消金在金融科技...

普通人如何防止银行卡被风控限额或冻结?去反诈盖章是什么流程?

而你接到银行电话就害怕了,会不会被抓啊,做事畏畏缩缩的,看起来就像干坏事的人,银行就是看你的气质,资产来判断你是不是有钱人,正常人。所以很多情况下,你畏畏缩缩的,卡里也没什么资金或者资金很多那种,去解除风控的时候银行的工作人员不给你办理取款和其他业务,说什么总行总对总管控啊这些东西来搪塞你,不耐...

被风控的原因是什么?它如何保护企业免受损失?

比如,财务管理混乱,资金使用缺乏规划和监控,可能导致资金链断裂;人力资源管理不当,关键岗位人员流失,可能影响业务的正常开展;内部控制制度不完善,容易出现舞弊、违规操作等问题。再者,企业的战略决策失误也是风控被触发的重要原因。如果企业盲目扩张,进入不熟悉或风险过高的领域,可能会面临巨大的经营风险。风控对企业免...

Wind风控日报 | 3个“小目标”逾期未付,王健林等被永辉超市追责

被指控未能妥善监控贩毒集团洗钱活动的多伦多道明银行预计将支付约30亿美元罚款,这是该行与美国监管机构和检察官达成的和解协议的一部分。3、野村证券被迫退出日元债券交易野村证券被排除在逾10笔日元债券交易之外,而其原本是这些交易的牵头管理人。此前,日本证券交易监督委员会建议对该行处以罚款,因为该行涉嫌在2021...

Wind风控日报 | 光伏行业就“强化行业自律,防止‘内卷式’恶性...

西藏麦田不是公司控股股东、实际控制人,其所持公司股份被司法拍卖不会导致公司控制权发生变更,不会影响公司的正常生产经营。12、群兴玩具:控股股东将变更为西藏博鑫群兴玩具公告,拟向特定对象发行数量不低于1.05亿股且不超过1.78亿股,募集资金总额不低于4.19亿元且不超过7.1亿元,张金成拟通过西藏博鑫以现金方式认购...

Wind风控日报 | 深交所强化程序化交易监管

1、促进房地产市场平稳健康发展,中央五部门10月17日召开发布会2、深交所强化程序化交易监管,券商须在周五前完成新增账户报告3、财险公司监管评级规则在业内征求意见,考核要素涵盖九大维度4、贷款入市,已有投资者被银行提前收回资金5、突生变局,外资猛烈抛售印度股票...

银行存10万取3000被要求第三方证明:储户权益与风控该如何平衡?

例如,一些银行设置了卡片转账限额,日常线上转账每天最多只能转出1000元,这一规定在储户急需用钱时极为不便。尽管打客服电话理论或投诉,许多储户依然被银行告知这是“正常操作”。银行作为金融机构,确实承担着打击诈骗、保障客户资金安全的重要职责。然而,**过度风控措施是否有些“矫枉过正”?**尤其在客户急需资金、...

ESG解读|欧派家居经销门店数次暴雷或显风控缺位 两起环境行政处罚...

家具生产会造成噪声,粉尘,有害气体污染等环境问题。根据地方生态环境局官网显示,欧派的清远、天津、无锡、成都和武汉五大生产基地中,清远、天津、无锡工厂均被列为大气环境监管以及环境风险源管控重点单位。公司在ESG报告中表示,对生产经营废弃物实行分类管理。特别对于危废如废漆渣、污泥等《国家危险废物名录》中的危险...

Wind风控日报 | 美国司法部提议“强拆”谷歌

因此,徐建华违反了《上市公司信息披露管理办法》相关规定,被采取出具警示函的监督管理措施并记入证券期货市场诚信档案。公司表示,上述处罚不会对公司生产经营及持续发展造成影响,目前公司生产经营情况正常。5、ST百利:因涉嫌信息披露违法违规,公司及实控人被中国证监会立案调查...

Wind风控日报 | 三只羊遭罚没近6700万元,被责令暂停经营限期整改

6、委员会分歧巨大!日本央行加息进程或持续受阻日本央行7月会议纪要显示,日本央行的政策制定者们对于央行进一步加息的步伐以及幅度存在巨大分歧,这凸显出下一次日本借贷成本上升时间的巨大不确定性。7月31日,日本央行意外宣布加息,并且被一些投资机构认为是8月“黑色星期一”全球股市暴跌始作俑者,在7月份意外加息和鹰...