湖南建行无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万
贷款申请人能够靠一整套假资料获得1.3亿元授信,并在遭到公开举报的情况下顺利套现3000万元,说“工作疏忽”所致是难以服人的。而湖南省银行业协会一位工作人员对记者表示,商业银行在发放贷款上,早已有一套极为成熟的防范风险制度和措施。在这样一个健全的惩戒预警机制之下,银行竟中了浑身是假的骗“招”,在全省范围...
魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
所谓骗取贷款,必须有骗的成分,也就是贷款人采取了欺骗的手段,比如伪造公司报表、购销合同、贷款用途等,银行陷入了错误认识,进而发放了贷款,如果双方都是明知的,则不存在银行被骗的构成要件。在此,也不能简单的认为银行是一个机构,如果是作为个体的信贷员和贷款人联合骗取贷款,则武断的一律入罪。关键是要看信贷员...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
其一,骗取贷款罪的犯罪模式为申请人以非法占有为目的实施欺骗行为,金融机构工作人员产生错误认识并基于错误认识审批发放贷款,最终申请人取得贷款,要求借款人的欺骗行为与其取得贷款之间应具有刑法上的因果关系。本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,此时申请人的欺骗行为不会使得银行工作...
九江银行三名员工因贷款数据造假及掩盖不良资产等行为受警告
A股行情火爆,机会别错过,马上开户布局>>中国银保监会九江监管分局对九江银行股份有限公司及其三位员工进行了行政处罚。根据浔银保监罚决字〔2022〕34号至37号文件,九江银行因虚报小微、涉农贷款数据,违规办理续贷掩盖不良资产,以及借道同业投资虚假转让不良贷款等违法行为,违反了《中华人民共和国商业银行法》和《中华...
四年虚增收入86亿,锦州港造假为了银行贷款?
最近,一家上市港口企业因财务造假被处罚。6月1日,锦州港(600190.SH)发布公告称,公司收到中国证券监督管理委员会下发《行政处罚及市场禁入事先告知书》。因连续4年财报虚假记载,公司和时任董事长、总经理、副总经理等多人被罚,拟罚款金额合计达2300万元。其中,徐健、刘辉作为锦州港的董事长、总经理,违法行为恶...
贷款中介冒充银行 认证机构造假证书 普通食品宣称抗癌 一批违法者...
诚信是基石,但总有经营者忘了这一点,甚至为谋利而不择手段(www.e993.com)2024年10月28日。上海市市场监管局4月18日曝光一批民生领域案件查办“铁拳”行动中查处的违法经营者。“您好,我这边是银行助贷中心的。”当消费者接起电话后,尤其要警惕这类“开场白”。静安区市场监管局执法人员近期就查处了一家冒充银行骗取消费者信任的贷款中介服务者...
中央批准,决定给予高朋、刘志强开除党籍处分_手机新浪网
经查,高朋理想信念崩塌,背离初心使命,在重大风险考验面前退缩不前、逃避责任,在政治上造成不良影响;无视中央八项规定精神,接受可能影响公正执行公务的宴请,安排管理和服务对象为其家庭提供“保姆式”服务;组织意识淡漠,违规在干部选拔任用等工作中为他人谋取利益,弄虚作假,骗取学历、学位;廉洁底线失守,违规收受礼金,违规...
骗贷1000万后,即使变卖资产和追加担保,依然构成骗取贷款罪!
借款人在融资过程中使用不规范手段,尤其是通过提供虚假证明材料骗取银行贷款,给银行造成特别重大损失,其行为便会构成骗取贷款罪。在我国中小企业融资难、融资贵大背景下,人民法院充分理解民营企业筹措经营资金的现实困境,以发展的眼光客观看待并依法妥善处理其中的不规范行为,将存在真实足额担保的贷款资料造假行为不作为...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后,非法中介又以各种名义要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”,伪造“流水”,借款人一旦进行转账操作,这笔资金大多以“服务费用”等名义被截留,借款人很难要回资金,面临维权困难。
暗访长沙贷款中介:低息贷款送上门?是骗局
为何不直接找银行贷款?卢老师解释,这部分客户因征信等各方面原因找银行办不了,有部分资料需要优化补充一下,并称:“有些东西确实可以造假。”12月18日,潇湘晨报记者以有客户急需办理贷款但是征信有瑕疵为由,向大晟聚鑫公司熟悉业务的销售询问办法。一位沈经理表示,若客户担心没有(银行卡)流水,“我们是可以给你安排...